Como acompanhar seus investimentos

p Depois de começar a investir, é emocionante acompanhar seu progresso. Faz muito sentido ficar de olho em um novo aspecto de suas finanças e ter certeza de que tudo está indo bem.

p Os últimos anos deram lugar a serviços que proporcionam várias formas de controlar os seus investimentos. Algumas plataformas oferecem a você a chance de investir e rastrear seu portfólio. Outros oferecem opções e ferramentas educacionais.

p Qual é a melhor plataforma de rastreamento para você? Vamos dar uma olhada em que tipo de ferramentas existem para você usar.

Métodos para rastrear seus investimentos

Planilhas

p Você mesmo pode acompanhar seus investimentos usando suas próprias planilhas. Os mais comuns são Excel ou Google Sheets, que permitem que você personalize suas planilhas para rastrear seus investimentos. Isso pode ser muito mais trabalhoso, mas tem o benefício adicional de ser totalmente personalizável e controlável.

p Microsoft Excel: Parte do pacote Microsoft Office, então você terá que comprar para acessar o Excel. É uma ferramenta poderosa para rastrear seus investimentos.

p Planilhas do Google: O programa de planilhas online gratuito facilita a atualização automática de seus documentos com informações obtidas das finanças públicas. Além disso, porque é um programa baseado na Internet, você pode fazer login em sua conta do Google em qualquer lugar do mundo para acessar suas planilhas do Google.

p As planilhas também são úteis para ajudar nos cálculos e projeções de investimentos. Você pode usar fórmulas para calcular receita de dividendos ou prever projeções de investimento ao longo do tempo. E se você está planejando reforma antecipada , você pode usar suas planilhas para rastrear seus investimentos e seu cronograma.

p Embora a principal desvantagem do Excel ou do Planilhas Google seja a necessidade de inserir manualmente os dados de investimento, planilhas funcionam muito bem para rastrear e comparar dados. Assim que os números estiverem na planilha, você pode usar fórmulas para somar seus investimentos ao longo do tempo, e você tem um lugar prático para ver seu histórico de investimento.

Ferramentas pessoais de capital

p Você pode obter clareza sobre o seu dinheiro, com tecnologia em que você pode confiar. Saiba onde você está com o Painel de capital pessoal , tenha uma visão de 360 ​​graus do seu dinheiro, e ver todas as suas contas em um só lugar, incluindo seus investimentos. Aprofunde seus investimentos com nossas ferramentas de planejamento e análise.

p Depois de se familiarizar com as ferramentas, Recomendamos receber aconselhamento personalizado de um consultor que ouve. Nossa equipe de consultores fiduciários licenciados entende que cada investidor é único. Com as ferramentas dinâmicas usadas por você e seu consultor financeiro, somos capazes de identificar e alertá-lo sobre oportunidades para que você possa agir de acordo com elas.

p Investment Checkup ™ :Avalie as alocações de ativos e compare a alocação de seu portfólio atual com a alocação de destino ideal para minimizar o risco e maximizar os retornos para atender às suas metas financeiras.

p Planner de aposentadoria ™ :Permaneça na faixa, e aumentar suas chances de sucesso na aposentadoria. Mesmo com os saldos subindo e descendo, O Planejador de Aposentadoria pode ser usado para fazer projeções de sucesso com base na tolerância ao risco, objetivos de longo prazo, hábitos de consumo, e mais.

p Analisador de taxas :Você pode estar perdendo centenas de milhares de dólares em taxas ocultas em seu fundo mútuo, investindo, e contas de aposentadoria. As instituições financeiras com taxas ocultas cobram taxas anuais sobre fundos mútuos e outros ativos.

Rastrear seu portfólio de investimentos é apenas o começo

p O mais importante é encontrar um que funcione para você. O melhor programa do mundo não vale a pena se você não o usar ou se o achar muito incômodo. Quanto mais suas contas de investimento parecem divertidas (ou pelo menos algo de que você gosta), mais inclinado você ficará para cuidar deles.

p Lembrar, essas são apenas diretrizes gerais para ajudá-lo a pensar sobre como controlar suas finanças. A equipe de consultores financeiros dedicados da Personal Capital pode ajudar no planejamento financeiro, investimento e estratégia no que se refere ao seu plano financeiro holístico. Agende uma consulta gratuita com um consultor hoje, gratuitamente, revisão sem compromisso de seu portfólio e plano financeiro.

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