Declaração de impostos atrasados:o que fazer quando você deve dinheiro ao IRS ou devoluções

Este artigo foi verificado por nossos editores e por Christina Taylor, MBA, gerente sênior de operações fiscais da Credit Karma Tax®.

Você pode atrasar seus impostos se não apresentar uma declaração de imposto de renda federal (se for obrigado a apresentar), ou não pague nenhum imposto devido, até a data de vencimento - geralmente 15 de abril para a maioria das pessoas.

Os impostos atrasados ​​podem ser opressores. A perspectiva de enfrentar penalidades e juros, ou apenas o simples trabalho de preencher uma devolução em atraso, pode tentá-lo a adiar as coisas.

Mas não podemos enfatizar o suficiente que ser proativo é o caminho a percorrer quando se trata de lidar com o IRS. Assim que você perceber que pode estar devendo impostos, ou você perdeu um prazo de arquivamento, é importante registrar e pagar os impostos pendentes o mais rápido possível para ajudar a minimizar as consequências de atrasos.

Vejamos algumas coisas para saber quando você precisa pagar ou declarar impostos de volta.

• Como faço para apresentar uma declaração de imposto de renda?
• Por que devo declarar a devolução de impostos?
• O que pode acontecer se eu não declarar a devolução dos impostos?
• E se eu devo mais do que posso pagar?
• Próximas etapas:Planeje com antecedência para o próximo ano

Como faço para apresentar uma declaração de imposto de renda?

Preencher uma devolução em atraso é basicamente o mesmo que apresentar uma devolução dentro do prazo, com algumas diferenças importantes. É assim que funciona.

1. Reúna todos os seus documentos

Sempre que você registra uma devolução, você precisará de todos os formulários que mostram sua renda para o ano fiscal que está solicitando. Então se, por exemplo, você está apresentando uma declaração para o ano fiscal de 2018, você vai precisar de qualquer W-2s, Década de 1099, declarações de juros e outros tipos de declarações de renda que se aplicam a esse ano.

Esperançosamente, você salvou esses documentos em um arquivo de registros fiscais. Se você está faltando alguma informação, você pode solicitar uma transcrição de salário e renda do IRS de um ano anterior. A transcrição mostrará todas as informações que o IRS recebeu em seu nome naquele ano fiscal, como W-2s, Década de 1099, 1098s, Contribuições do IRA que você fez e muito mais.

E, se você está reivindicando certas deduções ou créditos fiscais, você precisará ter toda a documentação necessária, como recibos de despesas médicas ou juros de hipotecas que você pagou durante o ano fiscal.

2. Baixe os formulários fiscais de que você precisa

Vá para o site do IRS para baixar os formulários fiscais para o ano que você precisa arquivar. Os formulários podem mudar de ano para ano, portanto, certifique-se de estar usando o correto. Por exemplo, o IRS revisou significativamente o Formulário 1040, que é a principal forma de imposto de renda individual, em 2018. O novo formulário substituiu o antigo 1040, Versões 1040EZ e 1040A, e transferiu muitas informações do formulário para programações adicionais.

3. Preencha e envie os formulários, e pague o que você deve

Você pode usar um serviço online de preparação de impostos para preencher os formulários, mas você não poderá enviar sua declaração de imposto de renda por e-mail. Você precisará imprimir e enviar os formulários para o endereço listado nas instruções 1040 para o ano fiscal que está preenchendo. Se você não tiver certeza de como proceder, um fiscal pode ajudar. Você também pode obter assistência gratuita dos programas de Assistência para Imposto de Renda Voluntário ou Aconselhamento Fiscal para Idosos.

E se você tiver um passivo fiscal - impostos atrasados, multas e juros - você precisará pagar ou solicitar um plano de pagamento.

Por que devo declarar a devolução de impostos?

É contra a lei não apresentar uma declaração de um ano fiscal quando você é obrigado a apresentar. E há outras razões convincentes para declarar e pagar impostos.

Minimize penalidades e juros

O IRS pode penalizá-lo se você não apresentar uma declaração ou pagar qualquer imposto devido dentro do prazo. Geralmente, a pena por não arquivamento é maior do que a pena por não pagamento. Também podem ser cobrados juros sobre qualquer saldo de imposto não pago.

Declarar seus impostos atrasados ​​e pagar tudo o que deve pode ajudar a limitar o valor dos juros e multas a que você está sujeito por não cumprir o prazo.

Solicite uma restituição de imposto

Se você está devendo um reembolso por um determinado ano fiscal, mas deixou de registrar, é importante saber que você tem um tempo limitado - três anos a partir da data de vencimento original da devolução - para preencher sua declaração de imposto de renda e ainda ser elegível para reivindicar seu reembolso.

