Business Intelligence:Um must have para CFOs de hoje

O papel de um diretor financeiro, ou CFO, está sempre evoluindo. Não se trata mais simplesmente de ser um executivo financeiro; trata-se de ser um parceiro estratégico para outros executivos de negócios. Graças à sua mentalidade analítica e familiaridade com os números da empresa, Os CFOs usam business intelligence (BI) como uma ferramenta estratégica para expandir a influência em toda a empresa.

Para continuar construindo parcerias em toda a organização, Os CFOs precisam se tornar mestres na tradução de todos os tipos de dados em análises perspicazes e conselhos acionáveis. Essa nova campanha de marketing está gerando os resultados esperados? Os ajustes da cadeia de suprimentos estão compensando em uma melhor entrega no prazo de peças e matérias-primas? Mudar nossos operadores de call center para trabalhar em casa ajudou ou prejudicou o atendimento ao cliente?

É aí que entram os sistemas e painéis de BI. A tecnologia de BI ajuda os líderes financeiros a extrair dados de fontes internas e externas e construir análises que rastreiam dados relevantes e desenvolvem indicadores-chave de desempenho (KPIs) que importam.

O que é Business Intelligence (BI)?

Business intelligence (BI) é o processo impulsionado pela tecnologia que permite que as empresas se organizem, analisar e contextualizar informações de toda a empresa. Para apoiar a tomada de decisão, um sistema de BI precisa de entradas de dados de alta qualidade. Seu pacote de contabilidade financeira é uma fonte importante para compartilhamento, dados acessíveis que podem ser complementados com relatórios baseados em BI, análise preditiva, mineração de dados e feeds de terceiros.

Com o poder do BI, as empresas podem usar informações financeiras e operacionais para obter insights de negócios atuais, dados históricos e até mesmo de tendências futuras. Esses dados podem ser usados ​​para atualizar as métricas de desempenho, como financeiro, vendas, marketing ou operações KPIs. Com BI, as empresas podem acompanhar de perto as finanças, otimizar suas cadeias de suprimentos e tomar melhores decisões em tudo, desde marketing a fusões e aquisições.

Os recursos de BI centralizam-se integrados, painéis personalizáveis ​​que permitem a análise em tempo real com base nos objetivos e metas de negócios desenvolvidos a partir das informações provenientes de um banco de dados central. Os tomadores de decisão podem identificar exceções, tendências e oportunidades e analise qualquer métrica ou transação subjacente para obter mais detalhes.

Os sistemas integrados de BI permitem que toda a organização tome melhores decisões ao analisar grandes volumes de dados de todas as linhas de negócios, bem como fontes externas. Procure um sistema escalonável que forneça uma gama de integrações para que você possa obter todos os dados relevantes e permita o acesso baseado em funções para garantir que sua equipe tenha acesso aos painéis corretos e aos principais indicadores de desempenho, com os dados certos na hora certa.

Por que o Business Intelligence é importante para os CFOs?

Os CFOs sabem que a saúde financeira de uma empresa depende de dados atualizados. Uma prática de BI pode ajudar sua organização a permanecer competitiva e financeiramente estável, fornecendo acesso rápido a percepções detalhadas de fluxo de caixa, oportunidades de otimização de gestão de despesas e a capacidade de tomar decisões informadas sobre custos e lucratividade, e vincular tudo isso ao desempenho dos negócios.

O BI também é bom para a equipe financeira. Depois de se acostumarem a consumir insights baseados em BI, os profissionais de finanças se tornam mais eficientes em seus empregos e hábeis em saber quais ações promovem o crescimento. Eles se tornam evangelistas de uma cultura baseada em dados e parceiros de confiança para o resto da empresa.

Benefícios do uso de Business Intelligence (BI) para finanças

Usar software de inteligência de negócios é o oposto de fazer malabarismos com planilhas remendadas ou depender do básico, relatórios unidimensionais. O BI fornece uma maneira gerenciável de correlacionar e visualizar grandes quantidades de dados díspares de várias fontes para revelar insights financeiros e operacionais e disponibilizá-los para qualquer pessoa na organização.

Vamos dar uma olhada nos benefícios potenciais.

Riscos reduzidos

Sua organização pode reduzir o risco usando ferramentas de BI para rastrear o comportamento financeiro e detectar atividades fraudulentas quase em tempo real. As ferramentas de BI também podem monitorar o comportamento dos funcionários para garantir a conformidade com os regulamentos do setor. Além disso, você pode combinar dados internos com informações sobre a indústria atual e tendências de mercado para, por exemplo, analisar carteiras de crédito e verificar se há ocorrências ou indicadores de inadimplência. É uma forma proativa de mitigar o risco de contas a pagar.

