Como passar por um mercado de ações louco

Ao longo de sua existência, na maior parte do tempo, o mercado de ações tem sido um animal doméstico bem-educado, bem-comportado e clinicamente são.

Outras vezes, foi mais louco do que um cachorro em uma fábrica de calotas.

Flutuações selvagens do mercado - sejam elas altas ou baixas - podem deixar os acionistas em estado de confusão. Eles produzem euforia de medo em ondas massivas e podem incitar investidores amadores a tomar decisões que eles realmente não deveriam tomar.

Como você tende a se preocupar com o mercado de ações e evita engolir o hype do mercado de ações?

Não entre em pânico

A primeira regra do Stock Market Crazy Club é “Não entre em pânico”. (Você estava esperando outra coisa?)

A Bolsa de Valores de Nova York provou ser uma fera resiliente por mais de 300 anos. Sim, houve um acidente bastante dramático em 1929 que afetou a sociedade – o mundo inteiro, na verdade – por cerca de uma década. Isso forçou investidores e commodities a mudar seu comportamento. Também resultou em regulamentos destinados a evitar que outro acidente acontecesse novamente.

Em geral, essas medidas funcionaram. O mercado de ações dos EUA levou apenas dois anos para se recuperar após o próximo grande crash em 1987. O estouro da bolha das pontocom em 2000 - causado por especulação excessiva aberrante em uma indústria essencialmente nova - levou aproximadamente o mesmo tempo para ser eliminado dos investidores. cabeças. Demorou um pouco mais para voltar ao normal após a crise das hipotecas subprime de 2008, mas a ordem acabou sendo restaurada.

Claro, não há como prever o futuro de forma conclusiva. Hoje o mercado de ações está em alturas vertiginosas. Há uma boa chance de haver outra retração em um futuro não muito distante. Agora que você sabe disso – bem, não entre em pânico.

Você pode sentir ansiedade e tensão, e tudo bem. Mas não deixe que isso se transforme em medo e desespero total. Essa é uma resposta emocional que afetará sua tomada de decisão.

Não fique tonto

O mercado de ações teve algumas baixas loucas. Mas os altos podem ser tão loucos. E eles deixam os investidores tão loucos quanto os tempos em que os crashes os deixavam loucos.

Você vê isso o tempo todo quando os investidores começam a acumular dinheiro em uma ação quente, elevando o preço da ação. Isso faz com que alguns investidores se apressem para entrar no estoque. Por outro lado, aqueles que não saltar para o estoque a tempo de realizar ganhos significativos ficar desanimado.

Isso lembra uma citação muito famosa do algebrista Carl Jacobi, que foi popularizada pelo vice-presidente da Berkshire Hathaway, Charlie Munger:“Inverta – sempre inverta”.

Aqui está o que isso significa:quando você pensa em resolver um problema ou definir uma meta a ser alcançada, geralmente pensa nas etapas que precisa seguir para fazê-lo. Mas a abordagem alternativa é considerar o que aconteceria se falhasse.

Como isso se aplica ao mercado de ações? Em vez de ficar nervoso por perder um estoque quente, pense em como tudo pode dar terrivelmente errado.

Se você ficou nervoso e comprou ações da GameStop por US $ 300 há alguns meses, provavelmente está com cerca de US $ 150 agora. Aqueles que não e assistido do lado de fora antecipou que o ganho de preço provavelmente estava ficando supervalorizado. Não havia como os fundamentos da GameStop validarem o preço das ações.

Esse é um exemplo de investimento invertido:antecipar que algo pode dar errado e supor o que aconteceria depois disso. Isso acontece o tempo todo, especialmente com ações do sabor do mês e a situação da GameStop, que foi basicamente uma brincadeira bem executada. Em vez disso, observe a realidade da situação e encontre títulos mais confiáveis ​​e previsíveis para comprar no momento certo.

Diversifique

Um dos conselhos mais comuns sobre como manter uma carteira de ações sólida é diversificar suas participações. É verdade que isso é algo que você idealmente faria antes o mercado de ações fica louco. Mas nunca há um momento ruim para fazer isso, e isso pode servir como uma ótima forma de proteção para seus ativos quando você faz isso.

Muitas vezes, quando há um grande truque ou queda no mercado de ações, isso pode ter um efeito pronunciado em apenas um ou dois setores. O estouro da bolha das pontocom é um exemplo disso:a maioria das empresas de TI sofreu graves perdas (ou liquidação completa), mas outros setores se mantiveram. Mas se o portfólio de alguém não contivesse nada além de ações de TI, provavelmente sofreria uma grande queda.

Ter uma carteira diversificada é uma forma de controlar suas perdas. Se uma desaceleração atingir um segmento de mercado ou setor da indústria, você estará mais protegido se tiver cobertura suficiente em outros setores. Claro, haverá dias únicos em que todo o mercado absorverá um grande golpe, mas com um portfólio diversificado, você pode enfrentar tempestades específicas do setor sem perder muito.

