Uma visão geral dos fundos mútuos TD

Este guia é sobre fundos mútuos do Toronto Dominion, mas é necessariamente incompleto. Sessenta fundos mútuos é muito para manter o controle! Para informações completas e atualizadas sobre o que a TD Mutual oferece, visite o site da empresa.

Sobre os fundos mútuos Toronto Dominion (TD)

O Toronto-Dominion Bank (TD) é uma corporação multinacional canadense de serviços financeiros com sede em Toronto. TD oferece mais de 60 fundos mútuos, gerenciado pela TD Asset Management Inc., variando de fundos do mercado monetário a fundos setoriais específicos. Os fundos variam em termos de risco com base em seus objetivos de investimento e composição da carteira subjacente.

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Como funcionam os fundos mútuos TD?

Os fundos mútuos TD (o mesmo que qualquer fundo mútuo) são um produto de investimento agrupado. Muitos investidores compram pequenas fatias do fundo mútuo. Os fundos mútuos TD são comprados e vendidos na bolsa de valores, e o valor pode oscilar. O gerente do fundo, neste caso, TD, usa o dinheiro reunido de muitos investidores para construir uma carteira, comprando ações subjacentes, títulos, e outros ativos de investimento.

Carteiras de fundos mútuos (como TDs) são geralmente construídas com base em metas e objetivos de investimento, e os ganhos podem incluir dividendos, interesse, e ganhos de capital. Alguns fundos mútuos são compostos de investimentos que rastreiam / replicam um índice de ações. Alguns fundos mútuos podem incluir derivativos, futuros, fundos de hedge e outros investimentos de alto risco. É por isso que é importante ler o prospecto e os fatos do fundo antes de investir em um fundo mútuo.

Os fundos mútuos podem ser "gerenciados ativamente", o que significa que o gerente de portfólio compra e vende ações subjacentes, obrigações e outros produtos de investimento, muitas vezes, a fim de atingir os objetivos do fundo. Os fundos mútuos também podem ser "administrados de forma passiva, ”O que significa que o gestor de carteira segue um índice e busca replicar seus retornos. Os fundos passivos geralmente têm “índice” no nome do fundo. A principal diferença entre fundos administrados ativamente e passivamente reside na filosofia de investimento do gestor. Fundos ativamente gerenciados compram e vendem ações subjacentes para atender às metas de investimento, ao passo que um administrador de fundos administrados passivamente compra as ações subjacentes na mesma proporção do índice que está acompanhando. Seja gerenciado ativa ou passivamente, existem taxas, encargos e comissões associados a fundos mútuos que podem reduzir seus retornos de investimento e podem variar, embora os fundos de índice sejam normalmente mais baratos. É aconselhável ler os fatos do fundo antes de comprar fundos mútuos. A TD oferece fundos ativos e passivos.

Exemplos de fundos mútuos populares de TD

Todos os fundos mútuos, incluindo os fundos oferecidos pelo TD, caem em algumas categorias gerais:mercado monetário, título / renda, equilibrado, capital próprio, global e “outro, ”Incluindo mercados emergentes e específicos do setor. Eles têm diferentes níveis de risco, e diferentes taxas associadas a eles. Em geral, quanto maior o risco, o maior potencial para grandes variações no preço unitário e lucro / prejuízo. O consultor de fundos mútuos deve reservar um tempo para examinar algumas questões de investimento para que você possa ter um portfólio com o qual se sinta confortável.

TD oferece mais de 60 fundos mútuos, incluindo mercado monetário, ligação, equilibrado, fundos de ações e globais. Esta é uma visão geral de alguns fundos mútuos TD populares. O gráfico abaixo inclui um exemplo de fundos gerenciados ativa e passivamente, e as diferentes categorias de fundos mútuos. Os dados foram compilados em 19 de junho, 2020, consultando as páginas do fundo TD. Como os fundos mútuos podem flutuar, as informações podem ter mudado. Consulte as páginas do fundo para obter informações atualizadas.

