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Como funciona o mercado de ações? Um guia para iniciantes


O mercado de ações é um pilar fundamental da economia global e carrega uma certa mística que o torna intimidante para alguns investidores iniciantes. Muitos de nós somos adultos que trabalham há anos sem olhar para investimentos no mercado de ações; parece que há muito o que aprender e entender sobre investimentos se quisermos ser bem-sucedidos nisso.

Embora isso não seja errado, a verdade é que praticamente qualquer pessoa tem acesso ao mercado de ações. Seus princípios fundamentais são fáceis de entender, mesmo que levem tempo para dominar – assim como qualquer outra parte da vida.

Como funcionam os estoques? O que o mercado de ações faz? Aqui está uma cartilha para aqueles que estão apenas começando.

Como funciona o mercado de ações

O que é Estoque?


Quando uma pessoa detém “ações” de uma determinada empresa, isso significa que ela possui uma parte dessa empresa. É verdade que é muito, muito pequeno porcentagem da propriedade geral da empresa, mas é legítimo. As ações são vendidas ao público na forma de “ações”. Quanto mais ações você possui em uma determinada empresa, maior sua porcentagem de propriedade.

Possuir ações significa que você tem um interesse – chamado “patrimônio” – no sucesso ou fracasso da empresa. À medida que a empresa cresce e se torna mais bem-sucedida, o preço de uma ação sobe e o valor de suas participações aumenta. Se uma empresa passar por momentos difíceis, o preço das ações pode diminuir e o valor de suas ações diminui.

A maioria dos investidores compra ações e as mantém por um longo tempo. Eles compram ações de empresas que acreditam ter grandes perspectivas de sucesso a longo prazo e apenas deixam seus investimentos intactos para vê-los crescer em valor ao longo de vários anos. Outros traders são mais agressivos, comprando ações quando o preço está baixo e vendendo-as o mais rápido possível após atingir um determinado limite de preço.

Por que as empresas vendem ações?


As empresas precisam de dinheiro para operar. As corporações têm várias filiais que precisam de financiamento:desenvolvimento de novos produtos, contratação de funcionários e empreiteiros, locação de escritórios, marketing, material de escritório e assim por diante. Todas essas funções requerem infusões de capital.

As empresas pequenas e em desenvolvimento precisam arrecadar dinheiro para passar pelas fases iniciais de sua existência. Eles precisam fazer investimentos em seus produtos, fabricação, edifícios, marketing, vendas e redes de distribuição e assim por diante. As startups exigem acesso rápido ao dinheiro para financiar o crescimento imediato e a expansão futura.

A venda de ações é uma das maneiras pelas quais as empresas podem levantar esse dinheiro. As empresas iniciantes, em particular, dependem de ações – assim como capitalistas de risco, investidores-anjo e suas próprias reservas de caixa – para que possam obter capital sem precisar pedir dinheiro emprestado a instituições financeiras.

O que é uma Bolsa de Valores?


As ações são vendidas em bolsas de valores. Historicamente, esses eram mercados literais onde os comerciantes compravam e vendiam ações em um mercado aberto, como um leilão. Nos tempos modernos, a bolsa de valores é principalmente um conceito virtual – os comerciantes usam contas de corretagem on-line para suas transações de ações. As bolsas de valores físicas, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), ainda existem, mas a grande maioria das ações agora são negociadas eletronicamente.

Existem várias bolsas de valores em todo o mundo. A NYSE é a mais famosa e ainda a maior. A Nasdaq é a segunda maior e a primeira a realizar todas as negociações eletronicamente. Tóquio, Xangai, Hong Kong, Amsterdã, Riad e Londres abrigam outras bolsas de valores de alto volume.

Antes da era da Internet, os investidores privados contavam com os serviços de corretores profissionais que recebiam ordens de compra ou venda por telefone. As informações não viajavam tão rápido quanto agora, então as transações nem sempre eram revertidas rapidamente. Com as modernas corretoras on-line, os próprios compradores de ações fazem seus pedidos à bolsa. Durante o horário comercial normal, a transação ocorre quase em tempo real.

