As ações na década de 2010 estavam em chamas - veja como lucrar na década de 2020

O mercado de ações teve um passeio fabuloso na última década, mais do que triplicar seu preço.

Você pode ter esquecido disso, com todos os anos de preocupação com o Brexit, uma curva de rendimento invertida, aumento das taxas de juros, impeachment e muitos outros sustos do dia. Enquanto isso, as ações subiram 249 por cento (a partir do fechamento do mercado em 18 de dezembro), conforme medido pelo Índice Standard &Poor’s 500, tornando-se uma década fantástica para os investidores, se os números permanecerem aqui até o final do ano.

Uma década atrás, a economia dos EUA estava lidando com a pior crise econômica desde a Grande Depressão. O S&P tinha visto sua pior década - ainda pior do que a década de 1930 da era da depressão. Mas isso configurou um período de ganhos sólidos na década de 2010. E se você alterar a data de início um pouco, para a baixa do mercado em 9 de março, 2009, então as ações retornaram astronômicos 372%.

Veja como o S&P 500 na década de 2010 se compara ao desempenho das décadas anteriores.

O melhor período de dez anos para ações foi a década de 1950, com um retorno total de quase 487 por cento, incluindo dividendos. As décadas de 1990 e 1980 não ficaram muito atrás, no entanto, com retornos de quase 433% e 404%, respectivamente. As ações terminaram na década de 1990, claro, com um desempenho alucinante, enquanto os investidores corriam para o boom das pontocom.

O boom das pontocom logo estourou, Contudo, estabelecendo os retornos miseráveis ​​da década seguinte, os anos 2000. Do começo ao fim, o S&P 500 perdeu cerca de nove por cento ao longo da década, que culminou em um declínio maciço nas ações como parte da crise financeira global.

Esse fraco desempenho criou uma base baixa para ações na década mais recente, e as ações subiram bem a partir dessa base, tendo um bom desempenho, embora as décadas anteriores tenham se saído melhor. Um investidor de compra e manutenção no início de 2010 poderia ter ganho mais de 200 por cento de retorno. Claro, investidores que compraram a preços mais baixos em 2009 se saíram ainda melhor, se eles aguentassem.

Tão forte quanto os retornos para o S&P 500 foram na última década, os investidores poderiam ter se saído ainda melhor em algumas ações individuais, incluindo alguns que já eram nomes familiares.

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Algumas ações individuais se saíram ainda melhor - e outras não!

O desempenho de um índice é uma média ponderada das ações do índice. Algumas ações têm desempenho acima da média e outras abaixo. Ao escolher algumas das ações de melhor desempenho, os investidores podem fazer ainda melhor do que o índice, às vezes fantasticamente melhor.

Aqui estão algumas dessas ações estelares, cada um dos quais era conhecido do público há 10 anos.

Amazonas

O desempenho da Amazon foi notável, e mais ainda porque não era uma ação oculta, mas uma empresa que muitos americanos já conheciam. A empresa expandiu seu negócio de comércio eletrônico rapidamente na última década, expandiu sua unidade de serviços da web altamente lucrativa e agora iniciou sua própria operação de remessa, também. Do início da década até agora, A Amazon entregou devoluções de cerca de 1, 200 por cento. (Veja como comprar ações da Amazon e o que considerar primeiro.)

maçã

A Apple entrou na década com um grande sucesso em suas mãos, o iPod. Em 2007, lançou o iPhone, inaugurando a era do smartphone, e não foi até 2010 que o iPad estreou. Parece que as ações só subiram na década de 2010.

Como todas as ações, A Apple teve seus altos e baixos, mas na última década apresentou retornos extraordinários, transformando cada investimento de $ 100 em $ 1, 000. (Veja como comprar ações da Apple e se elas são adequadas para você.)

Facebook

O Facebook não estreou como uma empresa de capital aberto até 2012, e o mercado não deu uma recepção calorosa à empresa. Depois de um primeiro dia pop, o estoque tropeçou, mas foi impulsionado por um negócio em rápido crescimento, e as ações subiram rapidamente. Desde o fechamento do primeiro dia, o estoque gerou retornos de 400 por cento, e aqueles que compraram no ano seguinte ao IPO se saíram ainda melhor. O Facebook foi provavelmente o IPO de maior perfil da década e um dos mais bem-sucedidos. (Veja como você pode comprar o estoque.)

Uber

Embora possamos apontar alguns sucessos notáveis ​​na última década, ações bem conhecidas podem cair substancialmente, também. Mesmo aquelas ações apregoadas por sua grandeza podem despencar. Um caso em questão é a empresa de compartilhamento de caronas Uber, um dos IPOs mais esperados de 2019.

A ação está paralisada ao contrário desde sua estreia em maio, perdendo investidores 28 por cento desde o dia do fechamento. Está queimando dinheiro a uma taxa feroz, e não está claro se as coisas vão mudar. Mais, a empresa apresenta outro risco oculto que pode iludir muitos investidores.

Então, o que os investidores podem esperar da década de 2020?

A última década oferece alguns insights importantes sobre como os investidores podem lucrar na década de 2020.

Ignore o barulho e segure firme

Na última década, os investidores não tinham fim de alegadas razões para vender - aumento das taxas de juros, Brexit, um possível retorno da crise financeira, e agora preocupações sobre impeachment. Mas a história sugere que vender com base em preocupações de curto prazo prejudica seus retornos de longo prazo.