Símbolo Nome do fundo mútuo Retorno de 3 anos Retorno de 5 anos MER Activos sob gestão TDB164TD Canadian Money Market Fund1% 0,70% 0,66% $ 1,4 bilhãoTD3081TD Canadian Bond Fund3,55% n / a0,88% $ 11,5 bilhõesTDB965TD Balanced Index3,44% 3,64% 0,89% $ 77,9 milhõesTDB161TD Canadian Equity Fund0,57% 2,17% 2,17% $ 3,5 bilhõesTDB223 Fundo de entretenimento e comunicações 16,69% ​​17,64% 2,82% $ 882 milhões

1. TD Canadian Money Market Fund

AUM $ 1,7 bilhão | MER 0,66% | Retorno de 3 anos 1% | Retorno de 5 anos. 7%

O TD Canadian Money Market Fund investe em títulos do mercado monetário de denominação canadense de alta qualidade para fornecer uma alta taxa de receita de juros, ao mesmo tempo em que mantém a liquidez e preserva o capital. É considerado risco médio para os investidores. Requer um depósito mínimo de $ 100, e é elegível para RRSP. Benchmarks:50% FTSE Canada 30 Day T-Bill Index; 50% FTSE Canada 60 Day T-Bill Index

2. TD Canadian Bond Fund

AUM 11,5 bilhões | MER 0,88% | Retorno de 3 anos 3,55% | Retorno de 5 anos n / a O TD Canadian Bond Fund existe desde outubro de 2015. De acordo com a TD, “O objetivo fundamental do investimento é obter uma alta taxa de receita de juros por meio de investimentos em títulos e debêntures de alta qualidade emitidos principalmente por mutuários canadenses em dólares canadenses. Esses títulos podem consistir em obrigações de dívida de, ou garantido por, Federal canadense, governos provinciais ou municipais, Bancos fretados canadenses, Empréstimo canadense ou empresas fiduciárias ou corporações canadenses. ” Requer um investimento inicial mínimo de $ 100 e é elegível para RRSP.

3. Índice Balanceado TD

AUM $ 77,9 milhões | MER 0,89% | Retorno de 3 anos 3,44% | Retorno de 5 anos 3,64%

Os fundos equilibrados combinam instrumentos de renda e ações para preservar o capital enquanto alcançam crescimento de longo prazo. Normalmente inclui um portfólio de ações, títulos e instrumentos de curto prazo, mas também pode incluir alguns títulos dos EUA e globais. O TD Balanced Index visa replicar o desempenho do FTSE Canada Universe Bond Index. Requer um investimento inicial mínimo de $ 100 e é elegível para RRSP.

4. TD Canadian Equity Fund

AUM $ 3,5 bilhões | MER 2,17% | Retorno de 3 anos 0,57% | Retorno de 5 anos 2,17%

Os fundos de ações tentam alcançar uma valorização do capital a longo prazo, investindo em títulos de ações de alta qualidade que oferecem potencial de crescimento. As principais participações do TD Canadian Equity Fund incluem bancos, companhias de seguros, empresas de transporte, e empresas de energia. Também inclui 9% de ações dos EUA. Requer um investimento inicial mínimo de $ 100 e é elegível para RRSP.

5. Fundo Global de Entretenimento e Comunicações da TD

AUM $ 882 milhões | MER 2,82% | Retorno de 3 anos 16,69% ​​| Retorno de 5 anos 17,64%

O Fundo Global de Entretenimento e Comunicações TD é um fundo específico do setor e global. A Morningstar o declarou um dos três principais fundos mútuos da década. Ela investe principalmente em ações de mídia e telecomunicações dos EUA, incluindo as ações FAANG (Facebook, Amazonas, Maçã, Netflix e Google (agora Alphabet), e pesos pesados ​​como T-Mobil e PayPal. Tem um investimento inicial mínimo de $ 100 e é elegível para RRSP.

Exemplos de fundos mútuos TD que pagam dividendos

A TD também tem fundos mútuos de pagamento de dividendos que são menos arriscados do que um fundo de ações ou global, mas pode produzir melhores retornos do que um mercado monetário ou um fundo de títulos. Para alguns fundos, os investidores podem reinvestir automaticamente os dividendos para comprar mais unidades. Os dados foram compilados em 19 de junho, 2020 consultando as páginas do fundo TD. Como os fundos mútuos podem flutuar, as informações podem ter mudado. Consulte as páginas do fundo para obter informações atualizadas.

1. Fundo de crescimento de dividendos TD (TDB972)

AUM:$ 6414 milhões | MER:2,02% | Retorno de 3 anos -1,52% | Retorno de 5 anos 1,69%

Os fundos de dividendos combinam os benefícios de ganhos de capital com preferência tributária com juros geradores de renda e ações subjacentes que pagam dividendos. As principais participações do TD Dividend Growth Fund incluem os bancos canadenses, CN e CP Rail e Enbridge e TC Energy Corp, e Brookfield Investments. Há um investimento mínimo exigido de $ 100.

