Entendendo o papel de um administrador

O que é um trustee e como um trust é definido? Quanto você precisa saber sobre planejamento imobiliário – e em qual categoria você se enquadra:fiduciário vs. fiduciário ou sucessor? Como você pode imaginar, entender o papel que um administrador desempenha na supervisão de um fundo é importante – e crítico no planejamento imobiliário.


Tendo isso em mente – e que o planejamento imobiliário é uma atividade que todos (não apenas indivíduos de alto patrimônio líquido) devem considerar – vale a pena saber o que é um administrador e como ele pode ajudar. Aqui, discutiremos com mais profundidade o que um administrador faz para garantir que seus ativos sejam distribuídos de acordo com seus desejos.

O que é um Trust?

Pense em um fundo como uma forma de arranjo legal sob o qual os ativos financeiros, físicos e de propriedade intelectual de uma pessoa podem ser designados para serem distribuídos a certos beneficiários. Ao criar uma relação de confiança, você especificará efetivamente que seus ativos irão para determinados indivíduos ou entidades. Da mesma forma, seus ativos serão colocados no fundo e sob a supervisão de um terceiro (o agente fiduciário). O administrador está efetivamente autorizado e encarregado de administrar esses ativos e seu uso ou distribuição final, de acordo com os desejos do criador do fundo.


Alguns pontos a serem observados aqui:

• Os fundos não são apenas para pessoas ricas. Um fundo pode ajudá-lo a gerenciar melhor e dispor de forma mais econômica de vários ativos financeiros de todas as avaliações.
• Trusts criam relacionamentos fiduciários que envolvem três partes:um trustor (que cria o trust), um trustee (que administra o trust) e um beneficiário (que se beneficia como destinatário dos ativos controlados pelo trust).
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• Existem seis categorias de fundos que você pode optar por criar:vivos, testamentários, financiados, não financiados, revogáveis ​​e irrevogáveis.
• A finalidade e o objetivo de um fundo é proteger a maneira como seus ativos são distribuídos para um único indivíduo ou vários beneficiários.

Mergulhando mais fundo:o que é um administrador?

Efetivamente, o proprietário legal dos ativos de um trust, um trustee supervisiona seu uso e distribuição. Por exemplo, um administrador pode ser solicitado a avaliar tópicos como onde o dinheiro do fundo será investido, se alguém pode sacar fundos ou usar os fundos de uma determinada maneira.


Qualquer indivíduo ou organização (corporação, associação, etc.) que detenha a titularidade legal do fideicomisso pode atuar como fiduciário. Nos termos de um trust, o trustor (que inicialmente possui ativos e propriedades) concede ao trustee o direito de deter a propriedade desses ativos, com o objetivo de gerenciá-los com responsabilidade em benefício de seus beneficiários designados. Os trusts são comumente criados como forma de criar proteções legais para os ativos de um trustor e garantir que esses ativos sejam descartados adequadamente em caso de morte ou indisposição. Um fiduciário serve efetivamente como um veículo para executar os desejos do fiduciário. Tendo isso em mente, é comum que amigos, familiares, advogados e até empresas de confiança desempenhem o papel de administrador às vezes.


O papel de um trustee na administração de um trust também pode ser definido pelo trustor e pelos tipos de ativos que estão administrando. Por exemplo:Quando um fundo contém várias propriedades imobiliárias, o administrador geralmente terá a tarefa de garantir que todas as hipotecas sejam pagas, a manutenção das propriedades seja mantida e que os impostos anuais sobre a propriedade sejam tratados adequadamente. Os curadores também podem ter que gerenciar e supervisionar participações significativas, como investimentos e contas financeiras.


Poderes e responsabilidades de um trustee, bem como potenciais responsabilidades e qualificações, serão definidos pelo trustor quando o trust for constituído. Os benefícios de ser um fiduciário geralmente envolvem alguma forma de pagamento (definida como compensação razoável) e alguma latitude para administrar o fideicomisso de forma a fornecer o máximo benefício para os beneficiários. No entanto, ser um administrador geralmente traz responsabilidades significativas e pode vir com compromissos significativos de tempo e necessidades de tomada de decisão anexadas.

Fiduciário vs. Administrador:Entendendo a diferença

Para fins de clareza, um trustor estabelece um fideicomisso como parte de seus esforços de planejamento imobiliário e normalmente fornece os ativos contidos no fideicomisso. Um fiduciário é o indivíduo ou organização que é encarregado de gerenciar, supervisionar e lidar com a manutenção e manutenção do fideicomisso. Em alguns casos, o trustor e o trustee podem ser a mesma pessoa.


No entanto, na maioria das vezes, um trustee é outra parte ou entidade que recebe a responsabilidade de supervisionar um trust no caso de o trustor não poder. Nomear um administrador para ajudar a gerenciar seus ativos é, por exemplo, uma prática comum quando um pai deseja deixar ativos financeiros significativos para um filho menor que pode não ter o conhecimento e a compreensão necessários para gerenciá-los de forma eficaz. Alternativamente, um administrador pode ajudá-lo a cuidar de seus dependentes deficientes no caso de você mesmo ficar indisposto em algum momento futuro.


