Uma Visão Geral dos Fundos Mútuos RBC

Este guia fornece uma visão geral dos fundos mútuos do Royal Bank of Canada (RBC). Observe que não podemos fornecer todos os detalhes sobre os produtos da RBC e só podemos garantir a precisão no momento da redação, portanto, recomendamos visitar o site do RBC para continuar sua pesquisa.

Sobre fundos mútuos do Royal Bank of Canada (RBC)

O Royal Bank of Canada (RBC) é uma empresa multinacional canadense de serviços financeiros e o maior banco do Canadá, no mercado desde 1864. Sua sede fica em Montreal, Québec. Por meio do Royal Bank Global Asset Management, oferece 297 fundos mútuos diferentes, que variam de fundos do mercado monetário a fundos específicos do setor. Os fundos variam em termos de risco, com base em seus objetivos de investimento e composição de portfólio subjacente. Também oferece soluções de portfólio, fundos negociados em bolsa, e soluções alternativas de investimento.

Como funcionam os fundos mútuos RBC?

Os fundos mútuos RBC (o mesmo que qualquer fundo mútuo) são um produto de investimento agrupado. Muitos investidores compram pequenas fatias de cada fundo mútuo. O gerente do fundo, neste caso, RBC Global Asset Management, bem como sub-gerentes, como Blackrock, usa o dinheiro reunido de muitos investidores para construir uma carteira, comprando ações subjacentes, títulos, e outros ativos de investimento.

As carteiras de fundos mútuos (como RBC) são geralmente baseadas em metas e objetivos de investimento. Os ganhos podem incluir dividendos, juros e ganhos de capital. Alguns fundos mútuos são compostos de investimentos que rastreiam / replicam um índice de ações, e alguns fundos mútuos podem incluir derivativos, futuros, fundos cobertos, e outros investimentos de alto risco. É por isso que é importante ler o prospecto e os fatos do fundo antes de investir em um fundo mútuo.

O RBC oferece fundos ativos e passivos. Os fundos mútuos podem ser "gerenciados ativamente, ”O que significa que o gerente de portfólio compra e vende ações subjacentes, títulos, e outros produtos de investimento frequentemente para atingir os objetivos do fundo. Os fundos mútuos também podem ser "administrados de forma passiva, ”O que significa que o gestor de carteira segue um índice e busca replicar seus retornos. (Os fundos passivos geralmente têm “índice” no nome do fundo.) A principal diferença entre fundos administrados ativa e passivamente está na filosofia de investimento. Fundos ativamente gerenciados compram e vendem ações subjacentes para atender às metas de investimento, ao passo que um gestor de um fundo administrado passivamente compra as ações subjacentes na mesma proporção do índice que está acompanhando. Seja gerenciado ativa ou passivamente, existem taxas, cobranças, e comissões associadas a fundos mútuos que podem reduzir seus retornos de investimento e podem variar, embora os fundos de índice sejam normalmente mais baratos. É aconselhável ler os fatos do fundo antes de comprar fundos mútuos.

Exemplos de fundos mútuos RBC populares

Todos os fundos mútuos, incluindo os fundos oferecidos pelo RBC, caem em algumas categorias gerais:mercado monetário, título / renda, equilibrado, capital próprio, global e “outro, ”Incluindo mercados emergentes e específicos do setor. Eles têm diferentes níveis de risco, e diferentes taxas associadas a eles. Em geral, quanto maior o risco, o maior potencial para grandes variações no preço unitário e lucro / prejuízo. O consultor do fundo mútuo deve reservar um tempo para examinar algumas questões de investimento para que você possa ter uma carteira com a qual se sinta confortável.

O gráfico abaixo inclui um exemplo de fundos gerenciados ativa e passivamente e as diferentes categorias de fundos mútuos. Os dados foram compilados em 29 de junho, 2020, consultando as páginas do fundo RBC. Como os fundos mútuos podem flutuar, as informações podem ter mudado. Consulte as páginas do fundo para obter informações atualizadas.

