Análise de portfólios principais da E * TRADE - Onde a E * Trade encontra a consultoria Robo

A E * TRADE é uma corretora de valores de referência para investidores que desejam fazer você mesmo. Mas e se você preferir ser um investidor independente?

É aí que a E * TRADE Core Portfolios entra em cena. É um robo-consultor, o que significa que usa algoritmos de computador para criar e manter um portfólio para suas necessidades de investimento específicas.

Nesta revisão, vamos dar uma olhada em E * TRADE Core Portfolios para ajudá-lo a determinar se é uma boa opção para você.

Nome do Produto: E * TRADE Core Portfolios

Descrição do produto: Para investidores que desejam "configurar e esquecer, "E * TRADE oferece seu serviço de robo-consultor de portfólios de núcleo. É fácil de usar portfólios de núcleo, e não há muita personalização para se prender. No entanto, E * TRADE Core Portfolios é um pouco caro, e existem poucas ferramentas e recursos, incluindo a colheita de perdas fiscais.

• Comissões e taxas
• Opções de conta
• Opções de investimento e alocação de ativos
• Ferramentas e recursos
• Site / aplicativo / facilidade de uso
• Atendimento ao Cliente

Resumo

Quando se trata de Comissões e taxas , E * TRADE Core Portfolios está no lado mais caro da indústria de consultores robóticos, a 0,30%. Embora ofereça o básico Opções de conta você esperaria, você pode encontrar uma variedade maior (incluindo 529s, confia, etc.) com alguns dos concorrentes. Quanto a Opções de investimento e alocação de ativos , E * TRADE não oferece muito em termos de personalização, e todas as carteiras são baseadas em ações e títulos de ETFs, mas isso é normal para os robo-conselheiros. Infelizmente, ao contrário de alguns outros robo-consultores, E * TRADE Core Portfolios não oferece muito no sentido de Ferramentas e recursos . Contudo, Está Site / aplicativo / facilidade de uso torna o investimento fácil para iniciantes, e Atendimento ao Cliente pode ser contactado por telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana.

• Compare Robo Advisors

E * TRADE Core Portfolios Features

Características adicionais

• Suporte por telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana. Se precisar de ajuda, A equipe de atendimento ao cliente da E * TRADE está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, por telefone.
• Integração E * TRADE. Se você também tiver uma conta de corretora autodirigida E * TRADE, você pode facilmente transferir parte ou todo o seu portfólio para uma conta de portfólios principais.
• Investimento socialmente responsável. SRI é um tópico de investimento quente agora, e os investidores de carteiras E * TRADE Core podem optar por incluir um ETF com consciência social em suas carteiras.
• Beta inteligente. As estratégias de smart beta buscam superar um índice de referência. Você pode aproveitar o poder deles incluindo um ETF beta inteligente em seu portfólio.

O que são portfólios E * TRADE Core?

A E * TRADE foi pioneira no mercado de corretagem de ações online. E desde sua fundação em 1991, tornou-se uma das corretoras de investimentos mais populares do setor. Como vários corretores online, alguns anos atrás, E * TRADE lançou sua própria opção de investimento gerido profissionalmente, E * TRADE Core Portfolios.

E * TRADE Core Portfolios é um robo-consultor que oferece um portfólio totalmente gerenciado de alguns dos fundos negociados em bolsa mais populares do setor. Como outros robo-consultores, E * TRADE Core Portfolios primeiro determina seus objetivos de investimento, Horizonte temporal, e tolerância ao risco, e, em seguida, cria um portfólio com base nesse perfil de investimento.

Depois de investir seu dinheiro com portfólios E * TRADE Core, o portfólio é totalmente gerenciado para você, incluindo reequilíbrio periódico e reinvestimento de dividendos. Tudo é feito por uma taxa de gerenciamento anual que é bem abaixo do que é cobrado por consultores de investimento guiados por humanos tradicionais. Sua única responsabilidade será financiar sua conta. E * TRADE Core Portfolios faz todo o resto.

