11 coisas que todo investidor do mercado de ações deve saber

Quando comecei a investir em 2007, Comprei minhas primeiras ações sem fazer muita pesquisa. Na verdade, Fiz mais pesquisas sobre como comprar minha primeira TV de tela plana do que sobre quais ações comprar.

Ao longo dos anos, Eu conheci muitas pessoas como eu. De alguma forma, você ouve que as pessoas mais ricas do mundo são investidores 9 em cada 10 vezes, e você pensa, "Eu preciso entrar nisso." Você assiste CNBC por alguns dias, veja sobre quais ações eles falam, e você acaba comprando aquele que você acha que é uma "coisa certa".

Quando penso sobre minha ignorância, Eu não posso deixar de rir. Contudo, Estou feliz por ter parado de ouvir os principais conselhos financeiros. Depois de perder dinheiro no mercado, Eu só queria aprender com grandes investidores que realmente ganharam dinheiro, e eu os procurei ativamente.

Neste artigo, Estou compartilhando as 11 coisas mais importantes que aprendi com investidores de sucesso no mercado de ações. ¹ Grite para Sam Ro e The Compound que me inspiraram a escrever este artigo.

1. A inflação é boa para as ações

A cada poucos anos, as pessoas se preocupam com a inflação, especialmente agora em 2021, e indo para 2022. Eles vêem os preços das coisas que costumam comprar aumentar, e eles ficam com medo. Eles concluem corretamente que seu dinheiro está ficando sem valor.

Isso é verdade - a menos que você tenha um negócio, ou se você é proprietário de uma empresa.

Pense nisso. Os preços estão subindo porque as empresas estão aumentando seus preços devido à escassez e à alta demanda. O consumidor não ganha mais, mas as empresas sim.

Embora seja verdade que os custos também aumentarão para as empresas, a maioria pode manter suas margens brutas, então não os afeta. As ações são uma ótima maneira de se proteger contra a inflação.

2. Ações têm valor subjacente

O mercado de ações é como o mercado imobiliário. Quando você compra uma casa, você possui tijolos. Quando você compra ações, você possui um pequeno pedaço de um negócio muito maior. Existe uma lógica por trás de ações e imóveis.

Para imóveis, a lógica é que só temos um planeta, e não podemos criar mais terras. Quando você possui uma propriedade em uma grande área em uma cidade em crescimento, a demanda só vai aumentar. Principalmente com o crescimento da população. Mais pessoas, a mesma quantidade de casas, preços mais altos. Simples, direito?

Olhe para o mercado de ações agora. Quando uma empresa cresce, eles ganham mais dinheiro, o que os torna mais atraentes. À medida que os ganhos de uma empresa aumentam, mais pessoas querem participar e o preço das ações aumenta. É assim que funciona a sociedade capitalista. E enquanto tivermos isso, os preços das ações aumentarão no longo prazo.

3. Vencer o mercado de ações não é o objetivo principal

Todo corretor de ações deseja apenas uma coisa:vencer o mercado. É assim que as pessoas se avaliam neste campo. Mas para um investidor de longo prazo que continua investindo mais dinheiro, os retornos do mercado são perfeitamente bons.

Certo, pode ser 20% um ano, e 3% o outro, mas pelo menos não é 0% a cada ano quando você não investe.

Obter retornos de mercado em uma década é melhor do que vencer o mercado em dois em cada dez anos.

4. Existem SEMPRE oportunidades enormes

Se você ouvir notícias sobre ações ou ativos que dispararam três dígitos em um curto período de tempo, e suas mãos estão coçando de ganância, apenas sente-se. Você perdeu aquele trem. Nunca negocie algo depois que ele atingir o mainstream porque é tarde demais. Os insiders tiveram toda a ação.

Se você está realmente interessado em montar uma grande tendência, colocar no trabalho. Torne-se um trader ativo. Na história dos mercados, sempre houve grandes oportunidades de gerar grandes retornos.

Simplesmente decida aproveitar a próxima oportunidade logo no início, ou, sente-se, investir em um fundo de índice, e aproveite sua vida. Verifique novamente com sua conta em dez anos.

5. Tendências são tudo

O mercado de ações às vezes pode ser como um homem se afogando que você está tentando trazer de volta para a costa. Quando o homem entra em pânico, ele vai te derrubar. Não importa o quão bom está a economia, se houver pânico global, e a tendência é de queda, tudo irá cair (incluindo ouro e bitcoin).

Entender isso o ajudará de duas maneiras. Primeiro, você entende por que boas ações estão sendo punidas (é apenas a tendência). Segundo, você continuará investindo na queda porque, em algum ponto, o mercado sobe novamente.