2. Fundo de Dividendos da América do Norte (TDB619)

AUM $ 1,5 bilhão | MER 2,22% | Retorno de 3 anos 4,91% | Retorno de 5 anos 6,94%

O TD North American Dividend Fund investe 69% em ações dos EUA, como a Coca-Cola, Johnson &Johnson, Cisco Systems, Merck &Company, e Boeing. Faz distribuições trimestrais. Há um investimento mínimo exigido de $ 100.

3. Fundo de Renda Mensal TD (TDB622)

AUM $ 4,9 bilhões | MER 1,47% | Retorno de 3 anos -0,07% | Retorno de 5 anos 2,23%

O Fundo de Renda Mensal TD oferece renda mensal com valorização de capital e investe em títulos do governo, os grandes bancos canadenses, Enbridge, Brookfield Asset Management, e CN Rail, bem como dinheiro e títulos. Há um investimento mínimo exigido de $ 100.

Como investir em fundos mútuos TD

Etapa 1:Encontre um consultor de fundos mútuos

Você deve comprar fundos mútuos por meio de um consultor de fundos mútuos licenciado. Os fundos mútuos TD são vendidos por meio de um consultor de fundos mútuos licenciado na província onde você mora. Nem todo mundo em uma agência bancária está licenciado para vender fundos mútuos. Funcionários licenciados que trabalham para o banco normalmente têm permissão para vender apenas o pacote de fundos mútuos do banco. Você pode aprender mais sobre o licenciamento de fundos mútuos e verificar se um representante é licenciado no Canadá por meio dos Administradores de Títulos Canadenses.

Etapa 2:Determine seu perfil de investimento e metas

O consultor do fundo mútuo examinará suas preocupações de investimento, objetivos e tolerância ao risco com você, e recomendar fundos que se adaptem melhor ao seu estilo de investimento. Eles podem recomendar fundos individuais, ou uma carteira de investimentos que foi montada para atender a objetivos de investimento específicos. Lembrar, este é o seu dinheiro, e você pode fazer quantas perguntas precisar para entender no que está investindo.

Etapa 3:comece a investir

Você pode fazer uma contribuição de montante fixo, ou você pode configurar depósitos mensais automáticos de sua conta bancária para sua conta de investimento. Muitos fundos têm um mínimo inicial necessário para investir. Você pode verificar o desempenho do seu investimento online, e você receberá declarações trimestrais, semi anualmente, ou anualmente.

O TD dá a você a opção de abrir uma conta de investimento autodirigido que permite que você escolha seus próprios investimentos. Você solicita as compras ou vendas que deseja fazer, e são processados ​​por meio do TD Asset Management. Existem diferentes opções dependendo do tipo de negociação que você pretende fazer. Quaisquer taxas de negociação seriam adicionais às taxas de fundos e nem todos os fundos são elegíveis. Verifique os fatos do fundo para elegibilidade.

A TD também oferece fundos de índice que tentam replicar índices de ações ou títulos. Os fundos de índice são considerados investimentos "passivos", e normalmente têm um MER mais baixo.

Etapa 4:mantenha seus objetivos em mente

Quando você investe em fundos mútuos, o valor em um determinado dia pode variar amplamente. dependendo do que o mercado de ações fez. Pode haver grandes oscilações para cima e para baixo, por isso, é uma boa ideia manter seus objetivos de longo prazo em mente. Se você tiver dúvidas sobre o que seus fundos estão fazendo, verifique com seu conselheiro.

Se você quiser mudar a direção do seu fundo, ou tirar dinheiro, pergunte ao seu conselheiro. Normalmente você pode resgatar suas unidades (retirar seu dinheiro) de um fundo mútuo a qualquer momento, embora possa levar de 2 a 3 dias para ser processado, a menos que você tenha um fundo do mercado monetário, que é como uma conta em dinheiro.

As informações nesta página foram compiladas por Wealthsimple em junho, 2020, revisando o site do TD, comunicados de imprensa, e sites de terceiros.

Uma palavra de aviso

As contas de fundos mútuos não são protegidas pela Canadian Deposit Insurance Corporation. Os investidores podem perder parte ou a totalidade de seu investimento. Sempre leia o prospecto para entender no que você está investindo, qual o nível de risco envolvido, e quais taxas e encargos podem ser associados ao fundo mútuo. Lembre-se de que todas as informações fornecidas aqui são informações gerais e não pretendem ser conselhos. O desempenho passado do fundo pode não ser indicativo de ganhos futuros.