Como rastrear sua carteira de investimentos em 2021

Depois de começar a investir, é emocionante acompanhar seu progresso. Faz muito sentido ficar de olho em um novo aspecto de suas finanças e ter certeza de que tudo está indo bem.

Os últimos anos deram lugar a serviços que permitem acompanhar a sua carteira de investimentos. Alguns rastreadores de portfólio oferecem a chance de investir e rastrear seu portfólio, enquanto outros oferecem opções e ferramentas educacionais.

Consulte Mais informação: Como acompanhar seus investimentos

O que é um Portfolio Tracker?

Como o nome implica, um rastreador de carteira é uma ferramenta usada para rastrear a movimentação de títulos mantidos em sua carteira financeira. Um rastreador permitirá que você veja como sua alocação de ativos atual se alinha com seus objetivos financeiros e compare o desempenho de seu portfólio com referências e índices de mercado.

Há uma série de benefícios potenciais em usar um rastreador de portfólio. Para iniciantes, vai mostrar todas as suas participações de investimento em um local central, tornando mais fácil para você monitorar o desempenho do seu investimento. Alguns rastreadores de portfólio também revelarão dados importantes sobre as declarações de ganho-perda dos títulos por meio de várias negociações que foram feitas.

Um rastreador de portfólio também mostrará como seus títulos estão atualmente alocados a diferentes setores do mercado (como energia, materiais, financeiras e discricionárias do consumidor) e mudanças nesta alocação ao longo do tempo. Com base nisso, você pode querer reequilibrar seu portfólio periodicamente para trazer sua alocação de ativos de volta aos seus objetivos.

Consulte Mais informação: Detalhando o mix médio da carteira por idade do investidor

O que procurar em um rastreador de portfólio

Os melhores rastreadores de portfólio oferecem acesso a uma ampla gama de títulos de investimento e oferecem muitas ferramentas de pesquisa úteis. Isso inclui ações e títulos listados publicamente, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs), e até criptomoedas. A maioria dos rastreadores oferece uma opção básica gratuita com opções de atualização que podem ser adquiridas por uma taxa adicional.

A velocidade é outro fator importante ao escolher um rastreador de portfólio. As informações devem carregar rapidamente, se você está usando um laptop ou computador desktop ou um dispositivo móvel, e as cotações de ações devem estar disponíveis quase em tempo real - de preferência, em 15 minutos. Seu rastreador de portfólio também deve ser fácil de usar e apresentar uma interface fácil de entender.

Melhores rastreadores de portfólio em 2021

Aqui estão alguns dos principais rastreadores de portfólio deste ano que você pode considerar fazer um test drive.

1. Capital Pessoal - O Capital Pessoal oferece um rastreador de portfólio que pesquisa seu perfil de risco e ajuda a manter a alocação de seus ativos em linha com seus objetivos. Você receberá alertas sempre que suas participações se desviarem do saldo de portfólio desejado e recomendações para ajustar a alocação de ativos para melhorar o desempenho do portfólio. A ferramenta de finanças pessoais oferece vários recursos além do rastreamento de portfólio. É um balcão único para revisar toda a sua vida financeira. Analisaremos outros recursos na próxima seção.
2. Delta Investment Tracker - Este rastreador fornece atualizações de preços ao vivo para uma ampla gama de ações, títulos, fundos mútuos, Futuros de ETFs, opções e criptomoedas para que você não seja pego de surpresa. Ele oferece uma visão geral do saldo total de seu portfólio em qualquer momento, bem como suas posições de mercado e valor atuais, variação percentual e ganhos de capital não realizados.
3. SigFig Pro Tracker - Um grande benefício deste rastreador de portfólio é que ele analisa automaticamente seu portfólio para determinar se você está superexposto a qualquer indústria ou empresa em particular. Se então, vai sugerir a alocação de ativos adequada para otimizar o desempenho do seu portfólio. Ele também procura taxas ocultas que podem estar afetando seus retornos de investimento.
4. Shareight - Este rastreador de portfólio premiado oferece uma visão holística, visão geral detalhada do desempenho do portfólio. Ele permite o rastreamento de ações de mais de 30 bolsas de valores globais diferentes, tornando mais fácil avaliar seu portfólio e comparar seu desempenho com portfólios semelhantes. Ao rastrear também os dividendos, O Shareight simplifica a divulgação de impostos sobre investimentos.
5. Ziggma - Este rastreador de portfólio oferece uma análise intuitiva de portfólio, juntamente com ferramentas de monitoramento de portfólio e uma “verificação de qualidade” com base em sua metodologia pessoal. Uma ampla gama de ferramentas de monitoramento de portfólio e portfólios de modelo para benchmarking torna esta uma boa ferramenta de rastreamento para comprar e manter e investidores ativos.
6. Kubera - rastreando títulos tradicionais e criptografados em um só lugar, esta ferramenta ajuda a simplificar o gerenciamento de portfólio. Você pode obter os últimos saldos de suas carteiras criptográficas em tempo real e vincular contas de mais de 20, 000 bancos em todo o mundo. Como um bônus adicional, Kubera fornecerá um instantâneo de seu patrimônio líquido total assim que você inserir todos os seus investimentos e outros ativos, incluindo o valor da sua casa e o valor dos seus veículos.

Mais no Painel de Capital Pessoal

O rastreamento de sua carteira de investimentos é apenas uma parte de seu quadro financeiro geral. Além de monitorar seus investimentos, você pode obter clareza sobre seu dinheiro com as seguintes ferramentas.

Painel de capital pessoal :Esta ferramenta fornece uma visão de 360 ​​graus do seu dinheiro para que você possa ver todas as suas contas em um só lugar, incluindo seus investimentos. Analise mais profundamente seus investimentos com ferramentas de planejamento e análise.

Verificação de investimento :Avalie suas alocações de ativos e compare sua alocação de portfólio atual com a alocação de destino ideal para minimizar o risco e maximizar os retornos para atender às suas metas financeiras.

Planejador de aposentadoria :Mantenha-se atualizado e aumente suas chances de sucesso na aposentadoria. Mesmo com os saldos subindo e descendo, o planejador de aposentadoria pode ser usado para fazer projeções de sucesso com base na tolerância ao risco, objetivos de longo prazo, hábitos de consumo e muito mais.

Analisador de taxas :Você pode estar perdendo milhares de dólares com taxas ocultas em seu fundo mútuo, contas de investimento e de aposentadoria. Use esta ferramenta para detectar taxas ocultas cobradas por instituições financeiras, mais taxas anuais para fundos mútuos e outros ativos.

O rastreamento de portfólio é apenas o começo

O que mais importa é encontrar um rastreador de portfólio que funcione melhor para você. O melhor programa do mundo não vale a pena se você não o usar. Quanto mais divertido monitorar suas contas de investimento, mais inclinado você ficará para cuidar deles.