Como funcionam os portfólios E * TRADE Core?

Quando você abre uma conta E * TRADE Core Portfolios, você começa preenchendo um questionário em oito partes que avalia seu risco e suas metas de investimento.

Depois de preencher o questionário, suas respostas são analisadas, e uma recomendação de portfólio é fornecida.

E * TRADE Core Portfolios

E * TRADE recomendará um dos cinco potenciais, carteiras diversas. Não importa o que você escolha, seu portfólio será composto de ETFs de baixo custo (E * TRADE não especifica exatamente quais ETFs usa).

As cinco opções de portfólio são:

1. Crescimento agressivo. 99% de ações, 1% títulos
2. Crescimento. 80% de ações, 20% títulos
3. Crescimento moderado. 60% de ações, 40% títulos
4. Crescimento conservador. 40% de ações, 60% títulos
5. Conservador. 20% de ações, 80% títulos

Se você desejar, você pode personalizar seu portfólio adicionando um ETF socialmente responsável ou um ETF beta inteligente à mistura.

E * TRADE Core Portfolios Fees

A E * TRADE cobra uma taxa de gestão anual fixa de 0,30% sobre as contas de carteiras principais. Embora seja muito mais baixo do que cobra um consultor financeiro tradicional, é um pouco alto para um conselheiro robótico.

Por comparação, você pode usar os melhores consultores de robo, Betterment e Wealthfront, por apenas 0,25% ao ano.

Prós e contras de portfólios essenciais E * TRADE

E * TRADE Core Portfolios Pros

• Fácil de usar. É fácil configurar uma conta E * TRADE Core Portfolios. Tudo o que você precisa fazer é responder a oito perguntas e selecionar o portfólio que os algoritmos da E * TRADE selecionam para você. Os portfólios não são particularmente personalizáveis, o que pode ser bom para iniciantes sem intervenção. Muita personalização pode anular o propósito de um portfólio do tipo configure e esqueça.
• Filiais. Os clientes do Core Portfolios podem levar suas dúvidas e preocupações a uma filial da E * TRADE para obter assistência.
• Suporte por telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana. Você pode acessar um membro da equipe de atendimento ao cliente a qualquer hora do dia.
• E * TRADE Oferece bônus de inscrição para novas contas.

E * TRADE Core Portfolios Cons

• Sem colheita de prejuízos fiscais. A colheita de prejuízos fiscais é uma estratégia que pode ajudá-lo a recuperar suas perdas de investimento na hora do imposto. Considerando que muitos consultores robóticos oferecem este serviço, E * TRADE Core Portfolios não. Em vez disso, o robo-consultor faz use uma estratégia que leve em consideração os impostos, mas não é o mesmo.
• Sem ferramentas de planejamento. Muitos outros robo-consultores oferecem ferramentas e recursos de planejamento financeiro e definição de metas. Não há nada parecido com os portfólios E * TRADE Core.
• Taxas relativamente altas. E * TRADE Core Portfolios cobra uma taxa de gestão anual de 0,30%, que é um pouco maior do que a concorrência.
• Saldo Mínimo Alto. Você deve depositar pelo menos $ 500 para investir nas carteiras E * TRADE Core. Muitos outros robo-consultores não exigem nenhum mínimo.

Conclusão

E * TRADE Core Portfolios é uma escolha decente para quem já possui uma conta de corretora E * TRADE e está procurando mover pelo menos parte de seu portfólio para uma opção de investimento gerenciado.

E como a E * TRADE também é uma corretora de serviço completo, Os portfólios E * TRADE Core podem ser uma boa opção para quem deseja manter um arranjo híbrido de carteiras autodirecionadas e gerenciadas.

Todos os outros podem querer verificar alguns dos outros robo-consultores disponíveis. E * TRADE Core Portfolios está no lado mais caro da indústria, e carece de muitas das ferramentas e recursos que você esperaria.