Maior lucratividade

Quando se trata de lucratividade, reter os clientes atuais é melhor do que adquirir continuamente novos. As ferramentas de BI podem manter as equipes de marketing e vendas munidas das informações mais atuais sobre os clientes. Eles podem se concentrar em seus clientes mais leais e lucrativos para comercializar novos produtos e serviços, upsell e aumentar o valor da vida do cliente. Por outro lado, eles podem obter informações de BI para tornar mais lucrativos os clientes menos lucrativos.

BI pode ser usado para monitorar métricas de retenção de clientes, incluindo taxa de atrito, valor médio do pedido, repetir a taxa do cliente e a frequência de compra. Sua ferramenta de BI também pode coletar informações específicas do produto para determinar onde concentrar os esforços de P&D, como os serviços podem ser aprimorados e quais linhas de produtos devem ser arquivadas para proteger as margens de lucro.

Melhor comunicação

Ferramentas de BI, com acesso baseado em função adequado, garantir que todos tenham acesso aos mesmos dados ao mesmo tempo. Chega de verificar novamente as planilhas do Excel ou esperar por análises de fontes de dados separadas; um data warehouse centralizado com acesso baseado em funções, KPIs e visualizações ricos em dados oferecem às equipes a capacidade de contar histórias melhores com dados melhores.

Vantagem competitiva

O BI também pode ser usado para comparar suas ofertas de produto ou serviço com seus concorrentes, a fim de descobrir maneiras de fortalecer sua posição competitiva dentro de um mercado. Por exemplo, quando se trata de usar a personalização para obter uma vantagem competitiva, os setores bancário e financeiro estão obtendo benefícios excepcionais das ferramentas de BI que os permitem personalizar produtos com base nos dados disponíveis. Essas informações também podem ser usadas para monitorar tendências de mercado para prever o comportamento do cliente, planejar novos investimentos e garantir que os produtos existentes continuem atendendo às necessidades dos clientes.

Lucratividade de marketing

Quaisquer dados de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) que sua organização tenha reunido contribuirão com insights sobre o ROI ou a lucratividade das campanhas de marketing. Usando BI para medir gastos com publicidade, O desempenho do marketing por e-mail e o sucesso geral de uma campanha revelarão onde as mensagens da sua organização ressoam e onde não funcionam.

Eficiência operacional

Certificar-se de que sua organização opera com eficiência internamente é tão importante quanto medir a experiência do consumidor. O software de inteligência de negócios é uma maneira centrada em dados para avaliar o desempenho operacional, se os recursos estão sendo alocados de forma eficiente e como seus funcionários atuam em relação aos colegas.

Para esse fim, não se esqueça de incluir equipes de RH no planejamento de BI. Por exemplo, O BI pode ser aplicado aos recursos humanos para entender a satisfação dos funcionários, engajamento e produtividade. Ele também pode ser usado para garantir que você tenha o plano de força de trabalho correto para atender aos seus objetivos de negócios futuros.

Como as finanças estão usando o BI

BI oferece insights sobre fatores internos e externos que afetam os resultados financeiros de uma empresa. Aqui estão apenas alguns dos painéis e categorias de análise que indicam o estado atual da empresa, tendências e problemas.

Planejamento e análise: FP&A, os painéis de orçamento e previsão apoiam as metas operacionais e estratégicas. Os analistas financeiros freqüentemente usam ferramentas de BI para prever o desempenho de uma organização. Os dados que eles usam, extraído de fontes que fornecem informações sobre as tendências de negócios, fluxo de caixa, data histórica, modelagem de cenário e análises de variância, pode ajudar as equipes financeiras a comparar o desempenho real com o que foi previsto e detalhar os motivos de quaisquer discrepâncias. Se houver oportunidades de melhoria, Os CFOs agora podem liderar o caminho.

Relatório de operações: Esse tipo de painel fornece uma visão tática das operações de negócios, reunindo percepções sobre a realidade diária da administração de uma empresa. Como os relatórios de operações em sistemas de BI fornecem percepções detalhadas sobre as necessidades atuais e de curto prazo, Os CFOs podem se concentrar para tomar decisões rápidas. Em outras palavras, o relatório de operações revela informações altamente granulares para a tomada de decisões estratégicas que beneficiam a empresa. Por exemplo, O BI pode ser usado para analisar quanto tempo leva para transformar uma fatura em dinheiro para dar suporte às metas de fluxo de caixa e maior eficiência do processo.

Gerenciamento de riscos: Quando surgem ameaças, os líderes precisam responder rapidamente. Ferramentas de BI e gerenciamento de dados ajudam o departamento financeiro a rastrear o desempenho financeiro e fornecem uma visão abrangente do crédito da organização e risco de mercado. O BI permite a colocação de KPIs importantes na frente e no centro de qualquer painel para garantir que sua equipe possa ver instantaneamente o que é mais importante. Mais, O BI é extremamente útil para compilar avaliações de risco à medida que surgem oportunidades de investimento e respondendo caso os reguladores exijam que você envie informações com mais frequência.

