Diferentes tipos de ações que todo investidor deve conhecer:Classificação

Você sabe As ações são classificadas em diferentes categorias com base no valor de mercado, propriedade, ciclos de negócios, risco, localização e vários outros parâmetros. E é isso que vamos discutir aqui, diferentes tipos de ações que todo investidor deve conhecer .

De muitas maneiras, as ações representam uma abordagem sistemática para a reação das práticas de negócios de uma economia, que em essência se torna tanto uma mão orientadora quanto um fator regulatório. Embora o objetivo de longo prazo de qualquer negócio seja agregar valor para que o negócio, os investidores e a sociedade cresçam, é importante do ponto de vista participativo conhecer os diferentes tipos e formas de atuação e os tipos de ações envolvidas. Vamos entrar nisso.

Além disso, observe que, sendo uma avenida tão ampla, as ações são classificadas por muitos métodos diferentes. Vamos discutir alguns dos principais em detalhes.

Classificação de ações:por capitalização de mercado

A capitalização de mercado refere-se simplesmente à quantidade de ações de uma empresa disponível no mercado. É basicamente o preço de mercado de uma ação multiplicado pelo número de ações no mercado. Eles são classificados em três tipos.

1. Estoques de grande capitalização:

São empresas cuja capitalização de mercado é superior a Rs. 20.000 crores. Basicamente, estas são as empresas com um histórico comprovado no mercado, já provaram sua coragem e atingiram ou estão atingindo níveis ótimos de crescimento e mostram capacidade de resistir às ondas do mercado. Essas empresas também são chamadas de empresas blue-chip.

2. Ações de capitalização média:

Estas são empresas listadas, mas mais populares em nível regional. É seguro dizer que a maioria delas são empresas em crescimento e estão sujeitas a níveis comparativamente mais altos de volatilidade do que as ações de grande capitalização. Em termos de capitalização de mercado, essas empresas geralmente variam de Rs. 5000 a Rs. 20.000 crores.

3. Ações de pequena capitalização :

Estes são novos participantes, ainda para provar sua coragem. São basicamente empresas na adolescência, sujeitas a grandes riscos e volatilidade, com capitalização de mercado inferior a Rs. 5000 crores.

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Classificação de Ações:Por Propriedade

Uma ação geralmente representa uma participação no negócio. Escusado será dizer que os acionistas são basicamente os donos do negócio, mas entre eles, eles têm diferentes classes de acionistas com diferentes conjuntos de direitos e tratamentos.

1. Ação comum:

Esses tipos de ações cujos acionistas basicamente comandam o jogo. Esses são os principais proprietários da empresa e têm direito a voto, mas não é obrigatório que a empresa pague dividendos sobre essas ações. Essas ações não têm data de resgate e são mantidas em caráter perpétuo.

2. Ação preferencial:

Os detentores de tais ações têm certos direitos preferenciais na empresa, por exemplo, eles têm um dividendo fixo estipulado a ser pago todos os anos e, em caso de liquidação, esses detentores teriam direito a ativos sobre os acionistas ordinários. Eles também têm um prazo de resgate fixo No entanto, eles não podem participar da gestão da empresa e não têm direito a voto. Eles também têm um subtipo entre eles, conhecido como estoque híbrido , que são basicamente ações preferenciais, mas com opção de conversão em ações/ações ordinárias no resgate.

Classificação de Ações:Por Risco e Ciclo de Investimento

Embora as categorias acima mencionadas tenham um valor numérico ou aspecto qualitativo particular que as diferencia, observe que ações diferenciadas com base no ciclo de investimento não possuem uma classificação tão clara, ou seja, a mesma ação pode ser um crescimento nos anos iniciais e valor nos próximos anos .

1. Ações de crescimento:

São ações de empresas que, geralmente, são novas entrantes, ou para ser mais preciso, em estágio inicial de seu ciclo de vida empresarial. Essas ações são basicamente de empresas que estão mais orientadas para a expansão e captura de novos mercados, e são mais propensas a reter seus lucros para isso, portanto, uma menor probabilidade de dividendos. Mas eles compensam isso em termos de crescimento de valor.

2. Ações de valor:

A ideia básica por trás da classificação de ações como ações de valor é simples, está no fato de que o negócio associado tem mais ativos ou potencial do que o que está refletido atualmente no preço das ações. Simplificando demais, são ações subvalorizadas, mais propensas a mostrar crescimento de valor.

3. Ações de renda/dividendos:

As Ações de Renda são basicamente ações de empresas em um estágio muito mais maduro em seu ciclo de vida de negócios, portanto, essas ações são geralmente de empresas bem estabelecidas de grande capitalização. Essas ações têm um fluxo estável de dividendos e são menos propensas a enfrentar uma enorme volatilidade em qualquer uma das direções.

