7 melhores analisadores de portfólio

Se você deseja levar suas finanças pessoais para o próximo nível, um analisador de portfólio pode ajudá-lo a fazer exatamente isso. É uma ferramenta fantástica que permite monitorar e examinar seus investimentos - e pode ser útil para tornar a gestão de seu portfólio de investimentos mais eficiente.

Para ajudá-lo a escolher o melhor analisador de portfólio para você, Estaremos olhando para os sete melhores analisadores de portfólio disponíveis no mercado hoje.

7 melhores analisadores de portfólio

1. 🏆 Capital Pessoal
2. Estrela da Manhã
3. Visualizador de portfólio
4. SigFig
5. Acelerar
6. hortelã
7. Gerente de conta de investimento

Capital Pessoal

Personal Capital vem com acesso a PC e smartphone, e a configuração leva alguns minutos. Você pode conectar facilmente contas bancárias, cartões de crédito, e contas de investimento. Assim que a configuração for concluída, você terá acesso aos seus painéis personalizados.

Os painéis são úteis, pois fornecem uma visão completa do desempenho de seus investimentos, Somando a isso, A Personal Capital também fornecerá informações úteis para ajudá-lo a entender melhor sua situação financeira.

O software vem com várias ferramentas para ajudá-lo a equilibrar risco e retorno. Ele faz isso comparando sua situação atual com as metas e, em seguida, recomendando melhorias para preencher a lacuna. Há também um planejador de aposentadoria e uma ferramenta de análise para ajudá-lo a gerenciar projetos e gastos. Todas as ferramentas são fáceis e rápidas de usar, tornando todo o processo tão fácil quanto intuitivo.

Há também uma calculadora do planejador de aposentadoria que mostra os melhores (e piores) cenários, bem como quanto você poderá gastar mensalmente com base em seu portfólio atual.

O Capital Pessoal é de uso gratuito, e você pode receber uma ligação de um representante da Personal Capital. A empresa oferece vários serviços de consultoria mediante o pagamento de uma taxa, caso você deseje melhorar sua situação financeira.

• Analise seu fluxo de caixa, incluindo entrada e saída de fundos
• Cálculo do patrimônio líquido
• Verificações e análises de investimentos
• Planejamento de aposentadoria
• Análise de taxas de conta
• Análise e revisão de alocação de ativos

Saber mais:

• Leia nossa análise completa do Capital Pessoal

Estrela da Manhã

Morningstar vem em planos básicos e premium. Você pode importar automaticamente ou inserir manualmente todos os seus investimentos financeiros para começar a obter informações sobre sua situação financeira. Embora seja mais forte em fundos, sua reputação como um analisador de portfólio sólido abrange uma variedade de participações diferentes.

Morningstar vem com muitas ferramentas diferentes para analisar seu portfólio, incluindo rastreadores de ações e fundos mútuos. Tendo dito isto, você pode acompanhar diferentes investimentos, incluindo ações, dinheiro, bem como títulos. Os rastreadores têm um sistema de filtragem que permite restringir suas pesquisas. A ferramenta também oferece representações visuais de seu desempenho, tornando muito mais fácil avaliar sua posição por meio da comparação de índices designados.

A versão premium do Morningstar adiciona muitas funcionalidades úteis, como análise de despesas e índices financeiros, entre outros.

• Vem em versões grátis e premium
• Analisadores de ações e fundos mútuos
• Análise detalhada de portfólio
• Relatórios com representações visuais facilitam a compreensão dos dados
• Acompanhamento de portfólio, incluindo preço, mudanças na porcentagem, e classificação de fundos, entre outros

Saber mais:

• Leia nossa análise completa da Morningstar

Visualizador de portfólio

O Portfolio Visualizer é uma ferramenta de análise de portfólio muito técnica. Ele oferece muitas funcionalidades; Contudo, você pode escolher as ferramentas que usa com base em sua experiência e o que deseja alcançar com elas. Devido à sua natureza técnica, O Portfolio Visualizer pode ser uma ferramenta mais produtiva nas mãos de investidores experientes.

Você pode usar o Portfolio Visualizer para fazer backtest de portfólios há alguns anos. Para ajudá-lo a encontrar as melhores alocações, você pode executar até 3 alocações de ativos simultâneas separadamente. Existem vários modelos de tempo e simulações, incluindo simulações de Monte Carlo.

Você pode analisar vários títulos e classes de ativos, incluindo classes de ativos de ações americanas e estrangeiras. Isso torna o Visualizador de portfólio ideal se você tiver investimentos estrangeiros e ativos alternativos, incluindo ouro, imobiliária, e commodities.

