Melhores ETFs canadenses de 2021

Saudações, seu charmoso, canadense inteligente, tu. É sempre um prazer conhecer um Canuck interessado em investimentos passivos por meio de ETFs. Como a presença de Justin Trudeau neste vídeo atesta, você está em boa companhia.

Quais ETFs são os melhores para os canadenses comprarem?

Os investidores novatos podem considerar investir em ETFs criados para aproveitar o crescimento de duas de nossas economias favoritas:nossa própria economia canadense, bem como a de nosso vizinho levemente rebelde ao sul, os EUA. Felizmente, você não precisa dirigir várias horas e enfrentar os costumes dos EUA para investir em suas empresas; Os ETFs de ações dos EUA podem ser adquiridos no conforto da sua sala. Então, quando dizemos ETFs canadenses aqui, estamos falando de uma amostra de ETFs disponíveis no Canadá que permitem que você invista nas economias dos Estados Unidos ou do Canadá.

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Reunimos os ETFs mais proeminentes que investem nos mercados de ações canadenses ou americanos - nada extravagante aqui como os ETFs que vendem a descoberto no mercado ou se concentram apenas em determinados setores. O que queremos dizer com 'proeminente'? Simplesmente aqueles ETFs que têm os maiores ativos sob gestão. Então, por que escolher um ou outro? Boa pergunta. Os mercados de ações canadense e americano têm algumas semelhanças; Ambas, por exemplo, gabam-se de muitas empresas gigantescas de serviços financeiros, mas por causa dos vastos recursos naturais do Canadá, a Bolsa de Valores de Toronto tende a ser o lar de muito mais energia, mineração, e ações minerais, enquanto a Bolsa de Valores de Nova York é o lar de muitas outras empresas de tecnologia e saúde. ETFs muitas vezes têm muito baixo, ou não, mínimos para investimento. E considerando o fato de que a diversificação, conforme explicado neste artigo, passa a ser uma das melhores estratégias para maximizar os ganhos enquanto minimiza as perdas, pode valer a pena considerar adquirir alguma exposição nos mercados dos Estados Unidos e do Canadá. Antes de investir, é importante lembrar, claro, que qualquer investimento em ações é especulativo e os resultados anteriores não são necessariamente preditivos de retornos futuros.

Quais são alguns dos principais ETFs canadenses

Alguns dos principais ETFs canadenses que investem em empresas canadenses são o iShares Core S &P / TSX Capped Composite Index ETF, o BMO S&P TSX Capped Composite IDX ETF, o ETF Horizons S &P / TSX 60 ™ INDEX, e Vanguard FTSE Canada All Cap ETF.

Considere chutar os pneus dos ETFs abaixo. Você descobrirá que a diferença mais significativa entre eles é o índice que procuram imitar por meio de suas participações em ações. Vamos ordená-los por tamanho, com os ETFs com os maiores ativos sob gestão (AUMs) no topo.

ETFs que investem em empresas canadenses

Os quatro principais ETFs (ordenados por ativos sob gestão, ou AUM) que investem em empresas canadenses estão listados abaixo.

NOME EMISSOR DESCRIÇÃO AUM (em bilhões de CAD) MER SÍMBOLO TSX CAPITALIZAÇÃO DE MERCADO DE EMPRESAS INDEXADAS iShares Core S &P / TSX Capped Composite Index ETFBlackRockReplica o desempenho do S&P Total Market Index (4.30.07XUUsmall, meio, LargeBMO S &P / TSX Capped Composite IDX ETFBMO Asset ManagementReplica o desempenho do S &P® / TSX® Capped Composite Index4.10.06ZCNsmall, meio, largeHorizons S &P / TSX 60 ™ INDEX ETFHorizons Exchange Traded FundsReplica o desempenho do S &P / TSX 60 ™ Index1.70.03HXTlargeVanguard FTSE Canada All Cap ETFVanguard Investments Canada Rastreia o desempenho do FTSE Canada All Cap Index1.60.06VCNsmall, meio, ampla

ETFs que investem em empresas americanas

Os cinco principais ETFs (ordenados por ativos sob gestão, ou AUM) que investem em empresas americanas estão listados abaixo.