Talvez uma maneira simples de pensar no papel do trustee seja como o administrador do trust – e o representante do trustor no caso de o trustor não poder estar por perto para ajudar a gerenciar as coisas. Um trustee serve essencialmente como o braço direito do trustor ou a mulher, e a pessoa ou organização cujo papel é ajudar a garantir que os desejos do trustor sejam seguidos. Como resultado, um administrador tem responsabilidades significativas quando se trata da prática de planejamento imobiliário. Observando isso, é importante dedicar bastante cuidado e reflexão a quem você deseja nomear como administrador, uma vez que muitas vezes eles são responsáveis ​​​​pelo bem-estar contínuo de crianças e entes queridos.


Novamente – você não precisa ser rico para se beneficiar da formação de um truste e não precisa ser rico para aproveitar as vantagens de nomear um administrador para ajudar a supervisionar seus negócios. Um administrador basicamente serve como seu substituto ao administrar seus ativos. Eles são a parte que você procura para obter assistência quando se trata de supervisionar o gerenciamento de sua confiança e propriedade por semanas, meses ou anos.


Esteja avisado também:Todos os curadores receberão diretrizes e responsabilidades a serem seguidas. Mas eles geralmente têm uma latitude legal considerável sobre como fazer isso – e muitas vezes servem como uma autoridade no dia-a-dia quando se trata de interpretar e administrar acordos de confiança. A título de ilustração, se o seu fundo fornece dinheiro para a educação de seu filho, pode ser que o administrador decida se as despesas cobertas incluem apenas livros e mensalidades, ou alojamento no campus e programas semestrais no exterior. Portanto, embora os curadores realizem manutenções de rotina, como arquivar declarações fiscais e demonstrações financeiras, e esperem que permaneçam em comunicação regular com os beneficiários do fundo, não se esqueça. Eles também terão um poder de decisão considerável, especialmente em áreas onde a confiança deixa cláusulas e estipulações abertas para debate e interpretação.


Como resultado, antes de estabelecer uma relação de confiança e decidir quem você indicará como administrador, é importante pensar nos detalhes do seu cenário e nos termos do contrato de confiança.

Administrador Sucessor:Por que vale a pena considerar um

Um administrador sucessor fica em segundo lugar na fila para servir como administrador e supervisionar seus ativos. Com efeito, se o administrador nomeado inicialmente não puder ou não cumprir os deveres com os quais foi imbuído, o administrador sucessor poderá ter a oportunidade de intervir e substituí-los. Muitas vezes, é importante nomear um administrador sucessor para que você tenha várias camadas de backup como uma proteção que pode ajudar a garantir a saúde da confiança (e o bem-estar de seus beneficiários) nas próximas décadas.


Observe que não é incomum ver o indivíduo que criou um trust (novamente, o trustor) servir como administrador de um trust pela duração de sua vida até falecer ou até que fique incapacitado. Após a morte ou incapacidade, a supervisão da confiança passa para o administrador sucessor, que pode intervir para preencher o vazio. Com o tempo, porém, por motivos pessoais ou comerciais, não se esqueça de que mesmo os curadores sucessores podem não estar dispostos ou incapazes de servir na função que você designou para eles. O que significa que, como antes, você desejará ter um ou dois administradores alternativos nomeados como backup apenas no caso de surgir uma circunstância imprevista ou algo inadvertido acontecer.


Note-se que os curadores sucessores são diferentes dos executores, cujas funções estão mais especificamente relacionadas à execução de testamentos.

Conclusão:a importância de um administrador

Então, no final, o que é um administrador e qual o papel que eles desempenham na prática do planejamento imobiliário? Como discutimos, um administrador administra os ativos de um fideicomisso com o objetivo de apoiar a saúde e o bem-estar de vários beneficiários que podem se beneficiar do fideicomisso. Isso significa não apenas ter que supervisionar e manter os ativos detidos pelo trust (contas de investimento, poupança, propriedades imobiliárias, etc.) e arquivar os formulários e documentos necessários. Também significa ter que interpretar os termos do fundo, comunicar-se regularmente com os beneficiários e pensar em como os ativos do fundo serão desembolsados ​​ou utilizados.

Um trustee serve efetivamente como os olhos, ouvidos e botas de um trustor no terreno quando o criador do trust não pode estar lá para assumir o papel de administrador, muitas vezes devido a morte ou incapacidade. Como consultor de confiança, é papel do administrador (em troca de honorários ou compensação razoáveis) garantir que os desejos do criador do trust sejam respeitados e que os ativos sejam gerenciados de maneira responsável. Em outras palavras, indivíduos como avós que desejam deixar uma herança para seus filhos ou pais que desejam garantir que dependentes idosos ou menores sejam bem cuidados em sua ausência geralmente procuram a ajuda de um administrador.

Mas, novamente, um administrador goza de poderes e privilégios significativos e – a menos que instruído de outra forma pelas regras do trust – pode operar com um alto grau de impunidade. Cabe a você pensar muito, muito e profundamente sobre quais funções e responsabilidades eles devem cumprir, quanta latitude você gostaria de dar a eles e em quem você confia para melhor representar seus interesses pessoais.

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