Símbolo Nome do fundo mútuo Retorno de 3 anos Retorno de 5 anos MER Activos sob gestão RBF271RBC Fundo do Mercado Monetário Canadense 1,10% 0,08% 0,61% 3, 732,78 milhõesRBF270RBC Bond Fund3,60% 3,30% 1,11% 21, 863,88 milhõesRBF556RBC Canadian Index Fund2% 2,60% 0,66% 763,18 milhõesRBF269RBC Canadian Equity Fund-1,20% -1,20% 1,89% 1, 847,05 milhõesRBF274RBC Life Science and Technology Fund 16,90% 14,10% 2,10% 650,26 milhões

1. RBC Canadian Money Market Fund (RBF271)

AUM 3, 732,78 milhões | MER, 61% | Retorno de 3 anos 1,1% | Retorno de 5 anos, 08%

O RBC Canadian Money Market Fund tem um requisito mínimo de investimento inicial de $ 500, e investimentos subsequentes de $ 25. Ela investe em alta qualidade, títulos de dívida canadense de curto prazo (um ano ou menos), incluindo letras do tesouro e notas promissórias. É considerado de baixo risco e baixa volatilidade.

2. RBC Bond Fund (RBF270)

AUM 21, 863,88 milhões | MER 1,11% | Retorno de 3 anos de 3,6% | Retorno de 5 anos 3,3%

O RBC Bond Fund existe desde 1972 e oferece aos investidores a oportunidade de investir em títulos de renda fixa para oferecer mais oportunidades de maior retorno potencial. O investimento mínimo inicial é de $ 500, e $ 25 para investimentos subsequentes. Tem uma classificação de baixo risco.

3.RBC Canadian Index Fund (RBF556)

AUM 763,18 milhões | MER 0,66% | Retorno de 3 anos 2,0% | Retorno de 5 anos de 2,6%

O RBC Canadian Index Fund é considerado um fundo equilibrado que combina dinheiro, renda fixa, e ações canadenses para fornecer potencial de crescimento e alguma estabilidade de caixa. Como todos os fundos de índice, a composição de sua carteira imita o índice que segue, nesse caso, o Índice de Retorno Total Composto Capped S &P / TSX. Este fundo é administrado pela Blackrock Asset Management Canada Ltd, requer um investimento mínimo inicial de $ 500, e $ 25 para investimentos subsequentes. É considerado risco médio.

4. RBC Canadian Equity Fund (RBF269)

AUM 1, 847,05 milhões | MER 1,89% | Retorno de 3 anos -1,2% | Retorno de 5 anos 0,8%

Os fundos de ações buscam alcançar a valorização do capital de longo prazo, investindo em títulos de ações de alta qualidade que oferecem potencial de crescimento. As principais participações do RBC Canadian Equity Fund incluem bancos, empresas de energia, Barrick Gold Inc. e Brookfield Asset Management. Requer um investimento mínimo inicial de $ 500, e $ 25 para investimentos subsequentes. É considerado um risco médio.

5. Fundo de Ciência e Tecnologia da Vida RBC (RBF274)

AUM 650,26 milhões | MER 2,1% | Retorno de 3 anos | Retorno de 5 anos

O RBC Life Science and Technology Fund é um fundo setorial específico. Ela investe em empresas de capital dos EUA, incluindo o Facebook, Maçã, Amazonas, Ações da Netflix e do Google (agora Alphabet) (FAANG), empresas de saúde, e serviços de telecomunicações. É considerado risco médio. Mesmo que o fundo invista em ações dos EUA, sua conta e transações são feitas em dólares canadenses. Requer um investimento mínimo inicial de $ 500, e $ 25 para investimentos subsequentes.

Exemplos de fundos mútuos RBC que pagam dividendos

O RBC também tem fundos mútuos de pagamento de dividendos que são menos arriscados do que um fundo de ações ou global, mas pode produzir melhores retornos do que um mercado monetário ou um fundo de títulos. Para alguns fundos, os investidores podem reinvestir automaticamente os dividendos para comprar mais unidades. (Esses dados foram compilados em 29 de junho de 2020, consultando as páginas dos fundos RBC online.) Os fundos mútuos podem flutuar e as informações podem ter mudado. Consulte as páginas do fundo para obter informações atualizadas.

1. RBC Canadian Dividend Fund (RBF266)

AUM:15, 700,10 milhões | MER:1,76% | Retorno de 3 anos -0,7% | Retorno de 5 anos 1,9%

Os fundos de dividendos combinam os benefícios de ganhos de capital com preferência tributária com juros geradores de renda e ações subjacentes que pagam dividendos. As principais participações do RBC Canadian Dividend Fund incluem os bancos canadenses, CN e CP Rail, bem como empresas de energia e investimento.

