Sete tendências para mudar o jogo em gestão de patrimônio em 2020

A demanda por especialistas está aumentando continuamente em todos os setores. O aconselhamento especializado é essencial para o crescimento, especialmente quando se reduz a números e dinheiro, implementar sugestões dos especialistas torna-se extremamente importante. Você deve ter consultores jurídicos para o imposto e outras questões jurídicas, mas e as finanças da organização?

Ultimamente, a gestão de fortunas ganhou popularidade tanto entre indivíduos quanto entre empresas. Todos querem investir no lugar certo e evitar o máximo possível de riscos, e assim, a demanda por gestores de fortunas está aumentando em todos os lugares atualmente. Então, o que é gestão de patrimônio, e o que um gerente de patrimônio faz?

A gestão de patrimônios é um serviço de assessoria que trata de questões financeiras. Você também pode dizer que é uma combinação de aconselhamento e assistência financeira. Por outro lado, gerentes de fortunas são especialistas que tratam de problemas de finanças pessoais e atendem aos desafios de clientes abastados. As pessoas costumam interpretar erroneamente os banqueiros de investimento e os gestores de fortunas como dois títulos para o mesmo trabalho. Contudo, os dois entretêm festas diferentes. Uma pessoa com uma carreira em banco de investimento lida com clientes corporativos, Considerando que o foco principal dos gestores de patrimônio está nos indivíduos que buscam aconselhamento. Se você estiver interessado em saber mais sobre os bancos de investimento e todas as suas funções, leia este maravilhoso guia preparatório para Wall Street. Felizmente, oportunidades de carreira para ambos são brilhantes, e se você tem interesse em corporações, escolha a banca de investimento em vez da gestão de fortunas.

A gestão de patrimônios está entre os mais renomados setores financeiros. Contudo, a indústria está enfrentando muitas reviravoltas, e as tendências mais recentes, como melhor tecnologia e a mudança da era dos consultores, mudaram o jogo para os administradores de patrimônios.

Aqui estão sete tendências revolucionárias em gestão de patrimônio que você deve procurar em 2020:

1. Diferentes padrões de pensamento dos investidores

Os padrões de pensamento e expectativas dos investidores mudaram ao longo do tempo. Os investidores de hoje exigem sugestões detalhadas. A nova geração, A Geração X e a Geração Y são mais céticas em relação à autoridade, mas têm mais fé na sabedoria de seus pares. Influenciado por smartphones e acesso à tecnologia em geral, os padrões de pensamento mudaram, e a nova geração é uma espécie muito diferente dos baby boomers. Novas percepções agora estão considerando o risco como uma armadilha, e não como a volatilidade, e evitar o risco a todo custo é a meta - seja por meio de um único investimento ou carteira com diversificação.

2. Mudança induzida por tecnologia no campo

A assessoria de negócios agora se expandiu devido à introdução da tecnologia. Muitos robôs surgiram como consultores, o que torna difícil para os WMs sobreviverem. Eles assumiram mais de 65% dos negócios nos Estados Unidos nos últimos anos. Esses consultores baseados em tecnologia podem expulsar os conselhos humanos do setor de gestão de patrimônios.

3. Grande quantidade de dados

A quantidade de dados do consumidor desempenha um papel essencial na indústria, e as informações estão crescendo exponencialmente na gestão de patrimônios. A tecnologia está dificultando a sobrevivência dos gerentes, mas também está facilitando seu trabalho. Melhorias introduziram zetabytes, tornando mais fácil para os gestores de patrimônio armazenar, organizar, e analisar dados. Organizações líderes em gestão de patrimônio gastam milhões de dólares em software de análise para compreender os clientes e gerenciar as operações com eficiência. Algumas empresas também escolhem sistemas MIS simples, como aquisição de clientes, gestão de desempenho de negócios, e supervisão para fornecer insights de forma eficaz.

4. Complexidade em pegar a onda de aposentadoria

A principal preocupação de todos os investidores é se eles sobreviverão a seus ativos ou não. Embora seja uma preocupação complicada dos investidores, mesmo assim, os gestores de fortunas precisam lidar com isso com proficiência. Eles devem lidar com o medo do risco e da perda e encorajar seus clientes a planejar e economizar. O planejamento de aposentadoria tem uma influência significativa no rendimento do investimento. Os gestores de fortunas devem lidar com o planejamento da aposentadoria em todas as fases da vida, independentemente da idade, uma vez que é menos complicado ensinar bons hábitos aos investidores antes da chegada da aposentadoria.

5. Mudança na riqueza e conselheiros em mudança

A crescente idade dos consultores é o desafio mais importante e difícil para o setor. Eles não são fáceis de substituir por causa de sua longa experiência no manuseio de toneladas de carteiras. Muitos deles estão na idade de aposentadoria, então a nova geração tem que substituí-los. Aproximadamente 45 por cento dos consultores dos EUA têm mais de 55 anos de idade. Agora, recrutando novos talentos, treinando-os, e o gerenciamento de mudanças é o próximo problema para as empresas de gestão de patrimônios.

6. Três baixos e dois altos investimentos em praga

Com inúmeras mudanças na atmosfera econômica, o setor financeiro tem um ambiente de investimento diferente agora. Novos investidores acreditam em três pontos baixos e dois altos, o que se traduz em um menor senso de direção do investimento por parte desses investidores. Esses dois altos e três baixos são:

• Taxa de inflação baixa
• Baixa taxa de juros
• Baixo crescimento econômico
• Alta alavancagem financeira
• Alta volatilidade

Portanto, os consultores financeiros precisam lidar com investidores confusos e orientá-los para melhores rendimentos de investimento.

7. Aumento da competição

A economia enfrentou uma terrível crise financeira devido à Covid-19, e a competição no setor de gestão de patrimônios aumentou significativamente como resultado. Novas empresas entraram no mercado, e os modelos de negócios também sofreram mudanças. Hoje, muitas empresas competem para capturar os mesmos clientes em um grupo cada vez menor, que é outra tendência para mudar o jogo em 2020.

Conclusão

Os gestores de fortunas têm desfrutado de muitos benefícios ao longo dos anos. Contudo, essas tendências mudam continuamente, e podemos esperar muito mais nos próximos anos. As empresas de gestão de patrimônio precisariam enfrentar muitos desafios influenciados pela tecnologia, conselheiros envelhecendo, percepções dos investidores, competição crescente, e muito mais, tornando mais difícil para as empresas sobreviverem.