• Ideal para investidores experientes com investimentos estrangeiros
• Oferece simulações, modelos de cronometragem, e análise fatorial
• 8 estratégias diferentes para otimização
• A análise quantitativa torna-o técnico nos conselhos que oferece
• Uma série de diferentes classes de ativos disponíveis no software

SigFig

SigFig é uma plataforma de otimização de portfólio que oferece contas gerenciadas, bem como um rastreador de portfólio gratuito. O Free Portfolio Tracker é, como o nome sugere, totalmente gratuito. Embora tecnicamente não seja um analisador de portfólio, ainda oferece muitos dos recursos que os analisadores de portfólio oferecem, incluindo sincronização de contas, painéis, e relatórios, entre outros recursos.

Na verdade, SigFig pode se vincular a uma série de contas diferentes, incluindo 401 (K), IRA, contas de corretagem, e contas de consultor. É compatível com mais de 80 corretoras diferentes às quais pode se conectar e fazer download de dados em uma única visualização.

Depois que tudo estiver conectado, você receberá e-mails semanais com dicas e novidades que afetam você. O analisador também descobrirá taxas ocultas e quaisquer problemas de gerenciamento de risco que possam distorcer a exposição. Essas ferramentas, junto com o resto do que SigFig tem a oferecer, pode ajudá-lo a gerenciar melhor seu portfólio e desempenho geral.

SigFig pode ser baixado para smartphones e tablets, independentemente de estarem executando iOS ou Android. Os aplicativos podem ser baixados diretamente da App Store ou Play Store, dependendo do sistema operacional do seu dispositivo.

• Determine o equilíbrio certo de ações e títulos
• Descubra quais fundos estão desequilibrando seu portfólio
• Analise a diversificação em seus investimentos
• Combine a volatilidade com o seu perfil de tolerância ao risco
• Aplicativos móveis disponíveis

Acelerar

Quicken é um analisador de portfólio baseado em Windows. Ele vem em 4 versões diferentes que incluem Starter, Deluxe, Premier, e Casa e Negócios. Cada versão se baseia na anterior, adicionando funcionalidades e recursos diferentes. Existem também 3 versões diferentes disponíveis para Mac que incluem Starter, Deluxe, e Premier.

A versão Starter, como o nome sugere, é a versão mais básica. Oferece funcionalidade de gerenciamento de dinheiro, permitindo que você conecte suas contas bancárias e de cartão de crédito. Você também pode criar orçamentos e controlar seus gastos. A versão Deluxe adiciona rastreamento básico para empréstimos, investimentos, e planos de aposentadoria, enquanto a análise do portfólio real começa com a versão Premier.

Aqui, você pode usar a ferramenta de raio-X da Morningstar para avaliar seus investimentos. O software também permite comparar opções e analisar carteiras para uma melhor gestão. Você pode comparar os retornos que está vendo com a média do mercado para ter uma visão melhor do desempenho de seu portfólio. Outros recursos incluem rastreamento de base de custo e relatórios de impostos, entre outros.

• Várias versões diferentes estão disponíveis
• Avaliação de investimento com Morningstar X-ray
• Comparação da média de mercado
• Rastreamento de base de custo
• Funcionalidade de relatório

hortelã

O Mint é uma ferramenta de gestão e análise de investimentos gratuita e fácil de usar, disponível online. É principalmente voltado para novos usuários que estão começando no mundo do investimento e procuram uma ferramenta simples que possa ajudá-los a administrar melhor suas finanças.

Na verdade, O Mint se autodenomina uma ferramenta financeira completa, oferecendo ferramentas de orçamento, acesso à pontuação de crédito, notas, e gerenciamento de contas. Ele pode se conectar à maioria das instituições financeiras sediadas nos Estados Unidos para dar a você uma visão melhor de suas finanças de uma forma mais completa. Também é capaz de atualizar tudo automaticamente, acabar com os processos manuais para ajudá-lo a entender sua situação financeira atual a qualquer momento.

Ele também oferece dicas sobre como fazer seu dinheiro trabalhar para você, analisando seus dados e, em seguida, oferecendo recomendações e sugestões. Embora funcione online, O Mint também oferece aplicativos para Android e iOS para ajudá-lo a acessar dados em trânsito de maneira mais fácil. Quando se trata de segurança, O Mint adota uma série de tecnologias para garantir que você fique o mais seguro e protegido possível.

• Acessível por meio de um portal online ou aplicativos de telefone
• Mecanismos de segurança implementados
• Voltado para novos investidores
• Combina diferentes ferramentas financeiras
• Faz recomendações com base em seus dados e metas

Saber mais:

• Leia nossa análise completa do Mint.com

Gerente de conta de investimento

O Investment Account Manager existe desde 1985 e, desde então, conseguiu angariar um número considerável de seguidores. É utilizado tanto por novos investidores como por aqueles que já investem há bastante tempo. Isso graças à sua interface sofisticada, mas acessível.

Lembre-se de que o Investment Account Manager é um produto de software dedicado à gestão e análise de investimentos. Isso significa que você não encontrará recursos como orçamento e gerenciamento de dívidas.

