Novas regras para a conversão de IRA em Roth em 2010

Existem várias novas regras para um Conversão IRA de um tradicional para uma Roth conta a partir de 2010. Como investidor, você se beneficiará por conhecer os detalhes dessas regras e como elas afetarão suas finanças.

Sem limites de renda

Esteja você declarando solteiro ou com um cônjuge, o limite anterior de renda bruta ajustada de $ 100, 000 não existirá mais. Isso dá aos assalariados a oportunidade de abrir e se beneficiar de um Roth IRA.

Não é obrigado a pagar todos os impostos em 2010

Embora 2010 seja o primeiro ano, muitos podem se converter em um Roth IRA, o imposto devido pode ser diferido até 2011 e 2012. Por exemplo, se um investidor tem um IRA tradicional no valor de $ 200, 000 e ela o converte em um Roth em 2010, ela tem a opção de relatar o valor total em seu retorno de 2010, ou ela pode relatar metade ($ 100k) em 2011 e a outra metade ($ 100k) em 2012.

Restrições de renda ainda estão em vigor

O limite de conversão acabou, mas isso não significa que as restrições de renda não existam mais. Se sua receita exceder os limites de eliminação progressiva, você não poderá contribuir com dinheiro adicional para seu Roth. Felizmente, você pode contornar essa regra contribuindo para um IRA tradicional e, em seguida, convertendo imediatamente seus fundos para um Roth IRA.

Quais são as regras de conversão Roth IRA para um SIMPLE IRA?

Compreendendo o Regras de conversão Roth IRA pode ajudá-lo a evitar problemas ao transferir dinheiro de um SIMPLE IRA para o seu Roth IRA. Depois de configurar um IRA SIMPLES, você não pode transferir dinheiro dele por pelo menos dois anos. Após o limite de dois anos ter sido cumprido, você tem que contar o valor da conversão como renda tributável. O valor que você converter será adicionado à sua renda anual e você terá que pagar impostos sobre ele antes que ele possa ser convertido para o Roth IRA.