Todas as transações na bolsa de valores acontecem entre proprietários de ações individuais. Em 99,9% das vezes, as empresas não vendem ações diretamente para investidores comuns. Em vez disso, os investidores compram e vendem ações de acionistas como eles. É um pouco como vender itens em consignação. É por isso que a bolsa de valores é considerada um mercado secundário.

As empresas vendem no mercado primário quando abrem o capital e oferecem ações pela primeira vez (uma oferta pública inicial ou IPO) e em algumas outras situações muito raras. O investidor médio raramente tem acesso ao mercado primário - você estará lidando com o secundário em quase todas as suas atividades de negociação.

Como os preços das ações são decididos?


Existem várias maneiras pelas quais as ações individuais são precificadas. O método que a maioria das pessoas reconhecerá é o princípio da oferta e demanda. Quando uma empresa está prosperando, mais investidores querem comprá-la; quando esse é o caso, o preço da ação sobe. Se uma empresa está passando por um período difícil, mais investidores querem vender suas ações, o que reduz o preço das ações.

Traders profissionais tendem a conduzir o mercado de ações. O mercado de ações é fortemente dependente de suas avaliações e especulações, e eles consideram vários fatores ao decidir se uma empresa vale a pena seus investimentos contínuos ou se deve resgatar.

As notícias de negócios e de mercado desempenham um papel importante nessa avaliação. Relatórios de ganhos, lançamentos de novos produtos, mudanças de liderança e outros eventos da empresa são normalmente usados ​​para avaliar a saúde e o futuro de uma empresa. Notícias políticas e econômicas mais amplas – relatórios de empregos, notícias de todo o setor, legislação, regulamentações federais e assim por diante – também podem afetar o preço das ações de uma determinada empresa ou setor.

A psicologia do mercado também pode influenciar. Como muitos aspectos do comércio, o mercado de ações ocasionalmente sucumbe a uma mentalidade de rebanho. Investidores individuais veem muitos outros investidores pulando em uma ação quente e também querem entrar. Isso pode elevar o preço das ações. Mas se eles não entrarem em uma ação com antecedência suficiente, eles podem não obter muito lucro com seu investimento. O tempo é um fator enorme em como o mercado de ações funciona.

Conduzindo uma transação


Como funcionam os estoques? O mercado de ações pode ser uma fera complexa, mas hoje em dia comprar ações é extremamente fácil.

Tudo começa quando um investidor abre uma conta de corretagem, o que é feito em grande parte online. Corretoras tradicionais como Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade e Merrill têm presença online, ao lado de empresas mais novas como Robinhood e E*TRADE. Você pode abrir uma conta com apenas um dólar, mas precisará começar com dinheiro suficiente para comprar uma ação.

Você vai querer gastar um pouco de tempo pesquisando as ações que deseja comprar. Você pode fazer isso por si mesmo ou usando um serviço como o Gorilla Trades, que faz muitas pesquisas antes de sugerir suas escolhas de ações. Em geral, você está procurando uma ação que tenha uma grande chance de obter lucro na forma de aumentos de preço das ações em um determinado período de tempo.

Quando estiver pronto para comprar, você terá duas opções. A primeira é chamada de ordem de mercado. Esse método é melhor quando você deseja comprar a ação o mais rápido possível a qualquer preço. A vantagem das compras por ordem de mercado é que elas acontecem rapidamente. O risco é que o preço caia após a compra. A menos que você tenha gasto uma grande quantia de dinheiro na primeira vez, a diminuição provavelmente não o prejudicará tanto.

A segunda opção é a ordem limite. Isso significa que você só compra a ação quando ela atinge o preço que você definiu. Se uma ação está sendo negociada atualmente a US$ 52, mas você não deseja comprá-la até chegar a US$ 50, você colocaria uma ordem de limite que executa automaticamente a negociação quando atinge US$ 50 (ou menos). A vantagem dessa estratégia é que você não gasta mais do que deseja. A desvantagem é que você pode esperar um pouco para que essa ação chegue a esse preço – e pode nunca chegar lá.

Quando uma corretora vende ações de uma determinada empresa, ela primeiro atende às ordens de mercado. As ordens limitadas são então atendidas por ordem de chegada. Todas as ações flutuam de preço todos os dias, e é por isso que as ordens de mercado geralmente são suficientes. Ganhos ou quedas enormes e precipitados em uma única sessão de negociação não acontecem com tanta frequência, então, na maioria das vezes, uma ordem de mercado não o prejudicará muito. Espera-se que o valor da ação cresça a longo prazo.

