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Fraude fiscal - indica que você pode ser vítima de uma declaração de imposto fradulenta

O roubo de identidade é um desastre grande o suficiente por si só, mas quando nos aproxima de um contato mais próximo com a Receita Federal, que adiciona uma dimensão totalmente diferente à imagem. No entanto, se você for vítima de roubo de identidade, há uma chance crescente de que tenha suas origens em fraude fiscal.

A fraude fiscal está crescendo rapidamente

De acordo com a Federal Trade Commission (FTC), fraude fiscal ou salarial foi responsável por mais de 43% de todos os casos de roubo de identidade em 2012, de 24% em 2011, e 15% em 2010. Claramente, os ladrões de identidade estão encontrando terreno fértil nas declarações de imposto de renda.

Basicamente, o ladrão de identidade ganha acesso ao seu nome, Morada, e número do Seguro Social, e, em seguida, apresenta uma declaração de imposto de renda em seu nome, mas direcionando o reembolso para sua própria conta bancária. Por esta razão, os reembolsos podem ser anormalmente grandes. Tudo isso é realizado muito cedo durante a temporada de declaração de impostos, para permitir que o ladrão solicite a devolução e obtenha o reembolso muito antes de você mesmo fazer o pedido.

Às vezes, a fraude fiscal nem mesmo é feita com o objetivo de obter um reembolso. O ladrão pode estar tentando criar um perfil de aparência legítima que o habilite a conseguir um emprego. O preenchimento da falsa declaração de imposto de renda pode incluir W-2s e 1099s que são fictícios, ou mesmo completamente legítimo, o que significa que ele realmente trabalhou nessas empresas com o seu nome e número do Seguro Social.

Como saber se você é vítima de fraude fiscal

A primeira vez que você descobre que é vítima de fraude fiscal, geralmente ocorre quando você tenta registrar sua declaração eletronicamente. Porque outra declaração já foi arquivada em seu nome e número do Seguro Social, o IRS negará sua tentativa de arquivo eletronicamente.

Se você puder fazer sua declaração de imposto de renda, você pode descobrir o roubo por meio de uma carta do IRS. A carta pode indicar qualquer um dos seguintes:

  • Que várias declarações de imposto de renda foram apresentadas para o mesmo ano,
  • W-2s ou 1099s foram arquivados para o ano fiscal em questão que não apareceram em uma declaração de imposto específica, ou
  • que há uma discrepância no valor do imposto devido em uma ou ambas as declarações de impostos.

Ainda outra possibilidade - pelo menos no caso de um ladrão de identidade procurando estabelecer um perfil de emprego - é que você possa receber um ou mais W2s ou 1099s de um empregador para o qual você nunca trabalhou.

O que fazer se você for vítima de fraude fiscal

A primeira coisa a fazer será fazer um boletim de ocorrência. A fraude fiscal é um crime e deve ser denunciada como tal. Ao preencher o relatório, você estará criando um registro oficial do crime, bem como efetivamente “carimbar a data” do evento. Você pode então pegar o boletim de ocorrência e usá-lo nas próximas etapas.

Imediatamente após preencher um boletim de ocorrência, você precisa entrar em contato com o IRS. Vá para a Unidade Especializada de Proteção de Identidade no site do IRS e siga as etapas. Uma das etapas mais importantes será apresentar o Formulário 14039 do IRS, Declaração de roubo de identidade do IRS . Você pode registrar isso com o IRS, junto com uma cópia do relatório policial.

A boa notícia é que o IRS não o responsabilizará pelo reembolso obtido ilegalmente. Você receberá o reembolso adequado, já que a fraude fiscal foi crime cometido por outra parte. No entanto, levará muito mais tempo para você receber o reembolso correto, pois o IRS precisará de tempo para reagir ao reembolso fraudulento.

Assim que você arquivar a papelada inicial com o IRS, a próxima etapa será entrar em contato com todos os três repositórios de crédito - Equifax, Experian, e Trans Union. Informe a cada repositório que sua identidade foi roubada, e que você gostaria que um extrato fosse incluído em seus relatórios de crédito, indicando que nenhum crédito pode ser obtido em seu nome e número da Previdência Social, a menos que o credor o contate diretamente. Você pode congelar seu perfil de crédito.

Se tiver sorte, o ladrão estava interessado apenas em obter um reembolso em seu nome. Mas como ele já tem seu número de seguro social e outras informações importantes, ele ainda pode usá-lo para obter crédito, ou para vendê-lo a outro ladrão que o usará da mesma maneira.

Daqui para frente

Infelizmente, se você já foi vítima de fraude fiscal uma vez, isso pode acontecer novamente. É muito importante que você faça o que puder para evitar que suas informações caiam em mãos erradas.

Faça suas devoluções você mesmo ou peça a um contador para fazer isso por você. É possível que suas informações fiscais sejam comprometidas por um serviço de preparação de impostos fly-by-night. O roubo de identidade costuma ser um trabalho interno, realizadas por funcionários de confiança para proteger suas informações. Se isso for uma preocupação, prepare você mesmo suas declarações de impostos, ou contratar um contador confiável para fazer isso por você.

Tenha cuidado com quem você fornece seu número de seguro social e declarações de imposto de renda. Infelizmente, muitas vezes parece que o mundo inteiro quer nosso número de Seguro Social ou nossa declaração de imposto de renda para um propósito ou outro. Resista ao máximo possível. Seu número de seguro social só deve ser fornecido ao seu banco, seu empregador, e o Departamento de Veículos Motorizados. Existem poucas entidades além dessas três que precisam seriamente disso. E nunca - nunca - forneça seu número de Seguro Social ou outras informações confidenciais em resposta a uma chamada telefônica ou um e-mail. Qualquer pessoa que precise dessas informações já as tem e não deveria pedir por elas. (Aqui está um exemplo de um esquema de phishing do IRS).

Mantenha suas informações fiscais fechadas à chave. Sua própria casa ou escritório poderia ter sido o lugar onde o ladrão de identidade conseguiu suas informações. Suas declarações de imposto de renda, e quaisquer documentos que incluam seu número de Seguro Social ou outras informações confidenciais, deve ser reduzido ao mínimo, e trancados a sete chaves. Nunca armazene documentos importantes em um local onde qualquer pessoa possa obtê-los. Se você tiver qualquer outra preocupação em relação a fraude fiscal ou qualquer outra coisa no domínio dos impostos, leia nosso Guia Fiscal completo.

Você já foi vítima de roubo de identidade por fraude fiscal?