Lembre-se de que, se você solicitar uma devolução do ano em curso e precisar de um reembolso, o IRS pode reter esse reembolso se você tiver alguma devolução em atraso que ainda não tenha preenchido.

Previna um possível obstáculo de crédito

As declarações de impostos podem desempenhar um papel nas decisões de crédito - os credores podem solicitar cópias de suas declarações de impostos preenchidas. Se você está perdendo uma devolução por um ano em que deveria ter entrado com o pedido, o processamento do seu empréstimo pode ser atrasado.

Preserve o seu passaporte

Se você deve mais de $ 51, 000 em impostos, penalidades e juros, o IRS notificará o Departamento de Estado dos EUA, o que, por sua vez, pode negar seu pedido de um passaporte novo ou renovado. O Departamento de Estado também pode revogar seu passaporte.

O que pode acontecer se eu não declarar a devolução dos impostos?

Se você não apresentar uma declaração de imposto por um ano, quando deveria ter feito, ou não pague imposto de renda federal devido, o IRS pode agir.

A agência pode enviar-lhe um aviso ou uma fatura. Ou, pode apresentar uma declaração em seu nome - e pode não se dar ao trabalho de lhe conceder quaisquer incentivos fiscais para os quais é elegível. Lembre-se de que o IRS pode fazer isso facilmente porque provavelmente já tem as informações de renda do seu empregador, clientes para os quais você trabalha (se você for autônomo), bancos e outras fontes.

Adicionalmente, a lei federal geralmente permite que o IRS tente cobrar uma dívida fiscal por 10 anos, embora possa haver exceções.

E se eu devo mais do que posso pagar?

Se você está enfrentando uma cobrança de impostos, não pode pagar na íntegra imediatamente, você pode ter opções de pagamento.

• Considere pagar o IRS com cartão de crédito ou empréstimo pessoal. Usar crédito para pagar sua dívida fiscal provavelmente significa que você pagará juros ao credor. Mas esses custos podem ser menores do que as penalidades e os juros que você pode enfrentar se não pagar o IRS em dia e integralmente.
• Se você deve $ 50, 000 ou menos, você pode solicitar um acordo de pagamento online do IRS. Os contratos de parcelamento de curto prazo dão a você 120 dias ou menos para pagar. Um contrato de longo prazo pode dar a você até 72 meses para pagar o que deve em pagamentos mensais.
• Se você atender a certos critérios, você pode pedir ao IRS uma oferta de compromisso, o que poderia permitir que você saldasse sua dívida fiscal por menos do que o que você deve.
• Em casos extremos, quando pagar qualquer coisa pode impedi-lo de cobrir suas despesas básicas de vida, o IRS pode concordar em atrasar temporariamente a cobrança de sua dívida fiscal vencida.

Próximas etapas:Planeje com antecedência para o próximo ano

Apresentar declarações de impostos precisas dentro do prazo final e pagar todos os impostos devidos em dia ajuda muito a evitar problemas com o IRS. Não espere para pagar seus impostos atrasados ​​antes de começar a declaração de impostos deste ano.

Inicie um arquivo para todos os seus documentos fiscais, como declarações de renda de seu empregador, declarações de juros de seu banco ou recibos de despesas dedutíveis que você espera discriminar. Ter tudo em um só lugar será útil na hora de preparar o seu retorno.

Você pode usar o Estimador de retenção de impostos do IRS para ajudar a garantir que tenha o valor correto de imposto retido na fonte de seu salário. Se você reteve muito pouco ao longo do ano, você pode enfrentar uma cobrança de imposto quando entrar com o arquivo no próximo ano. E se você reter mais do que o necessário, você pode obter um reembolso no próximo ano.

Fontes relevantes: Publicação IRS 5123 | Estimador de retenção de imposto de IRS | IRS:Apresentação de declarações de impostos vencidas | IRS:Preparação de Imposto Livre para Contribuintes Qualificados | Comunicados de notícias do IRS | Manual de receita interna do IRS | IRS:Oito fatos sobre arquivamento e penalidades por atraso no pagamento | Folha de dados do IRS:ajude-se a preencher declarações de impostos vencidos | IRS:Prorrogação do prazo para arquivar sua declaração de imposto de renda | IRS Tópico No. 202 Opções de pagamento de impostos

Christina Taylor é gerente sênior de operações fiscais da Credit Karma Tax®. Ela tem mais de 12 anos de experiência em impostos, contabilidade e operações comerciais. Christina fundou sua própria consultoria contábil e a gerenciou por mais de seis anos. Ela co-desenvolveu um produto online de preparação de impostos faça você mesmo, atuando como diretor de operações por sete anos. Ela é uma agente inscrita, o atual tesoureiro da National Association of Computerized Tax Processors e é bacharel em administração de empresas / contabilidade pela Baker College e MBA pela Meredith College. Você pode encontrá-la em LinkedIn .