O que são commodities

Quando você começa a pesquisar investimentos, você encontrará termos que parecem uma língua estrangeira. Se você já se perguntou, “O que são commodities?” ou, “O que é segurança?” você não está sozinho.

Existem várias classes de investimento importantes, incluindo ações, títulos, imobiliária, commodities, e mais. Aprender os diferentes termos de investimento o ajudará a falar a língua do investidor e informar sua abordagem geral de investimento

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O que são commodities?

Commodities são produtos que vêm ou são sustentados pela terra. Isso inclui animais de fazenda e culturas agrícolas, como milho, trigo, soja, algodão, gado, e mais. Além disso, produtos da mineração, como cobre, alumínio, prata, ouro, carvão, gás natural, e o petróleo também são considerados commodities.

As commodities de mesmo grau são consideradas intercambiáveis ​​(ou fungíveis em termos de investimento), independentemente de quem as produziu. Por exemplo, um alqueire de soja da fazenda A em Iowa é considerado o mesmo que um alqueire de soja da fazenda B em Ohio, desde que tenham o mesmo grau e qualidade.

Se você está procurando comprar soja para alimentar seu gado, você não se importa se vem da fazenda A em Iowa ou da fazenda B em Ohio, contanto que sejam do mesmo grau.

Ao contrário da moeda ou ações, commodities são produtos concretos que podem ser usados ​​e consumidos por quem os compra. Por exemplo, uma companhia aérea pode travar o preço do combustível com um contrato futuro para evitar a volatilidade do mercado se houver preços de petróleo e gás.

Os agricultores também podem travar os preços de suas safras com um contrato futuro antes de plantá-las para obter um retorno garantido sobre o investimento pelo trabalho que realizam. Se o preço das safras cair antes da temporada de colheita, os agricultores ainda podem ser pagos com base no contrato futuro que garantiram.

Os investidores que compram e vendem commodities não estão necessariamente procurando usar ou reivindicar a commodity física. Eles podem usar contratos futuros para comprar e vender commodities nas bolsas com base na especulação.

Esta prática mais avançada não é apropriada para o investidor médio. Antes de investir em futuros de commodities, verifique se o indivíduo e a empresa estão registrados na National Futures Association (NFA) acessando aqui.

Commodities vs. títulos

Enquanto commodities se referem a produtos tangíveis, títulos referem-se à propriedade intangível. Exemplos de títulos incluem ações de empresas e títulos governamentais e corporativos.

Você pode segurar produtos físicos como milho ou laranja em suas mãos. Quando se trata de títulos, sua propriedade é virtual. Você não pode tocar em uma ação da empresa ou em um título corporativo (a menos que tenha um certificado de papel físico para acompanhá-lo).

Tanto commodities quanto títulos são negociados, mas isso é a única coisa que eles têm em comum. As mercadorias são criadas (ou extraídas), vendido, e consumido. Os títulos representam a propriedade de uma parte de uma empresa ou obrigação de dívida. Eles podem ser garantidos (apoiados por garantias) ou não garantidos.

Os dois tipos principais são títulos patrimoniais e títulos de dívida. Existem também títulos híbridos, mas para esta explicação, ficaremos com os dois principais.

Quando você compra um título de capital, você obtém participação acionária em uma empresa de capital aberto, como a General Electric. Você ganha dinheiro quando vende o título, desde que seu valor aumente. Alguns títulos de capital também pagam dividendos.

O outro tipo de garantia é uma obrigação de dívida na forma de um título, CD (certificado de depósito) ou título colateralizado. Quando uma empresa ou entidade governamental deseja arrecadar dinheiro para algo, eles podem usar títulos de dívida para tomar dinheiro emprestado, semelhante a um empréstimo.

Por exemplo, se um hospital municipal quiser arrecadar fundos para um novo prédio, pode tomar um empréstimo mediante a emissão de títulos. Os títulos estipularão os termos do empréstimo, A taxa de juros, e data de vencimento ou renovação.

O hospital pode usar o produto da venda de títulos para pagar um novo prédio e pagar o empréstimo ao longo do tempo.

Vantagens de investir em commodities

Embora o investimento em commodities não seja para todos, certamente existem algumas vantagens que atraem investidores para essa classe de ativos. Para quem sabe como aproveitá-los, commodities podem oferecer uma boa opção para aumentar os retornos do portfólio.

Vantagens de investir em commodities:

• Diversificação :Uma vez que as commodities são uma classe de ativos diferente dos títulos, eles podem oferecer diversificação de portfólio para investidores. Isso pode ajudar a gerenciar a volatilidade do mercado, mas não protege contra perdas nem garante lucro.