NOME EMISSOR DESCRIÇÃO AUM (EM BILHÕES DE CAD) MER SÍMBOLO TSX CAPITALIZAÇÃO DE MERCADO DE EMPRESAS INDEXADAS BMO S&P 500 Index ETF (CAD) BMO Asset ManagementSeeks procura imitar o desempenho de todo o mercado de ações, acompanhando o S&P Total Market Index50.09ZSPlargeVanguard S&P 500 Index ETFVanguard Investments CanadaS procura rastrear ações de grande capitalização dos EUA, imitando o índice S&P 5001,90,08 VFVlargeU.S. Índice de mercado total ETFVanguard Investments Canada procura imitar o desempenho de todo o mercado de ações, acompanhando o índice de mercado total dos EUA CRSP1.40.16VUNsmall, meio, largeiShares Core S&P U.S. Market Index ETFBlackRockSeeks procura imitar o desempenho de todo o mercado de ações, acompanhando o S&P Total Market Index1.30.07XUUsmall, meio, LargeVanguard S&P 500 Index ETF (coberto por CAD) Vanguard Investments Canada busca rastrear ações de grande capitalização dos EUA imitando o índice S&P 500 e empregando hedge de moeda para protegê-lo de perdas se o dólar americano cair 0,760,08 VSPlarge

Como escolher o melhor ETF para suas necessidades

Então, o que pode ser "melhor" para uma pessoa pode não ser "melhor" para outra. Para descobrir qual ETF é melhor para você, nós temos uma pergunta. Você espera investir em um ETF de longo prazo, por anos, mesmo décadas, (talvez com a ajuda de um consultor robótico de baixo custo como este) na esperança de se beneficiar do crescimento historicamente consistente de longo prazo do mercado? Ou, você espera entrar e sair do mercado, colocar o aluguel do próximo mês em um ETF que pode render alguns dólares antes que você precise repassá-lo ao seu senhorio? Esta foi uma pergunta capciosa. Apenas aqueles do primeiro grupo têm algum negócio de colocar dinheiro em ETFs ou, por falar nisso, qualquer investimento especulativo. Em vez disso, os segundos grupos devem buscar a segurança de um bom produto de poupança como este e, em seguida, consultar esta cartilha de investimento em ações para estudar o termo “tolerância ao risco” e como isso afetará seu horizonte de investimento.

Os investidores de longa distância vão querer considerar a relação de despesas de gestão de um fundo, Desde a, como este artigo explica, as taxas preveem diretamente os retornos de uma forma muito simples - quanto mais altas as taxas, quanto pior os retornos. Acima de tudo, os ETFs apresentam índices de despesas de gerenciamento muito baixos em comparação com os não incomuns MERs de 1-2% comumente encontrados em fundos mútuos gerenciados ativamente. Mas embora todos possam ser relativamente baixos, alguns dos apresentados são mais baixos do que outros. A maior diferença que você verá é entre o iShares Core S&P U.S. Total Market Index da BlackRock (0,07% MER) e o Vanguard U.S. Total Market Index ETF (0,16% MER) - uma diferença entre os dois de 0,09%. O que isso significa em dólares? Para um pequeno investidor, a curto prazo, nem tanto. Se você é como nós, e não seria capaz de se multiplicar para sair de um saco de papel molhado, uma calculadora de taxas como esta mostra que alguém com US $ 10, O investimento de 000 em um ETF com um MER de 0,07% vai pagar $ 7,00 em um ano, contra $ 16,00 para o índice de despesas de 0,16%. Mais de uma década, o investidor da BlackRock economizaria $ 124,34 em taxas.

Mas taxas perdidas significam lucros perdidos também devido ao conceito de retornos compostos. Imagine um investimento maior de $ 100, 000 investidos ao longo de um período de 30 anos, ganhando um valor historicamente razoável de 7% ao ano. Não só o BlackRock ETF avaliaria 8, 501,47 menos em taxas do que o Vanguard, os ganhos nas contas seriam diferentes em $ 19, 816,76, certamente nada para espirrar. Então, por que estamos incluindo o ETF Vanguard? As taxas do Vanguard são baixas em todas as áreas, e se você está mantendo outros investimentos lá, pode fazer sentido financeiro e prático localizar todos os seus investimentos em um só lugar. Faça as contas!

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Como comprar um ETF

Se você localizou o melhor ETF absoluto para suas necessidades específicas, é hora de colocar algum dinheiro no bolso e tornar o seu charmoso desgraçado.

Lembre-se da primeira regra ao comprar ETFs:você deve prestar atenção aos custos de negociação. Taxas de gestão são certamente importantes, mas uma diferença de 0,09% em MERs entre duas contas torna-se muito menos impressionante se você tiver que pagar uma comissão de $ 50 para comprar um ETF. Você pode ir diretamente ao Vanguard para comprar seus ETFs sem nenhum custo, o que certamente é um preço tão razoável quanto você encontrará em qualquer outro lugar. As taxas de negociação por plataforma de negociação online variam, mas se você pesquisar on-line, poderá encontrar toneladas que cobram menos de US $ 10 por transação. Os miseráveis ​​sempre lerão as letras pequenas (e os jovens pão-duros costumam crescer e se tornarem milionários de meia-idade).

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