Procurando redução de impostos? Algumas coisas para saber

Este artigo foi verificado por nossos editores e por Christina Taylor, MBA, gerente sênior de operações fiscais da Credit Karma Tax®.

Quando você está lutando para sobreviver, os impostos podem parecer um encargo financeiro a mais.

Mas você pode encontrar redução de impostos, dependendo da sua situação financeira. O que mais, em resposta à pandemia de coronavírus, o federal, os governos estaduais e locais tomaram medidas para tornar a redução de impostos mais acessível.

Vejamos o que significa "redução de impostos", que tipos de benefícios fiscais existem, e como você pode obter alívio.

• O que é redução de impostos?
• Como funciona a redução de impostos?
• Como posso me qualificar para redução de impostos?
• Como posso obter benefícios fiscais?
• Como a redução de impostos pode ajudar minhas finanças?
• As empresas de redução de impostos são legítimas?

O que é redução de impostos?

Os americanos pagam muitos tipos diferentes de impostos, como impostos de renda federais e estaduais, impostos sobre vendas, impostos imobiliários, impostos de propriedade pessoal, Impostos de “pecado” e muito mais. Claro, nem todo mundo paga todos esses impostos, e nem todos pagam a mesma quantia.

A redução de impostos pode ser amplamente definida como a redução do valor do imposto que você tem que pagar, e durante a crise do coronavírus, o IRS também considera a extensão do prazo de depósito e pagamento como uma forma de redução de impostos. Porque existem muitos tipos diferentes de impostos, e as circunstâncias de cada contribuinte são únicas, também existem diferentes tipos de redução de impostos.

Como funciona a redução de impostos?

Diferentes tipos de incentivos fiscais funcionam de maneiras diferentes para fornecer benefícios fiscais.

Programas de redução de impostos diretos

Os contribuintes em situações específicas - vítimas de desastres, por exemplo - pode ser capaz de se qualificar para programas de alívio direto destinados a ajudá-los. A maneira como os programas fornecem alívio pode variar. Por exemplo, redução fiscal para as pessoas afetadas pelos incêndios florestais na Califórnia de 2018 incluiu tempo adicional para fazer pagamentos de impostos estimados, prorrogação de alguns prazos e dispensa de penalidades.

Créditos fiscais

Os créditos fiscais são reduções de um dólar por dólar no valor dos impostos que alguém deve. Os créditos fiscais são muitas vezes direcionados a situações financeiras específicas - por exemplo, o crédito do imposto de renda do trabalho reduz o imposto de renda federal para pessoas qualificadas que ganham de baixa a moderada.

Reduções fiscais

Os descontos de impostos são muito semelhantes aos reembolsos - na verdade, você verá frequentemente os termos usados ​​de forma intercambiável. Uma redução de imposto retorna ao contribuinte uma parte (ou às vezes até a totalidade) de um determinado imposto pago em um ano. Ao contrário dos reembolsos, no entanto, você não precisa necessariamente pagar a mais seus impostos para obter um desconto. Por exemplo, Os programas de redução do imposto sobre a propriedade normalmente devolvem uma parte dos impostos sobre a propriedade pagos.

Dedução de taxas

As deduções fiscais reduzem o valor de sua renda que está sujeito a tributação e podem ajudar a diminuir sua obrigação fiscal. Embora algumas deduções, como a dedução padrão federal, geralmente estão disponíveis para todos, outros reduzem a renda tributável para grupos específicos. Por exemplo, a dedução de juros de empréstimos estudantis proporciona benefícios fiscais às pessoas que estão reembolsando certos tipos de empréstimos estudantis que atendem às limitações de renda.

Isenções fiscais

Como as deduções fiscais, uma isenção de impostos permite que certos indivíduos ou organizações excluam a receita da tributação. Quando aplicado à propriedade, uma isenção pode permitir que indivíduos qualificados reduzam o valor da propriedade que está sujeito a impostos. E algumas organizações, como organizações sem fins lucrativos e igrejas, pode estar totalmente isento de pagar imposto de renda.

Como posso me qualificar para redução de impostos?

Incentivos fiscais de qualquer tipo geralmente exigem que você atenda a certos padrões de elegibilidade para se qualificar. Por exemplo, para receber um pagamento de estímulo ao coronavírus - que na verdade é um crédito fiscal avançado para imposto de renda de 2020 - você deve cumprir os limites de renda bruta ajustados.

As qualificações podem variar, mas aqui estão alguns exemplos de requisitos de elegibilidade.

• Limites de renda
• Requisitos de cidadania ou residência
• Limites de idade
• Incapacidade
• Circunstâncias (como ser afetado por um desastre natural ou ter servido no exército)

Claro, esta não é uma lista exaustiva. A melhor maneira de determinar se você pode se qualificar para uma redução de impostos específica é pesquisar seus requisitos de elegibilidade.

Como posso obter benefícios fiscais?

Nenhum recurso pode lhe dizer tudo o que há para saber sobre a redução de impostos e o que você pode se qualificar. Mas aqui estão algumas dicas que podem ajudá-lo a saber mais sobre a redução de impostos disponível.

