ETFFIN Finance >> Finanças pessoais curso >  >> Gestão financeira >> investir

Fundamentos de ações:um guia para iniciantes

Neste ponto, toda ou a maior parte da sua dívida está paga, você tem algum fluxo de caixa, e você está procurando fazer alguns movimentos no mercado de ações.

Não se preocupe ainda. Antes de sair e começar a comprar ações como a Microsoft, Amazonas, e a Apple por capricho só porque você conhece as empresas e lê sobre elas com frequência nas notícias, existem alguns fundamentos básicos de ações que você precisa aprender se quiser obter uma vantagem competitiva e se proteger contra a volatilidade do mercado.

Compra de ações:uma introdução

Comprar ações é uma das decisões financeiras mais importantes da sua vida. Se você cronometrar o mercado e comprar as ações certas, você pode ganhar muito dinheiro com ganhos e dividendos.

Mas o que exatamente você deve procurar? Não é tão simples quanto examinar o preço atual de uma ação e, em seguida, decidir comprar uma série de ações. Por exemplo, você também precisa considerar a avaliação, crescimento futuro, os ganhos da empresa, margens de lucro, e as demonstrações financeiras da empresa, entre uma miríade de outras métricas.

A boa notícia é que você não precisa fazer toda essa análise de ações sozinho.

Como os estoques são classificados

Os estoques são rastreados e classificados por meio de várias bolsas. Ao todo, são cerca de 3, 600 bolsas nos Estados Unidos.

Dos 3, 600 bolsas nos EUA, existem três benchmarks principais que você deve conhecer.

The Standard &Poor’s 500 (S&P 500)

O S&P 500 rastreia as 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos.

O Dow Jones Industrial Average (The Dow)

O Dow é um índice ponderado de preços que acompanha 30 grandes, empresas públicas na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e NASDAQ.

O NASDAQ Composite

O NASDAQ Composite rastreia empresas principalmente no setor de tecnologia.

Como comprar ações

Para comprar ações, você primeiro precisa selecionar uma corretora, como Charles Schwab, Fidelidade, TD Ameritrade, ou E * TRADE, por exemplo.

Uma corretora permite que você coloque ordens financeiras online usando uma plataforma digital. Esse tipo de empresa oferece acesso a uma ampla gama de produtos financeiros.

Saber mais:

  • Como entrar em estoque
  • As melhores ações de IPO para 2021
  • Quantas ações devo possuir?

Ações individuais

Quando as empresas abrem o capital, os clientes podem comprar ações individuais ou ações que lhes dêem propriedade parcial da empresa e potencial de pagamento no futuro. Quanto mais ações individuais de uma determinada empresa você possui, mais participação você tem.

Fundos de Índice

Além de comprar ações individuais, você também pode comprar fundos de índice. Estas são coleções de títulos que acompanham os índices do mercado. Os fundos de índice podem fornecer amplo acesso ao mercado para uma variedade de ações.

ETFs

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) também lidam com cobranças de títulos. A principal diferença é que os ETFs são negociados ao longo do dia, da mesma forma que as ações, enquanto os fundos de índice são comprados e vendidos com base em seu preço de mercado no final do dia de negociação.

Fundos mútuos

Ainda outro tipo de segurança que você pode comprar é um fundo mútuo. Este tipo de fundo é administrado ativamente, o que significa que um gerente de conta escolhe e escolhe as ações que vão para o fundo. Por causa disso, eles tendem a ter taxas mais altas do que os fundos de índice. A compensação, Contudo, é que eles podem crescer mais rápido.

Como o preço de uma ação é calculado

Como você pode ver, existem muitas maneiras de comprar ações. Como investidor, é importante ter um entendimento completo de como tudo se encaixa para que você possa construir um portfólio robusto e diversificado.

O próximo passo é entender como as ações são avaliadas.

Boas notícias:há uma grande quantidade de informações financeiras que podem ser usadas para avaliar o valor de mercado de uma ação e o valor de uma empresa. Esses dados são necessários para orientar os investimentos e permitir que você saiba quais ações valem a pena comprar e quando devem ser compradas ou vendidas.

O valor de mercado total de uma empresa - ou capitalização de mercado - é determinado multiplicando o preço de suas ações pelo número de ações em circulação.

Em outras palavras, uma vez que uma empresa abre o capital, suas ações ficam disponíveis para negociação na bolsa de valores. O preço das ações é então determinado pela oferta e demanda. O preço sobe se houver uma alta demanda por ações da empresa. Quando saem más notícias e a demonstração de resultados de uma empresa parece sombria, as ações despencam conforme a demanda diminui.

O que é análise fundamentalista?

O preço e a posição de uma ação em um índice de mercado é apenas a ponta do iceberg quando se trata de avaliar seu valor geral. Para tomar as melhores decisões de investimento, você precisará dar uma olhada mais de perto.

Além de analisar o preço e a classificação de uma ação, você pode realizar uma análise fundamental e medir o valor intrínseco de um determinado título, ou seu verdadeiro valor independente de outros fatores.

Existem dois tipos de análise fundamental.

Análise quantitativa

A análise quantitativa envolve a análise das demonstrações financeiras e o uso das informações para determinar uma conclusão sobre o preço das ações.

Análise qualitativa

Como o nome sugere, essa estratégia envolve olhar além dos dados financeiros puros e analisar aspectos como o valor da marca e a opinião pública para julgar o peso de uma empresa.