Usando índices


Um índice (ou “índices”, se você preferir) é uma referência que oferece medidas aproximadas do desempenho geral do mercado de ações em um determinado período de tempo. A mídia os usa para informar sobre as condições e tendências atuais do mercado.

Embora os índices provavelmente tenham menos significado para investidores iniciantes, é bom conhecê-los. No futuro, você pode usá-los para avaliar o desempenho do seu portfólio de ações comparando o crescimento do valor de suas ações com o do resto do mercado - se você estiver ganhando em uma porcentagem maior do que esses índices, está indo bem .

Existem centenas de índices diferentes que medem o desempenho de diferentes grupos de ações:empresas de determinados tamanhos (“valores de mercado”), empresas em determinados setores de negócios, empresas regionais, empresas estrangeiras e assim por diante.

Três índices com os quais todo trader de ações deve estar familiarizado incluem:
  • Média Industrial Dow Jones : Esse cálculo mede o desempenho das ações de 30 das maiores empresas americanas do mercado. Geralmente é usado como um barômetro de como a economia geral está se saindo, mas não é o único tal barômetro.
  • S&P 500 : Esse índice mede o desempenho das ações de 500 das principais empresas dos EUA, cobrindo cerca de 80% do valor total do mercado de ações dos EUA.
  • Nasdaq Composto : O Nasdaq é um índice e uma bolsa de valores. Ele ganhou destaque nas últimas décadas porque se concentra em ações de tecnologia, com alguns títulos mais tradicionais também.

Mercados de alta vs. de baixa


O tempo é um componente vital do investimento em marketing de ações. As condições de mercado são uma grande influência nas decisões dos investidores. Os termos “touro” e “urso” são usados ​​para descrever as tendências gerais predominantes nos mercados – e também são usados ​​para descrever certos tipos de investidores.

Um mercado “touro” está em alta. Reflete uma economia que está em boa forma, na qual os preços das ações estão subindo de forma confiável e a confiança do consumidor é alta. Os mercados de alta refletem tendências de alta.

Um mercado “bear” é aquele que está passando por algum período de declínio ou recessão econômica. Quando o mercado caiu 20% ou mais de altas bastante recentes, considera-se que está entrando em um mercado de baixa. Os preços das ações caem, a economia desacelera e o desemprego geralmente aumenta.

Os mercados de alta e baixa ditam as mentalidades e estratégias dos investidores. Às vezes, os investidores reagem exageradamente às boas e más condições do mercado de ações, tomando decisões fatais com base em dados incompletos ou imprecisos. Mas ficar de olho nas tendências do mercado é uma característica dos investidores sábios, por isso é inteligente começar a acompanhar os movimentos do mercado assim que você se tornar um investidor.

Compra e venda


As transações alimentam o mercado de ações, assim como encomendar e vender produtos alimentam seu supermercado local. Mas existem mil estratégias diferentes para saber quando pode ser o momento certo para investir ou descarregar ações.

A regra mais básica é “comprar na baixa, vender na alta” – mas isso é apenas um ponto de partida para sua estratégia. Às vezes, você vai querer comprar uma ação de primeira linha:uma empresa grande e mundialmente conhecida que existe há anos com um histórico de crescimento confiável e consistente. Essas ações geralmente são seguras, mesmo em condições turbulentas de mercado, onde seu valor diminui um pouco.

Às vezes, você pensa em investir em uma empresa iniciante que pode obter um grande ganho à medida que aumenta sua presença no mercado. Quando essa ação sobe um determinado preço, você pode querer vendê-la para maximizar seus lucros – ou pode optar por mantê-la se achar que ainda tem espaço para crescer.

A chave para entender como o mercado de ações funciona é a pesquisa. Não há duas empresas que compartilham as mesmas perspectivas. Um investidor precisa revisar o máximo de informações que puder – relatórios anuais, notícias, tendências históricas, análises fundamentais e técnicas e muito mais – para saber quando puxar o gatilho em uma transação.

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