Relatórios e gestão de despesas: O departamento financeiro pode utilizar painéis e análises para obter uma visão abrangente dos gastos dos funcionários, fazer cumprir as políticas de despesas e monitorar as tendências de T&E. As táticas eficazes incluem o agendamento de painéis e relatórios a serem entregues por e-mail para ajudar os gerentes a monitorar suas equipes, configurar alertas e notificações para gerenciar gastos de forma proativa, e conectar as ferramentas de BI às despesas da sua organização, fatura e sistemas de reserva de viagens online.

Na verdade, Os CFOs devem garantir que o BI extraia dados de todo o fluxo de trabalho de gerenciamento de despesas da empresa.

Gestão de fluxo de caixa: Gerenciar o fluxo de caixa é mais fácil com BI porque os gerentes podem gerar automaticamente e atualizar continuamente as previsões AR e AP. Dessa maneira, se houver um excedente ou escassez de caixa, a organização pode reduzir ou responder rapidamente às oportunidades de crescimento.

Outras maneiras pelas quais a inteligência de negócios pode ajudar na gestão do fluxo de caixa incluem ajudar as empresas a analisar a duração e o custo de grandes projetos, tornar-se mais deliberado quando se trata de gastar com estoque e determinar se deve prosseguir com uma fusão ou aquisição.

Gestão do balanço: Planilhas e relatórios financeiros são comumente vinculados, como muitos departamentos financeiros usam Excel para relatórios, especialmente para balanços. Embora as planilhas possam resumir uma quantidade considerável de informações, eles não são úteis para análises exploratórias. Em vez de, BI pode encontrar e analisar informações contextuais e gerar análises visuais dentro das operações, sistemas financeiros e contábeis. Os CFOs agora podem ter relatórios detalhados de variação e a capacidade de dissecar e analisar as informações por trás do balanço patrimonial.

Gerenciamento de receita: Os insights criados por sistemas de inteligência de negócios tornam a gestão financeira, incluindo gerenciamento de receita, esforços mais eficazes. A ferramenta de BI certa pode orientar decisões importantes, como o que vender, para quem vender, quando vender, e que preço definir. Os painéis agora podem aproveitar o poder de um sistema de BI centralizado para coletar, interpretar, e apresentar dados por meio de indicadores-chave de desempenho, ajudando as equipes a formular planos baseados em dados e prever o comportamento do cliente.

• Preços: Os sistemas de inteligência de negócios reúnem percepções sobre, por exemplo, preços competitivos e históricos, posição de preços, análise de descontos e taxas de abandono do carrinho de compras para que as organizações possam recuperar as vendas perdidas e impulsionar as conversões para gerar lucros maiores.
• Inventário: As equipes de finanças podem usar BI para entender a demanda futura de produtos com base em transações anteriores e sugerir táticas de otimização da cadeia de suprimentos, melhorar a aquisição, acionar cancelamentos e enviar alertas quando o estoque precisar ser reabastecido.

Gestão de lucratividade: Os sistemas de BI dividem os fatores, incluindo a lucratividade do canal, impacto do desconto, contribuições de receita vitalícia para vários grupos e muito mais. Com esses insights, Os CFOs e outros líderes de negócios podem se concentrar em adquirir e reter clientes lucrativos.

Em última análise, O BI ajuda os líderes a entender melhor a ligação entre o comportamento do cliente e a lucratividade.

Melhoria de desempenho: Prestar muita atenção aos KPIs financeiros é vital para monitorar as métricas de desempenho, incluindo lucro líquido, ciclos de conversão de caixa e margens de lucro operacional. Os dados entregues pelos sistemas de BI indicam se a organização será capaz de atingir suas metas.

Segmentação de clientes: As organizações podem usar dados coletados de ferramentas de business intelligence para entender melhor as necessidades individuais de seus clientes, seja com base em interesses, hábitos de consumo, idade ou sexo. Este entendimento mais profundo, incluindo o que cada segmento de cliente considera mais valioso, permitirá o marketing para grupos-alvo com campanhas relevantes, levando a mais vendas.

# 1 nuvem
Software ERP

Inteligência de negócios e contabilidade financeira com NetSuite

Soluções de BI, como NetSuite SuiteAnalytics, coletar dados financeiros e operacionais para produzir painéis e relatórios oportunos e permitir a análise integrada de várias fontes de informações e pacotes de software. Essa visibilidade em tempo real ajuda os líderes a identificarem os problemas, tendências e oportunidades e detalhamento instantâneo para obter mais informações.

Uma explosão no volume de dados e no número de fontes deixou muitos CFOs lutando para controlar seus próprios domínios - ajudando nas operações, marketing, vendas e outros departamentos podem parecer um sonho irreal. Pense no BI como a arma secreta do CFO. Esses sistemas ajudarão os CFOs a lidar com todos os dados, descobrir novas oportunidades de receita, entregar uma vantagem competitiva, posicionar suas empresas para o crescimento - e ensinar funcionários e colegas a adotar uma cultura mais orientada a dados.