Ferramentas para avaliar preços de ações

Existem várias ferramentas que os investidores podem usar para avaliar os preços das ações.

Relação preço / lucro (relação P / L)

O índice P / L é uma medida do preço das ações de uma empresa em relação ao seu lucro por ação (EPS).

Relação Preço / Vendas (relação P / S)

A relação preço / venda (relação P / S) é determinada pela divisão da capitalização de mercado de uma empresa - o número de ações em circulação multiplicado pelo preço de suas ações - por sua receita total de vendas nos 12 meses anteriores. Os investidores geralmente devem procurar índices P / S mais baixos para evitar a compra de um limão.

Retorno sobre o patrimônio líquido (ROE)

O ROE é determinado dividindo o lucro líquido pelo patrimônio líquido. É usado para determinar o quão lucrativa uma empresa é em relação ao patrimônio líquido.

Relação Preço / Bloco (P / B)

O índice P / B é uma comparação entre o valor contábil de uma empresa e o valor de mercado. Este método é freqüentemente usado para descobrir empresas subvalorizadas que podem ser as principais oportunidades de investimento.

Dividend Yield

Se você quiser entender quanto uma empresa paga em dividendos ao longo de um ano, observe seu rendimento de dividendos e compare-o ao preço de suas ações.

Razão de crescimento preço / lucro (PEG)

Um índice de crescimento de preço / lucro (PEG) pode descrever o verdadeiro valor de uma ação. Um índice PEG de 1,0 ou superior é um indicador de que o estoque está sobrevalorizado. Um índice PEG é calculado pegando o índice preço / lucro (P / L) e dividindo-o por sua taxa de crescimento percentual.

Análise Fundamental vs. Análise Técnica

Além de realizar uma análise fundamental de um determinado estoque, você também pode fazer uma análise técnica para determinar seu verdadeiro valor.

Uma análise técnica envolve a observação de padrões de movimento de preços de ações e volume dentro de uma determinada empresa.

A análise fundamentalista é normalmente usada para avaliar a qualidade de um investimento de longo prazo. Uma análise técnica é usada para analisar as decisões de investimento de curto prazo.

perguntas frequentes

O que é o preço de uma ação?

O preço de uma ação se refere ao valor em dólares de uma única ação de uma empresa de capital aberto. É o preço mais alto que alguém está disposto a pagar pelas ações ou o valor mais baixo pelo qual as ações podem ser adquiridas.

Você deve comprar uma ação com base no desempenho anterior?

A maioria dos especialistas financeiros dirá que o desempenho passado não pode garantir resultados futuros. Em outras palavras:não presuma que um investimento continuará a ter um bom desempenho no futuro simplesmente porque foi bem feito durante um período de tempo específico.

Em vez de, coloque sua energia no cálculo do desempenho futuro de um estoque com base nos dados mais recentes disponíveis. E em vez de tentar determinar o desempenho de curto prazo, foco em projeções de longo prazo.

Os investidores podem ter problemas ao tentar calcular o desempenho com base em dados ou insights limitados. Se você realmente deseja determinar o valor de curto prazo de uma ação, Considere trabalhar com um consultor financeiro que possa lhe dar uma perspectiva melhor.

O que a análise de participação de mercado pode lhe dizer?

Uma análise de participação de mercado é um indicador do desempenho de uma empresa no mercado em comparação com os concorrentes. Resumidamente, a participação no mercado pode ser determinada dividindo-se o total de ações ou receita pelas vendas totais da indústria durante um período fiscal.

Qual é o significado de uma ação blue chip?

Uma ação blue chip é aquela que vem de uma empresa líder, corporação estabelecida. As ações da blue chip geralmente pagam fortes dividendos e têm um histórico comprovado de desempenho no mercado. Procure por balanços e fluxo de caixa saudáveis ​​e um histórico de aumento de dividendos ao longo do tempo.

O que é um balanço?

Um balanço é uma demonstração financeira que detalha os passivos de uma organização, ativos, e patrimônio líquido por um período de tempo específico. Você pode usar um balanço para determinar a taxa de retorno da empresa, estrutura Capital, e bem-estar financeiro.

The Bottom Line

Decidir entrar no mercado de ações é uma coisa. A próxima etapa é dar um mergulho profundo nos componentes individuais que compõem o mercado de ações para entender como as ações são avaliadas e classificadas para que você possa tomar as decisões de investimento mais inteligentes.

Como investidor, o truque é chegar a um ponto em que você não esteja mais comprando ações com base no que os outros estão lhe dizendo, mas fazendo sua própria pesquisa e sabendo o que procurar.

Assim que chegar a este ponto, você pode começar a identificar ações subvalorizadas prontas para um crescimento significativo.

Claro, como um iniciante com dados limitados, você deve sempre comparar suas descobertas com o que os especialistas estão dizendo. Essa é a melhor maneira de evitar ser manipulado para tomar certas decisões financeiras das quais você pode acabar se arrependendo mais tarde.

Continue lendo e aprendendo, e com o tempo você começará a entender como funciona o mercado de ações. Enquanto isso, foco na construção de um portfólio central de baixo risco, estoques acessíveis. Divida o risco e tente estabelecer uma base sólida, investindo em fundos seguros e lucrativos.

Lembrar, lento e constante ganha a corrida. Portanto, mantenha o curso, seja paciente, e você tomará as decisões certas. Boa sorte!