Como organizar seus documentos fiscais

A temporada de impostos está oficialmente sobre nós. Por enquanto, você provavelmente já começou a receber seus W-2s, 1099 ou outros documentos fiscais pelo correio. Isso significa que não há melhor momento para começar com sua organização e tornar o pagamento de seus impostos um pouco mais fácil este ano.

Vou orientar você no processo que minha esposa e eu usamos para organizar nossos documentos fiscais para a temporada de impostos. Na verdade, esse é um processo que dura o ano todo e envolve muito pouca manutenção - apenas alguns envelopes pardos armazenados em um local seguro e um sistema de arquivamento digital que leva alguns minutos por mês.

Como organizar sua papelada fiscal

Os impostos são uma das coisas que menos gosto de fazer. Não me importo em pagar impostos e apoiar obras públicas - só não gosto de preencher a papelada. Uma das coisas mais importantes que você pode fazer para facilitar a preparação de seus impostos é manter seus papéis organizados.

Quer você mesmo faça seus impostos ou contrate um contador, manter seus documentos organizados irá reduzir erros e o tempo necessário para pagar seus impostos (essencial se você contratar alguém!).

Eu recomendo tentar manter tudo em um só lugar, como um fichário, pasta, grande envelope de papel manilha, pasta de arquivo, ou bandeja em sua mesa, dependendo de suas necessidades. Porque eu tenho um negocio, Eu mantenho minha papelada fiscal individual e da empresa separada, mesmo que, eventualmente, tudo vá na mesma declaração de imposto de renda.

Use o software para ajudar!

Muitas pessoas usam Quicken, Mint.com ou outro software gratuito para ajudá-los a organizar seus impostos pessoais.

QuickBooks

Para o meu negócio, Eu uso QuickBooks Online, o que me ajuda a controlar todas as receitas e despesas, e torna mais fácil enviar um arquivo para meu contador. Eu também uso o sistema de envelope descrito abaixo para manter todas as cópias em papel necessárias para o arquivamento.

Comece a usar Quickbooks>>

Capital Pessoal

Se você tem uma empresa sem muitas necessidades, pode procurar uma opção de taxa como Capital Pessoal. Eles podem ajudá-lo a rastrear despesas e receitas com muita facilidade e sincronizar todas as suas contas, incluindo investimentos, em um lugar. Eu uso esta plataforma para minhas finanças pessoais e investimentos.

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Se você está acostumado com qualquer um dos melhores aplicativos de gerenciamento de dinheiro, a maioria fará um bom trabalho para ajudá-lo a manter o controle de seus documentos fiscais.

Organize seus documentos fiscais o ano todo

Nossos impostos individuais são bastante simples, e recebemos alguns documentos fiscais ao longo do ano. Os documentos fiscais mais comuns que recebemos são recibos de doações de caridade, que guardamos em um envelope pardo etiquetado "Dedução de taxas."

Usamos uma pasta de bolso barata para organizar o resto de nossos documentos fiscais uma vez que nossos W-2, 1099, e outros documentos fiscais começam a rolar perto do final de janeiro. Eu coloco todas as receitas em um lado da pasta, e todas as deduções e despesas do outro lado da pasta.

Os impostos da minha empresa são um pouco mais complicados porque há mais despesas, deduções, recibos, e outros papéis para rastrear. Recebo documentos comerciais durante todo o ano e os arquivo à medida que os recebo. Cada vez que recebo um novo documento, eu o coloco em um envelope pardo simples, onde permanecerá até a hora do imposto.

Acho fácil manter meus documentos fiscais e papéis comerciais em três pastas - renda, despesas, e documentos comerciais / fiscais. Manter tudo em envelopes separados torna mais rápido e fácil para mim verificar a receita se eu não receber um formulário 1099, relacionar despesas, ou encontre um recibo ou outro documento, se necessário.

Com base na sua situação, você pode achar mais fácil usar menos ou mais pastas ou envelopes, ou simplesmente coloque tudo em uma caixa até a hora do imposto e resolva então.

Lista de verificação de preparação de impostos

Antes de se sentar para fazer seus impostos, certifique-se de ter tudo o que precisa. Isso incluirá (mas não está limitado a):

• Seu número de previdência social, e os SSNs daqueles em seus formulários fiscais
• Conta bancária e números de roteamento se você pagar eletronicamente
• Suas informações de EFTPS se você arquivar eletronicamente
• Lista de impostos pagos anteriormente:imposto sobre trabalho autônomo, impostos estimados, impostos sobre a propriedade, etc.
• W-2s, 1099, 1098 e documentos fiscais relacionados.
• Juros pagos em hipotecas ou empréstimos estudantis
• Recibos de doações de caridade
• Contribuições para contas de aposentadoria com imposto diferido (401k, IRA, contas de aposentadoria por conta própria).
• Créditos fiscais para compradores de casas
• custos de cuidados infantis e educação
• Custos médicos e recibos (se você puder deduzi-los)
• Outros documentos relacionados

Documento de preparação de imposto para impressão. Esta é apenas uma lista parcial. Para uma lista de verificação de preparação de imposto para impressão, por favor verifique o TurboTax - Lista de verificação de preparação de impostos .

Em caso de dúvida - procure aconselhamento fiscal profissional

Não tive problemas com o uso de software de preparação de impostos no passado - TurboTax e H&R Block @ Home são ótimas opções (análise do H&R Block). Mas você pode se deparar com uma situação fiscal que não está clara.

Prefiro errar por excesso de cautela no que diz respeito ao IRS e evitar o pagamento de multas ou multas por atraso, especialmente agora que meu pequeno negócio complica minha situação fiscal. Não hesite em entrar em contato com um fiscal se sua situação fiscal não estiver clara.