Como diz um velho truísmo de Wall Street:“O mercado sobe um muro de preocupação”. Embora as preocupações de curto prazo possam atingir as ações, o desempenho fundamental da empresa gera retornos de longo prazo.

Portanto, é importante ignorar o ruído de curto prazo e o fomento do medo, especialmente quando têm pouco ou nada a ver com o desempenho do negócio. Isso é ainda mais verdadeiro para um índice como o S&P 500, cuja ampla diversificação limita sua exposição a uma única empresa. Hora extra, o índice avança sobre a saúde da economia dos EUA, não é a última preocupação do dia.

Baixo desempenho configura bom desempenho

Pode ser difícil manter as ações quando elas caem, mas esse desempenho ruim geralmente configura um bom desempenho mais tarde. Quando baixas expectativas são incorporadas ao preço das ações, os preços são baratos, e mais tarde, investidores mais entusiasmados podem oferecer lances mais altos. Isso é fácil de ver pelo fraco desempenho da década de 2000 - queda de 9,1% - e da década de 2010 - aumento de 249%.

O mercado geralmente reverte para a média, e anos bons são seguidos por um ano ruim, retornando o mercado à sua média de longo prazo, cerca de 10 por cento ao ano ao longo do tempo para o S&P 500. Se você ganha muito mais do que isso em longos períodos, então os retornos futuros podem ser menores.

“A próxima década poderia ter uma reversão um pouco para a baixa média de um dígito, se você olhar para os retornos anualizados históricos, ”Diz Daniel Milan, sócio-gerente da Cornerstone Financial Services. Mas ele enfatiza que os novos avanços tecnológicos ajudaram a impulsionar os lucros na última década e mais podem estar a caminho, liderada por tecnologia como comunicações 5G.

Mas um bom desempenho não dura para sempre

Baixas taxas de juros e lucros corporativos crescentes ajudaram a impulsionar as ações, já que o Federal Reserve manteve as taxas perto de zero por anos. Mas o Fed nem sempre está reduzindo as taxas, como vimos nos últimos anos, e os ganhos da empresa normalmente diminuem em uma recessão. Embora a década tenha visto fortes retornos, os investidores precisam evitar ser complacentes.

“Os investidores não devem tirar disso que as ações só sobem, ”Diz Anthony Denier, CEO da corretora sem comissões Webull Financial. “Mercados e investimentos se movem em ciclos. Os investidores devem esperar que esta economia acabe entrando em recessão - embora ninguém saiba quando - e então as ações irão cair, e os rendimentos dos títulos aumentarão. ”

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A diversificação reduz o seu risco

“Os investidores também devem pensar em diversificar antes que seja tarde demais, ”Diz Dean Vagnozzi, presidente da A Better Financial Plan, LLC.

Diversificação pode significar uma combinação de diferentes investimentos. Um fundo de índice S&P 500 é uma mistura bem diversificada de ações, mas mesmo uma coleção de ações pode oscilar drasticamente, e não inclui outros ativos, como títulos, imóveis e contas de caixa segura, como CDs.

“A estratégia mais importante que um investidor deve implementar nos próximos 10 anos é ... ser bem diversificado nos setores de ações, renda fixa e imóveis, ”Diz Milan.

“Se você ... pesquisar as opções de investimentos alternativos que não estão sujeitos à volatilidade do mercado de ações agora, você vai evitar o estresse e a dor de cabeça de ter que tomar uma decisão emocional e impulsiva quando o mercado eventualmente passar por uma correção, ”Diz Vagnozzi.

A diversificação não limita apenas sua perda negativa, pode realmente aumentar seus retornos, também.

Deixe seu horizonte de tempo guiá-lo

Embora as ações geralmente tenham um bom desempenho em longos períodos, no curto prazo, eles podem ser tremendamente voláteis. A diversificação pode ajudar a equilibrar seu risco de investimento, mas a passagem do tempo pode ajudar. Quanto mais longo for o seu horizonte de tempo, quanto mais tempo você pode ficar com ações para deixá-los subir.

“Se você precisar tirar as economias da faculdade de seus filhos em quatro anos, não seja tão agressivamente investido como faria com suas economias de aposentadoria, que você não precisará por 10 ou mais anos, ”Diz Daniel Lash, planejador financeiro certificado pela VLP Financial Advisors.

Portanto, tome cuidado se você usar ações para planejar objetivos imediatos - como o pagamento de uma casa - porque o dinheiro pode não estar lá quando você precisar.

“Não tenho expectativas para o mercado, mas tenha um plano para cumprir suas metas de gastos e economias, as coisas que você pode controlar, ”Diz Lash.

Resultado

Aqueles que desejam entrar no mercado de ações têm duas opções amplas:comprar ações individuais ou comprar um fundo. Se você estiver disposto a fazer o trabalho braçal e analisar empresas, então você poderá ganhar mais do que ganharia comprando um fundo. Mas para investidores que não têm conhecimento especializado ou que simplesmente não querem avaliar empresas, comprando - e mais importante, holding - um fundo amplamente diversificado como um fundo de índice S&P 500 ainda pode oferecer retornos excelentes.

Mas uma das melhores lições da última década (e de todos os tempos) é permanecer investido se você deseja o potencial de retornos sólidos. Você não terá a chance de lucrar com ações se não possuir nenhuma.