Fundo de Hedge

p Um fundo de hedge é como um fundo de investimento exclusivo que visa superar o mercado. Aqui está tudo o mais que você precisa saber sobre fundos de hedge.

O que é um fundo de hedge?

p Se o termo "fundo de hedge" evoca caras ricos de terno gritando em seus telefones celulares enquanto assoam o nariz com notas de $ 100, nós não culpamos você. Afinal, “Gestor de fundos de hedge” tende a ser um código para “pessoa rica” na maioria das conversas. Mas o que na verdade é um fundo de hedge, e eles são realmente apenas o domínio dos irmãos de Wall Street?

p Nós vamos, sim e não. Um fundo de hedge é um fundo de investimento que está disponível principalmente para instituições ou indivíduos com ativos significativos. Ele existe desde cerca de 1949, quando um editor da revista Fortune chamado Alfred Winslow Jones investiu US $ 100, 000 usando um método bastante complicado que não mudou muito desde que foi criado. Foi um sucesso:de 1958 a 1968, os investimentos de sua empresa aumentaram em 1, 000 por cento.

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p Ao contrário dos fundos mútuos, fundos de hedge não são regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos, e pode, portanto, normalmente investir em uma gama mais ampla de títulos do que os fundos mútuos. Portanto, além de investir em ações, títulos, commodities, e imóveis, um fundo de hedge pode investir de maneiras mais complicadas:geralmente por meio de um processo chamado venda a descoberto, que veremos em um minuto. Como acontece com todo esforço de investimento, o objetivo é maximizar o retorno do investidor ao mesmo tempo em que minimiza os riscos. Mas, ao contrário de um fundo mútuo, um fundo de hedge tende a usar métodos de investimento mais agressivos. Os fundos de hedge são menos acessíveis para a pessoa média por causa dos altos mínimos de investimento (geralmente entre US $ 500, 000 e $ 1, 000, 000) e um limite estrito do número de investidores. Eles também apresentam um risco maior.

p Então, de onde vem o nome “fundo de hedge”? Refere-se ao processo de "hedging, ”Ou compensando perdas potenciais de um investimento por meio de outro investimento. Pense nisso como um tipo de seguro. Os gestores de fundos de hedge podem proteger seus riscos comprando ações que eles antecipam que irão aumentar de valor, ou ações de venda a descoberto se anteciparem uma queda no mercado. Em essência, os gestores de fundos de hedge estão apostando em ações em alta e em queda.

p Esta é outra diferença importante entre um fundo de hedge e fundos mútuos:enquanto os fundos mútuos de índice e os ETFs de índice geralmente visam rastrear o mercado, um fundo de hedge tentará vencer o mercado fazendo apostas sobre o desempenho do mercado.

Como funciona um fundo de hedge

p Um fundo de hedge é um fundo aberto a investidores "selecionados" e usa estratégias complexas para se manter à frente do mercado. O fundo foi estabelecido como uma sociedade limitada de propriedade privada ou uma sociedade anônima de responsabilidade limitada, a fim de proteger todos os envolvidos dos credores em caso de falência do fundo. A coisa toda é orquestrada por gestores de fundos de hedge, que essencialmente “negociam” o dinheiro colocado no fundo pelos investidores. Uma maneira de tentar ficar à frente do mercado é vender a descoberto ou vender um ativo que você acha que vai cair de preço e depois comprá-lo a um preço mais baixo mais tarde e ganhar com a diferença. Isso está associado a "longo prazo, ”Que significa comprar um ativo (geralmente com dinheiro emprestado) onde você espera que seu preço suba (e, portanto, compensar quaisquer perdas potenciais do ativo que você vendeu a descoberto). Por ter uma combinação de investimentos "longos" e "curtos", seu dinheiro está sempre gerando lucro no mercado, apesar das desacelerações. A palavra-chave é potencialmente.

p Obviamente, isso não é isento de riscos. Venda a descoberto, em particular, é muito arriscado, e pode levar à especulação e pressão dentro das empresas para elevar os preços de suas ações no curto prazo. Isso ficou aparente no, quando os fundos de hedge compraram indiscriminadamente títulos lastreados em hipotecas que entraram em default quando os preços dos imóveis começaram a cair. Quando nenhum comprador foi encontrado para esses ativos, gigantes como o Lehman Brothers caíram, arrastando todo o mercado financeiro global com eles. Desde então, fundos de hedge foram sujeitos a mais escrutínio.

p Como os gerentes são responsáveis ​​por tomar as decisões de compra e venda de um fundo, eles cobram taxas mais altas do que os administradores de fundos mútuos. O arranjo de taxas mais comum para gerentes é conhecido como “Dois e Vinte, ”Em que um gerente de fundo de hedge anualmente leva 2 por cento de todos os fundos administrados, independentemente de seu desempenho, e também dá a si próprios 20 por cento de "taxa de desempenho" retirada dos ganhos anuais dos investidores. Para gerentes de alto escalão como George Soros, essas taxas podem realmente valer a pena. Soros vale atualmente cerca de US $ 24 bilhões. Essas taxas percentuais podem parecer pequenas, mas as taxas são absolutamente algo com que você deve estar atento - elas corroem a quantidade de dinheiro que você realmente ganha. Pergunte a si mesmo o que estou recebendo pelas taxas que estou pagando? E terei retornos mais altos em troca das taxas que vou pagar por um fundo de hedge?