6. Ninguém sabe realmente nada sobre o futuro

Eu realmente aprecio todos os especialistas em TV, YouTube, mídia social, e boletins que tentam prever o futuro, mas sempre temos que perceber que ninguém sabe exatamente o que vai acontecer em algumas semanas, meses, ou anos.

Todo mundo simplesmente tem um opinião . Mesmo se você for o economista mais famoso do mundo ou um investidor com os maiores retornos, você ainda não sabe o que vai acontecer.

Embora seja bom estar informado, é ruim reagir com base no que as pessoas acham que vai acontecer. De outra forma, você não é um investidor, você é um comerciante.

Investir a longo prazo não é reagir, é sobre sentar. Você aposta no crescimento e espera.

7. O momento do mercado de ações é tolice

Com certeza possível para cronometrar o mercado. Existem muitas histórias de traders profissionais que fizeram isso. Você pode ler sobre eles na série de livros Market Wizards de Jack Schwager.

Mas para investidores de longo prazo, não faz sentido cronometrar o mercado. Peter Lynch é famoso por dizer, “Mais pessoas perderam dinheiro esperando por correções e antecipando correções do que nas correções reais.”

Imagine que você queira comprar um estoque a 50, e você ouviu no Twitter que o mercado precisa de uma correção. Você espera e esfrega as mãos. “Quando isso cai para 40, Estou apostando tudo. ”

Vai para 70 nos próximos dois meses, e então, assim como os gênios previram, o mercado corrige. Mas seu estoque cai para 60. Parabéns, você perdeu retornos de 20%. Não cronometrar o mercado, a menos que você saiba o que está fazendo. O mesmo vale para investir no S &P500. Não faz sentido esperar por uma correção.

8. Ações sempre revertem para a média

A curto prazo, os preços das ações se comportam de forma irracional. A longo prazo, eles são surpreendentemente racionais. Se você se preocupa com altas avaliações, e você deseja evitar investir, lembre-se de que as coisas vão se equilibrar com o tempo. Continue investindo e jogue o jogo a longo prazo.

Sempre há vencedores, e também há muitos perdedores. Só porque as ações sobem no longo prazo, isso não significa tudo os estoques vão subir. Alguns entrarão em colapso e nunca mais voltarão.

9. Um grande declínio dói mais do que ganhar

Digamos que você compre um estoque a 100, e cai 20% no próximo mês. Você realmente deveria ter cortado suas perdas em 10%, mas de alguma forma você ainda está no jogo porque acha que o estoque vai voltar.

E você está certo, o estoque sobe 20% em uma semana. Você olha para o preço, e ele diz 96. “Espere, que? Eu caí 20%, e agora subi 20%. Por que não estou de volta aos 100? ”

Esse é o engano de quedas e aumentos percentuais. Perder dói mais - em seu estômago, mas também no resultado financeiro. Se você evitar grandes perdas, você evita essa situação.

10. O investimento ativo não é para todos

Existem pessoas no mundo viciadas em negociar ações. Eles veem isso como um jogo, e eles só se preocupam em vencer. Muitos profissionais negociam com milhões de dólares.

Se você pretende ser um trader ativo, pergunte-se:eu tenho uma vantagem? Tenho a mesma paixão que essas pessoas malucas que estão grudadas em suas telas?

Se você respondeu não duas vezes, basta se tornar um investidor passivo ou contratar um consultor financeiro para fazer tudo por você. Você ficará melhor.

11. Se você investir com medo, você permanece com medo

Dinheiro assustado é o dinheiro de que você absolutamente precisa para sobreviver. Essa é a quantidade de dinheiro que você precisa para comprar mantimentos e pagar a hipoteca. Mas a maioria das pessoas olha para tudo seu dinheiro como dinheiro assustado.

Eu fui assim durante a maior parte da minha vida. Mas então comecei a praticar o estoicismo e apliquei isso ao meu dinheiro. Eu ainda tenho dinheiro com medo, mas é apenas uma pequena parte da minha riqueza total. Aposto alto em ativos e não tenho medo de perder esse dinheiro porque não necessidade esse dinheiro.

Não ter medo de abrir mão de seu dinheiro é a única maneira de ganhar muito como investidor. Você simplesmente não pode considerar todo o seu dinheiro como dinheiro do medo, de outra forma, você se apega a ele para sempre. Como o rapper Jeezy disse uma vez:

E depois de colocar seu dinheiro para trabalhar, você tem que ser tão otimista para não haver uma única dúvida em sua mente de que a economia global continuará crescendo.

Quando você adota essa mentalidade, você fica assustado quando você não investir.

Bom investimento.