Classificação de Ações:Por Risco e Ciclos de Negócios

A categoria acima também fala sobre ciclos de negócios, então, para esclarecer, focamos no Ciclo de Vida de um negócio que vai desde o início, crescimento, maturidade, declínio, até eventual extinção ou crescimento novamente (crescimento devido à introdução de novo produto , novo serviço, etc). Neste, os ciclos de negócios referem-se à reação da ação às tendências de baixa e alta do mercado.

1. Ações cíclicas :

Essas ações se movem com o mercado, por assim dizer, elas crescem em valor e aumentam os preços durante as tendências de alta do mercado e caem durante as tendências de baixa. Outra maneira de olhar para isso pode ser as ações de empresas cujos produtos atendem a mercados não essenciais/não viciantes, como empresas de automóveis e automóveis, turismo, etc.

2. Ações não cíclicas/defensivas:

Estas são as ações cujo movimento não depende das tendências de alta/baixa do mercado, ou seja, elas ainda continuam a crescer, ou permanecem comparativamente muito estáveis ​​mesmo durante tendências de baixa. Podem ser empresas com produtos como alimentos, remédios, etc. Também podem ser substâncias viciantes, como tabaco ou produtos alcoólicos.

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Classificação de Ações:Por Local

Essa classificação pode parecer óbvia, mas a falta de entendimento sobre isso pode, às vezes, gerar confusão e até mesmo erros por parte do investidor. Por exemplo, considere isso, é mais provável que uma subsidiária local tenha mais probabilidade de ter problemas quando a empresa-mãe tiver problemas em alguma parte do mundo do que vice-versa.

1. Empresas domésticas:

Estas são as empresas e empresas locais que geralmente têm listagem nos índices de apenas um país. De uma perspectiva puramente probabilística, essas empresas também são mais propensas a serem empresas de média ou pequena capitalização, com exceções, é claro. Essa categoria também inclui subsidiárias locais de corporações multinacionais (é altamente improvável que o McDonald's Índia seja registrado, digamos, em Hong Kong).

2. Empresas internacionais:

Essas empresas incluem empresas multinacionais, bem como empresas domésticas internas. A ideia básica é que essas são as empresas não listadas em uma bolsa de valores local e exigem uma conta em um corretor internacional se você quiser negociar nelas.

Classificação de Ações:Outros Parâmetros Importantes

A discussão acima é composta por diferentes parâmetros, como valor de mercado, propriedade, localização, risco, ciclo de negócios e investimento, etc. Vamos dar uma olhada em alguns outros parâmetros importantes com base nos quais você pode classificar ações enquanto decide e contempla suas avenidas de investimento.

1. Especulação:

A especulação surge basicamente da falta de canais de informação adequados ou registros de rastreamento para empresas sem análises adequadas (ou falta de esforço e pura preguiça por parte de um investidor).

No entanto, há poucos casos em que a especulação se torna o único caminho de tomada de decisão analítica disponível, porque a empresa é muito nova/desconhecida. Mas, ao mesmo tempo, nem sempre é necessário que ações com alta especulação sejam investimentos ruins, por exemplo empresas como Amazon, Google e Facebook foram investimentos especulativos por parte do investidor no início.

Dito isso, também não é regra geral que empresas com menor especulação e movimento de mercado firme em uma direção singular sejam sempre um bom investimento (exemplo:Crise Financeira de 2008)

2. Beta:

Beta em finanças é um valor numérico associado a uma ação para mostrar o quão reativa ela é ao movimento do mercado. Por exemplo, para uma empresa com um Beta de 1, se o mercado subir 10 pontos, a empresa também subirá 10 pontos. Se o beta for maior que 1, a empresa supera o mercado e se for menor que 1, ela apresenta desempenho inferior ao mercado.

Um beta positivo mostra uma correlação positiva, ou seja, se o mercado aumenta, a empresa também aumenta. Um beta negativo mostra relação inversa, ou seja, se o mercado sobe, as ações da empresa caem.

Tipos de ações:categorias para investidores e traders

Há uma tonelada dessas classificações para ações disponíveis, mas o aspecto mais importante é decidir qual classificação e combinações atendem às suas necessidades de investimento. Por exemplo, se você deseja investir a longo prazo, preferiria empresas defensivas blue chip de grande capitalização com beta em torno de 1, reduzindo o risco e a reação à volatilidade do mercado.

Por fim, podemos dizer que a classificação de ações facilita para investidores e traders tomarem uma boa decisão de investimento de longo prazo. Você pode ver milhares de ações listadas publicamente, pesquisá-las e escolhê-las uma a uma é um processo complicado. Portanto, essa divisão em diferentes tipos de ações simplifica sua tarefa e ajuda você a estudar melhor as ações da categoria selecionada.