Como investir em um fundo de hedge

p O fundo de hedge é exclusivo, clube de investimento apenas para sócios. Isso significa que se você quiser investir como pessoa, você precisa ser um chamado "investidor credenciado", o que significa que seu patrimônio líquido excede US $ 1 milhão ou tem uma renda anual superior a US $ 200, 000. Você também terá que ser capaz de pagar as altas taxas anuais do gestor do fundo de hedge. Alguns fundos de hedge também têm requisitos mínimos de conta que também não são muito modestos. Só porque você tem dinheiro não é motivo suficiente para investir em fundos de hedge.

p Lembre-se de que os fundos de hedge não oferecem a opção de liquidez imediata. Como investidor, muitas vezes você tem que se comprometer a manter seu dinheiro trancado por um determinado período de tempo, e os gerentes sempre têm o direito de limitar as retiradas.

p Depois de se certificar de que é capaz de assumir os custos financeiros associados a um fundo de hedge, é hora de fazer alguma pesquisa. Um fundo de hedge vive ou morre por seu administrador, então você vai querer encontrar alguém em quem você confie, quem tem uma boa reputação, e quem está administrando um portfólio que mantém os investimentos com os quais você se sente confortável. Alguns fundos de hedge podem manter ativos que são mais difíceis de vender do que outros. Saiba como as participações de um fundo potencial são avaliadas por fontes independentes antes de dar o salto. Também é aconselhável obter uma revisão de portfólio de um consultor financeiro, alguns consultores podem cobrar uma taxa, outros o farão na esperança de ganhar o seu negócio.

p Você então terá que avaliar se está disposto a assumir os riscos de investir em um fundo de hedge. Embora ofereçam a tentadora possibilidade de altos retornos, também há uma chance de você perder muito dinheiro. Se você é um bilionário com US $ 2 milhões para apostar em um fundo de hedge, pode não ser tão ruim. Perder as economias de uma vida não seria tão fácil de controlar. Então, só porque você pode, não significa necessariamente que você deve. Isso pressupõe que o gestor do fundo de hedge tenha decidido aceitá-lo como investidor em primeiro lugar.

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Alternativas para investir em um fundo de hedge

p Os fundos de hedge estão perdendo popularidade recentemente, uma vez que o índice S&P 500 superou os fundos de hedge nos últimos anos. Ninguém sabe como eles se sairão no futuro, mas a tendência está desestimulando as pessoas. Também há pessoas que não podem pagar o mínimo elevado da conta ou assumir o risco que vem com os fundos de hedge. Então, o que você faz se você não é mega-rico, mega corajoso ou não está disposto a assumir uma grande quantidade de risco? Sorte para você, existem muitas outras opções. Mas antes de entrarmos neles, é importante ter em mente que nenhum investimento é garantido. De um modo geral, quanto mais risco você assume, mais você pode ganhar (ou perder).

p Salvando

p Se você deseja algo que é quase totalmente seguro, é melhor ter uma conta poupança. As economias são protegidas nos EUA de até US $ 250, 000 em caso de falência do banco.

p Se as coisas irem para cima, você terá alguma proteção. Outra opção é abrir um produto de poupança com juros altos, eles normalmente vêm com juros mais altos e são compostos por várias contas de poupança ou ETFs que normalmente são vistos como de baixo risco.

p Fundos mútuos

p Se você gosta da ideia de investir em um fundo diversificado administrado por um especialista, então os fundos mútuos podem ser para você. Você basicamente contrata um gerente para escolher ações, títulos, e outros ativos para você e pague um mínimo de conta muito mais baixo do que com um fundo de hedge (embora ainda seja geralmente vários milhares de dólares). Eles também têm taxas anuais mais baixas do que os fundos de hedge, embora você ainda tenha que pagar uma comissão toda vez que comprar ou vender uma ação. Os fundos mútuos de índice não tentam vencer o mercado, mas, em vez disso, eles visam espelhá-lo. A vantagem disso é que é menos caro de manter do que outros fundos mútuos ou fundos de hedge. O fundo do índice usa máquinas em vez de humanos e, como menos pesquisas são exigidas pelos analistas, há menos despesas. Alguns fundos mútuos de índice exigem altos mínimos de conta e cobram altas taxas de manutenção, embora normalmente não sejam tão altos quanto os de um fundo mútuo ativo.

p Fundos negociados em bolsa

p Se os fundos mútuos ainda parecem muito caros, então, há fundos negociados em bolsa. Como fundos mútuos, Os ETFs permitem que você invista em grandes partes do mercado sem ter que selecionar e escolher ações você mesmo. ETFs compreendem uma ampla categoria de ativos - incluindo empresas S&P 500, imobiliária, títulos, etc. Os ETFs espalham seu dinheiro por vários ativos, então você não precisa se preocupar em perder tudo porque um único estoque afundou durante a noite. Os ETFs são o melhor amigo do investidor que se preocupa com o orçamento. Se você decidir comprar e vender ETFs, você provavelmente pode esperar pagar taxas mínimas.

p Robo Advisors

p Se fazer negócios sozinho parece muito trabalhoso, há muitos serviços automatizados de investimento que farão isso por você. Quando você se inscreve com um consultor robótico, você investe seu dinheiro em um prato inteiro de ações, títulos, e imóveis. Muitos não têm um mínimo de conta, o que os torna muito mais acessíveis do que os fundos de hedge. Tipicamente, eles têm taxas mais baixas do que as de um fundo de hedge porque você não está pagando para que um administrador de fundos caro escolha ações. A maioria dos robo-consultores segue uma abordagem passiva para investir e visa espelhar o mercado em vez de vencê-lo. Isso permite que eles tenham taxas muito mais baixas do que os caros fundos de hedge. Alguns robo-consultores oferecem benefícios adicionais, como consultoria financeira e rebalanceamento de portfólio para garantir que seus investimentos nunca saiam do curso.

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