2. RBC U.S. Dividend Fund (RBF590)

AUM 4, 866,95 milhões | MER 1,95% | Retorno de 3 anos 6,6% | Retorno de 5 anos 8,0%

O RBC U.S. Dividend Fund investe nas principais ações dos Estados Unidos, como a Microsoft, JPMorgan Chase, MasterCard, Maçã, e empresas de saúde. Embora invista em empresas dos EUA, o fundo é em dólares canadenses. O fundo é considerado de risco médio.

3. RBC European Dividend Fund (RBF671)

AUM:142,32 milhões | MER 0,98% | Retorno de 3 anos -3,3% | Retorno de 5 anos -0,1%

O RBC European Dividend Fund oferece aos investidores a oportunidade de investir em empresas europeias que pagam dividendos elevados. Ela investe em produtos básicos de consumo, saúde, empresas financeiras e de mineração, e é considerado risco médio.

Como investir em fundos mútuos RBC

Etapa 1:Encontre um consultor de fundos mútuos

Você deve comprar fundos mútuos por meio de um consultor de fundos mútuos licenciado. Os fundos mútuos RBC são vendidos por meio de um consultor de fundos mútuos licenciado na província onde você mora. Nem todo mundo em uma agência bancária está licenciado para vender fundos mútuos. Funcionários licenciados que trabalham para o banco normalmente têm permissão para vender apenas o pacote de fundos mútuos do banco. Você pode aprender mais sobre o licenciamento de fundos mútuos e verificar se um consultor é licenciado no Canadá por meio dos Administradores de Títulos Canadenses.

Etapa 2:Determine seu perfil de investimento e metas

O consultor do fundo mútuo examinará suas preocupações de investimento, metas, e tolerância ao risco com você, e recomendar fundos que se adaptem melhor ao seu estilo de investimento. Eles podem recomendar fundos individuais, ou uma carteira de investimentos que foi montada para atender a objetivos de investimento específicos. Lembrar, este é o seu dinheiro, e você pode fazer quantas perguntas precisar para entender no que está investindo.

Etapa 3:comece a investir

Você pode fazer uma contribuição de montante fixo, ou você pode configurar depósitos mensais automáticos de sua conta bancária para sua conta de investimento. Muitos fundos têm um valor mínimo necessário para começar a investir, portanto, sempre verifique os fatos do fundo ou pergunte ao consultor. Você pode verificar o desempenho do seu investimento online, e você receberá declarações trimestrais, semestralmente ou anualmente.

O RBC oferece a opção de abrir uma conta de investimento autodirigido que permite que você escolha seus próprios investimentos. Você solicita as compras ou vendas que deseja fazer, e eles são processados ​​por meio de RBC. Existem diferentes opções dependendo do tipo de negociação que você pretende fazer. Quaisquer taxas de negociação seriam adicionais às taxas de fundos e nem todos os fundos são elegíveis. Verifique os fatos do fundo para elegibilidade.

O RBC também oferece fundos de índice que tentam replicar índices de ações ou títulos. Os fundos de índice são considerados investimentos "passivos", e normalmente têm um MER mais baixo.

Etapa 4:mantenha seus objetivos em mente

Quando você investe em fundos mútuos, o valor em um determinado dia pode variar amplamente. dependendo do que o mercado de ações fez. Pode haver grandes oscilações para cima e para baixo, por isso, é uma boa ideia manter seus objetivos de longo prazo em mente. Se você tiver dúvidas sobre o que seus fundos estão fazendo, verifique com seu conselheiro.

Se você quiser mudar a direção do seu fundo, ou tirar dinheiro, pergunte ao seu conselheiro. Normalmente você pode resgatar suas unidades (retirar seu dinheiro) de um fundo mútuo a qualquer momento, embora possa levar de 2 a 3 dias para ser processado, a menos que você tenha um fundo do mercado monetário, que é como uma conta em dinheiro.

As informações nesta página foram compiladas por Wealthsimple em junho, 2020, revisando o site da RBC, comunicados de imprensa, e sites de terceiros.

Uma palavra de aviso

As contas de fundos mútuos não são protegidas pela Canadian Deposit Insurance Corporation. Os investidores podem perder parte ou todo o seu investimento. Sempre leia o prospecto para entender no que você está investindo, qual o nível de risco envolvido, e quais taxas e encargos podem ser associados ao fundo mútuo. Lembre-se de que todas as informações fornecidas aqui são informações gerais e não pretendem ser conselhos. O desempenho anterior do fundo pode não ser indicativo de ganhos futuros.