• Devoluções :Os preços das commodities podem subir e descer por causa da oferta e da demanda, inflação, a saúde geral da economia, e assim por diante. Quando a demanda aumenta, tende a elevar os preços, Retornos crescentes.

• Proteja-se contra a inflação :A inflação tem um efeito diferente sobre ações e títulos do que sobre commodities. Embora possa corroer o valor dos títulos, pode aumentar os preços das commodities. Isso pode significar fortes retornos em um período de alta inflação, mas você ainda precisa estar atento à volatilidade.

Riscos de investir em commodities

Investir em commodities não é para iniciantes, nem para investidores mais avançados. Existem muitos riscos associados a este tipo de investimento. Você tem uma grande chance de que seu investimento perca valor.

Riscos a serem considerados ao investir em commodities:

• Risco principal :Quando você investe em commodities, existe um risco muito real de que o seu investimento perca parte ou todo o seu valor. Os preços das commodities são voláteis e afetados pelos eventos mundiais, competição mundial, regulamentos, Condições económicas, e muito mais.

• Volatilidade :Os ETFs de commodities que rastreiam uma única commodity ou setor podem ser muito mais voláteis do que suas contrapartes de títulos. Além disso, futuros, opções, e outros derivados podem colocar seus investimentos em risco adicional.

• Concentração de ativos :Uma vez que commodities e commodities ETFs estão fortemente concentrados em uma indústria ou setor, são considerados não diversificados. Isso significa que quaisquer mudanças no valor de mercado de um determinado setor ou commodity podem ter um impacto muito maior em seu investimento do que em um fundo mais diversificado.

• Preço das matérias-primas :Não é incomum que o preço de uma commodity bruta dobre, triplo, ou ser cortado ao meio - tudo em um período de tempo muito curto. Uma vez que as commodities são tão voláteis, você pode facilmente perder muito dinheiro rapidamente. Ações e títulos tendem a ter flutuações mais baixas, tornando-os mais adequados para o investidor médio.

A agência federal que regula a negociação de futuros é chamada de U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Uma vez que os investidores em commodities são alvos comuns de fraude, o CFTC adverte contra ofertas de oportunidades de investimento de alto rendimento em futuros, opções, ou câmbio.

O que são ETFs de commodities?

Existem duas maneiras de comprar e vender commodities:por meio de mercados de futuros e por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs). Um ETF de commodities investe em commodities físicas, como safras, metais preciosos, ou recursos naturais.

Os ETFs podem ser investidos no armazenamento físico de uma mercadoria específica ou em contratos futuros. Alguns ETFs acompanham o desempenho de um índice de commodities que combina os dois.

Um ETF de commodity é como um balde cheio de contratos lastreados em ativos, em vez de bens físicos. Esses fundos geralmente rastreiam sua própria categoria de produtos, como metais, recursos naturais, bens agrícolas, e assim por diante.

Os ETFs de commodities selecionados rastreiam uma cesta diversificada de commodities, em vez de uma categoria específica, como produtos agrícolas. Os ETFs de commodities populares são metais preciosos, como prata e ouro, e petróleo e gás natural.

ETFs de commodities de metais preciosos têm a vantagem de investir em commodities, como ouro e prata, que não podem estragar. Isso é popular entre os investidores que buscam diversificar, mas não desejam investir em contratos futuros diretamente.

A maioria das commodities é negociada em bolsas de commodities, como a New York Mercantile Exchange (NYMEX) e a Chicago Board of Trade (CBOT).

Uma vez que investir em commodities pode ser arriscado, Os ETFs podem oferecer um meio-termo. Eles oferecem uma exposição a commodities ao mesmo tempo em que minimizam o risco associado à negociação de contratos futuros.

Como obter commodities do governo

O investimento em commodities do governo geralmente parece um pouco diferente. Pode incluir o investimento em direitos à água, como acesso à água de fontes limpas como lagos e rios.

Depois de ter a água, você pode cobrar das empresas e governos locais o acesso à água coberta em seu contrato de investimento. Lembre-se de que os direitos da terra e da água são regulamentados pelo governo no local, Estado, e níveis federais. Isso pode tornar o processo mais complicado.

O resultado final

As commodities são uma das principais classes de investimento, juntamente com os títulos. Uma vez que representam produtos físicos, eles oferecem um tipo diferente de risco de investimento do que ações e títulos.

Os preços das commodities podem flutuar muito, dependendo das condições políticas, eventos do mundo, e condições meteorológicas. Isso os torna muito voláteis e inadequados para a maioria dos investidores.

A melhor estratégia para o investidor médio é uma taxa baixa, mix diversificado de ativos, como Wealthsimple Invest. Investimentos com mais risco, como commodities ou ações individuais, deve representar uma parte muito pequena de seu portfólio - e apenas fundos de investimento que você está disposto a perder.

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