Como os beneficiários são importantes para os clientes?

Beneficiário é o termo legal usado para descrever para onde você quer que seu dinheiro ou propriedade vá quando morrer (embora muitas pessoas vivas compartilhem sua riqueza com beneficiários por meio de fundos fiduciários). Testamentos, RSPs, e as apólices de seguro de vida permitem que você nomeie beneficiários, o que é uma coisa extremamente importante a se fazer. Se você fizer, seu dinheiro e propriedade irão diretamente para o seu herdeiro ou uma causa favorecida, com um mínimo retirado do topo no processo.

Se você não nomear um beneficiário, sua propriedade vai acabar no que é chamado de inventário - o processo legal de decidir quem fica com suas coisas. Não apenas seu dinheiro e propriedade podem acabar onde você não pretendia, é caro. Além de pesadas custas judiciais, sua propriedade provavelmente terá que contratar um advogado e, se você deixou a propriedade, um avaliador (que esperançosamente descobrirá um Rembrandt perdido debaixo daquela pintura de cães jogando pôquer na sala de recreação). A vida é imprevisível, então, mesmo se você for jovem, você não deve esperar; uma das primeiras coisas na lista de tarefas de qualquer recém-casado é adicionar um beneficiário a todas as suas contas de aposentadoria existentes.