Não há limite para o número de carteiras que você pode configurar. Você pode adicionar diferentes tipos de ativos financeiros, incluindo ETFs (Exchange Traded Funds), ações, opções, fundos mútuos, diferentes tipos de títulos, e vários outros. Cada portfólio é gerenciado e monitorado separadamente com a capacidade de definir objetivos e parâmetros diferentes para cada um.

O Gerente de Contas de Investimento também possui uma boa funcionalidade de relatórios. Você pode até combinar portfólios para ter uma visão geral e revisar sua estratégia geral de maneira simplificada.

• Adequado para diferentes tipos de investidores
• Rastreia um grande número de ativos financeiros
• Recursos de relatórios fortes
• Versão individual e profissional disponível
• Mais de 30 anos de experiência

O que é um analisador de portfólio?

Um analisador de portfólio é um produto de software que se conecta às suas diferentes corretoras e contas bancárias para fornecer uma visão geral de todos os seus produtos de investimento. Um analisador de portfólio pode rastrear e gerenciar vários tipos de produtos de investimento, Incluindo:

• Fundos mútuos
• ETFs (Exchange Traded Funds)
• Stocks
• Títulos

Claro, o tipo de investimento que pode ser rastreado dependerá do software. Os analisadores de portfólio vêm com muitos recursos diferentes, incluindo funcionalidade para:

• Calcule os ROIs (Retorno dos Investimentos)
• Taxas de rastreamento
• Alocar ativos
• Planejamento de aposentadoria

Por que você precisa de um?

Se todos os seus produtos de investimento estiverem em um só lugar, pode ser mais fácil ver como tudo está funcionando. Se, por outro lado, como muitas pessoas, você usa diferentes corretoras e bancos, pode ser um pouco difícil ver o quadro geral.

Certo, uma folha de excel DIY pode ajudar - mas um analisador de portfólio fará a análise mais rápido, sem você ter que criar planilhas manualmente. Criar planilhas pode ser demorado, e nem de longe tão funcional quanto alguns dos analisadores de portfólio disponíveis no mercado hoje.

Além de tornar sua vida mais fácil, Existem outras razões para usar um analisador de portfólio de investimento? Absolutamente. Um dos principais motivos é porque ele pode rastrear seu progresso em relação aos objetivos de investimento.

Escolha como um profissional

Onde investir $ 500 agora

Muitos novos investidores arriscam-se a riscos longos, em vez de comprar ações de grandes empresas. Eu prefiro empresas como a Amazon, Netflix, e Apple - eles estão todos na minha lista de melhores ações para iniciantes.

Há uma empresa que “chama” esses negócios muito antes de eles se tornarem grandes. Eles recomendaram a Netflix pela primeira vez em 2004 em $ 1,85 por compartilhamento, Amazon em 2002 em $ 15,31 por compartilhamento, e a Apple de volta à era do iPod Shuffle em $ 4,97 por compartilhamento. Dê uma olhada onde eles estão agora.

Essa empresa:The Motley Fool.

Para pessoas prontas para fazer do investimento parte de sua estratégia de liberdade financeira, dê uma olhada no principal serviço de investimento do Motley Fool, Conselheiro de Estoque . Eles acabaram de anunciar suas 10 "melhores compras agora" em todo o todo o mercado de ações. Se você está começando com $ 100, $ 500, ou mais, você deve verificar os detalhes completos.

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Um analisador de portfólio não apenas torna mais fácil ver todos os seus produtos de investimento em um só lugar e saber exatamente quanto você está investindo no mercado de ações, quanto você está pagando em taxas, sua taxa de retorno, e como seus investimentos são distribuídos em diferentes portfólios - mas você também pode usá-lo para realmente examinar como você está indo, e planeje seus próximos passos em direção aos seus objetivos de investimento.

Encontrando o Analisador de Portfólio Certo para Você

Se você leva a sério o gerenciamento de seus portfólios e vê-los crescer, um analisador de portfólio ajuda muito a ver o quadro geral. A este respeito, Personal Capital e Morningstar são plataformas excelentes para experimentar.

Ambas as soluções oferecem uma versão gratuita, o que é perfeito se você está apenas começando com mais recursos premium disponíveis à medida que seus portfólios aumentam. Isso pode ajudá-lo não apenas a obter mais do software, mas também a melhorar e aumentar sua situação financeira.

Investir nem sempre é fácil. Existem diferentes variáveis ​​a serem levadas em consideração. Para complicar as coisas, a maioria dos investidores tende a ter carteiras espalhadas, o que pode dificultar ainda mais a compreensão de seu desempenho.

É exatamente por isso que os analisadores de portfólio são tão importantes. Ao trazer diferentes tipos de investimentos sob o mesmo teto, você pode entender melhor como você está e fazer melhor, decisões financeiras mais informadas.