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são excelentes veículos para diversificação instantânea de portfólio. Eles são como fundos mútuos, mas você pode negociá-los diretamente na bolsa de valores como ações ordinárias. Um ETF pode rastrear índices do mercado de ações, empresas dentro de um determinado nível de valor de mercado, indústrias, tendências ou outras qualidades. Um lote saudável de apenas cinco ou dez ETFs, juntamente com suas ações individuais, pode fornecer uma sólida diversidade subjacente para seu portfólio.

Mantenha um diário

Tornar-se um investidor de ações de sucesso é uma questão de tentativa e erro, pelo menos nos estágios iniciais de toda a aventura. Embora seja prático acompanhar seu histórico de ganhos e especialmente fácil quando você emprega uma corretora on-line cheia de dados, ela não conta toda a história de seus movimentos e erros inteligentes. Em outras palavras, ele responde às perguntas “O quê?” e quando?" – mas nem sempre “Por quê?” ou como?"

Muitos de nós decidem investir em certas ações impulsivamente, ou depois de um pouco de pesquisa. Às vezes, o impulso compensa; muitas vezes não. Quando levamos algum tempo para descobrir mais sobre um título antes de comprar, nem sempre nos lembramos de nosso raciocínio para fazê-lo na próxima vez que fizermos um movimento. Não aprendemos nossas lições.

É aí que manter um diário de investimentos é útil. É um registro escrito do seu histórico de investimento em ações. Mas não precisa se limitar a registrar suas transações e acompanhar seu processo. É também um lugar para registrar seus raciocínios, pensamentos, descobertas e detalhes de sua pesquisa. Um diário de investimentos também é um ótimo lugar para anotar suas metas de investimento e mantê-lo no caminho certo para alcançá-las.

Acima de tudo, serve como um repositório de informações sobre tudo o que você aprende em sua jornada de investimento. Isso pode ajudá-lo a tomar decisões mais informadas no futuro com base em sua própria experiência. Existem muitos grandes especialistas e consultores financeiros, mas, como na vida, não há maneira mais eficaz de aprender sobre investimentos do que usar seu histórico pessoal. Um bom diário de investimentos é o seu livro didático – um que é inerentemente adaptado a você.

Confie no maior clichê do mercado de ações

Há um clichê sobre o mercado de ações que é tão predominante que você provavelmente ouviu pela primeira vez quando era adolescente:“Compre na baixa, venda na alta”.

Deve-se dizer:essa nem sempre é a melhor estratégia para lucrar com investimentos em ações. Em tempos normais, geralmente é melhor se arriscar um pouco se quiser lucrar. E investimentos de longo prazo em ações blue-chip, se você tiver a sorte de tê-los, geralmente mantêm valor suficiente para que você não queira vendê-los se eles mantiverem um crescimento consistente.

Mas quando o mercado de ações está entrando em território extremo, os investidores tendem a aproveitar suas emoções. Uma grande queda nos preços os deixa em pânico e vendem, e um boom em miniatura pode fazê-los correr para comprar. Isso pode levar a algumas decisões ruins.

Nesses momentos, é melhor recitar o mantra:“Compre na baixa, venda na alta”. É o conselho mais básico e simples, mas é uma maneira de se manter centrado quando o mercado de ações está tendo um de seus pequenos episódios. Não deixe que quedas drásticas ou aumentos de valor influenciem demais sua estratégia de investimento.

Filtrar o ruído

Quando Wall Street está passando por uma mudança dramática, você inevitavelmente encontrará muitos especialistas e especialistas financeiros invadindo a mídia tentando aliviar as preocupações do mercado de ações. Eles são quase onipresentes durante o normal vezes. Imagine como eles invadem as redes de notícias quando há um acidente iminente.

Muitos deles são especialistas certificados que desejam sinceramente ajudar os investidores a tomar as melhores decisões. Mas alguns deles são artistas primeiro e precisam criar uma certa experiência para manter os espectadores assistindo. Outros têm agendas pessoais que podem influenciar os conselhos que dão.

A outra coisa sobre os especialistas é que você terá opiniões diferentes e até conflitantes de todos eles. Não há consenso entre eles, mesmo nos melhores momentos. Se você se sentir influenciado por um deles, saiba que há outra pessoa fazendo um argumento persuasivo na direção oposta que você não encontrou.

A resposta para esse problema é bem simples:confie em seus dados objetivos. Ouça vozes que não estão pedindo para você fazer movimentos bruscos. Aprenda quais indicadores realmente funcionam para romper os palpites das cabeças falantes.

Gorilla Trades:somos loucos — sobre você

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