Redução fiscal COVID-19

O site do IRS tem muitas informações sobre incentivos fiscais federais relacionados ao coronavírus, incluindo pagamentos de estímulo, alterações de prazo de arquivamento e pagamento, e redução de impostos para pequenas empresas.

Adicionalmente, muitos estados estão proporcionando redução de impostos para pessoas que lidam com o impacto financeiro da pandemia. Muitos fornecem informações sobre medidas específicas do estado em seus sites oficiais. Você pode encontrar links para sites de governos estaduais e territoriais em USA.gov.

Redução do imposto de propriedade

Como os impostos sobre a propriedade são cobrados em nível local, você precisará consultar o governo local (estado, condado ou município) para saber mais sobre a redução do imposto sobre a propriedade.

Redução do imposto de renda federal

O governo federal disponibiliza vários créditos e deduções fiscais aos contribuintes. O melhor lugar para começar a aprender sobre essas deduções e créditos é IRS.gov, onde você encontrará informações sobre créditos e deduções para pessoas físicas e jurídicas.

Redução de impostos estaduais

A redução de impostos estaduais pode variar de isenções a créditos e deduções. Departamentos estaduais de receita ou finanças geralmente fornecem informações sobre incentivos fiscais em seus sites.

Desastre fiscal

Certos desastres naturais podem se qualificar para redução de impostos federais sobre desastres. Se você foi afetado por um desastre natural, verifique a página do IRS sobre redução de impostos sobre desastres para descobrir o que pode estar disponível.

Como a redução de impostos pode ajudar minhas finanças?

Os incentivos fiscais de qualquer tipo visam ajudar a reduzir a sua obrigação fiscal.

Algum, como deduções ou isenções, faça isso permitindo que você exclua partes da receita ou do valor do ativo dos cálculos de impostos. Outros, como créditos fiscais, reduzir diretamente o valor do imposto devido. Ainda outras medidas de redução de impostos, como atrasar o preenchimento de declarações fiscais ou prazos de pagamento, visam dar-lhe mais tempo para lidar com o impacto financeiro dos impostos.

Reduzir o valor do imposto que você paga pode permitir que você aplique esse dinheiro em outros usos que são importantes para você, como o pagamento de despesas do dia a dia, pagando dívidas ou poupando para objetivos específicos.

As empresas de redução de impostos são legítimas?

Digite “redução de impostos” em um mecanismo de pesquisa e você verá muitos anúncios de empresas que afirmam que podem ajudá-lo a obter alívio de dívidas fiscais.

As empresas de isenção de impostos geralmente se concentram nos consumidores com dívidas fiscais pendentes. Eles normalmente prometem reduzir ou eliminar a dívida fiscal e interromper as ações de cobrança, aplicando-se a programas reais de IRS, como planos de pagamento ou ofertas de compromisso.

Mas pode ser difícil se qualificar para esses programas - e você mesmo pode se inscrever para eles, sem pagar um terceiro para fazer isso por você. Mais, a Federal Trade Commission adverte que algumas empresas de incentivos fiscais são golpistas, exigindo milhares de dólares em taxas iniciais, nunca preencher a papelada com o IRS, e até mesmo fazer cobranças de cartão de crédito ou retiradas de contas bancárias não autorizadas.

Resultado

Vários tipos de incentivos fiscais sempre estiveram disponíveis. Desde o início da crise do coronavírus, governos em todos os níveis tomaram medidas para aumentar a quantidade de benefícios fiscais disponíveis e colocá-los ao alcance de mais americanos.

Mas você terá que fazer algum trabalho braçal para saber para qual benefício fiscal você se qualifica. No nível federal, o site do IRS fornece muitas informações sobre a redução de impostos do coronavírus. Para saber mais sobre a redução de impostos estadual e local, vá para as páginas da web do seu estado, governos distritais e locais.

Lembre-se de que cada programa e jurisdição provavelmente terá seus próprios requisitos de elegibilidade específicos para se qualificar para a redução de impostos.

Fontes relevantes: IRS:ajuda fiscal para vítimas do incêndio florestal na Califórnia | IRS:Créditos e deduções para pessoas físicas | USA.gov:Crédito de imposto de renda ganho | Tópico de imposto do IRS nº 456:Dedução de juros de empréstimos estudantis | Lei de redução de impostos e empregos de 2017 | Coronavirus Aid, Lei de Socorro e Segurança Econômica | Informações ao consumidor da Federal Trade Commission:Tax Relief Companies

Christina Taylor é gerente sênior de operações fiscais da Credit Karma Tax®. Ela tem mais de 12 anos de experiência em impostos, contabilidade e operações comerciais. Christina fundou sua própria consultoria contábil e a gerenciou por mais de seis anos. Ela co-desenvolveu um produto online de preparação de impostos faça você mesmo, atuando como diretor de operações por sete anos. Ela é a atual tesoureira da National Association of Computerized Tax Processors e é bacharel em administração de empresas / contabilidade pela Baker College e um MBA pela Meredith College. Você pode encontrá-la no LinkedIn.