Como mudar para uma carteira de investimentos ESG ou socialmente responsável

Como investidor, você normalmente pensa em como investir em determinadas ações afetará seu portfólio. Mas essa não é a única maneira de visualizar seus investimentos:outro ângulo é como investir em várias ações pode impactar o mundo ao seu redor. Cada investimento que você faz coloca dinheiro em uma empresa ou entidade governamental, e como eles usam o dinheiro importa.

Se você é novo no mercado de ações ou tem um portfólio estabelecido, pode alinhar seus investimentos com seus valores investindo com uma lente ESG (ambiental, social e governança corporativa) ou SRI (investimento socialmente responsável). Aprenda como fazer isso estrategicamente.

O que estão investindo em SRI e ESG?

Embora tenham semelhanças, investir com uma empresa socialmente responsável ou o foco ESG não é exatamente o mesmo.

ESG : Envolve a avaliação de ações por fatores ambientais, sociais e de governança corporativa, juntamente com a análise financeira tradicional. Você pode avaliar as empresas com base em seu impacto nas mudanças climáticas, como elas respondem a questões de direitos humanos ou remuneração de executivos. Várias partes independentes classificam as empresas em vários padrões ESG.

SRI : Usa uma abordagem ética e baseada em valores para selecionar ações. Com essa tática, você evita investir em empresas que considera moral ou eticamente questionáveis. Por exemplo, isso pode significar não investir em empresas que produzem determinados tipos de produtos ou que promovem valores dos quais você discorda.

O investimento em ESG adota uma abordagem de triagem positiva, o que significa que você adiciona ações ao seu portfólio com base no fato de elas atenderem aos critérios que você procura em uma empresa. Por outro lado, o SRI usa triagem negativa – você elimina empresas que não se alinham com seus valores.

Construindo seu portfólio baseado em valores

Não há uma abordagem única para ESG ou SRI, pois todos valorizam coisas diferentes e os padrões para o que é considerado amigável a ESG podem variar. Se você estiver interessado em alinhar seus investimentos com seus princípios, poderá fazer isso de algumas maneiras diferentes.

Mude suas escolhas de ações.

Um dos benefícios do investimento DIY, que você pode fazer por meio de nossa Negociação autodirigida conta, é ter total controle sobre o que você investe. Para alinhar o conteúdo do seu portfólio com o que você acredita, comece traçando seus parâmetros pessoais. Estes podem ser baseados em suas crenças éticas, religiosas, políticas, etc. Você também pode usar um recurso de terceiros respeitável, como o Índice de Sustentabilidade Dow Jones, dados FTSE4Good ou Bloomberg ESG, para identificar as empresas ESG com melhor classificação.

Em seguida, pesquise ações individuais ou fundos em que você já investiu. Se eles não se enquadrarem nos seus padrões, você pode optar por começar a vender esses títulos e substituí-los por outros. Lembre-se:você não precisa revisar todo o seu portfólio de uma só vez, mas tente fazer mudanças graduais para permanecer no caminho certo com seus objetivos financeiros.

Suplemente seus investimentos com um portfólio SRI Robo.

Se você tem uma conta de aposentadoria por meio de seu empregador, é possível que não tenha muitas opções de investimento. Mas você pode tornar seus ativos investidos em geral mais socialmente responsáveis ​​por meio de uma conta de corretagem pessoal, como um Robo Portfolio da Ally Invest. Ao optar por um Portfólio Robo Socialmente Responsável , nossa tecnologia de consultor robótico trabalha para garantir que seus dólares sejam investidos apenas em negócios com sustentabilidade, eficiência energética ou outras iniciativas ecologicamente corretas.

Trabalhe com um consultor.

Dependendo do tamanho do seu portfólio e quanto você tem em ativos para investir, você pode decidir que prefere uma assistência extra para mudar seus investimentos para se alinhar com uma abordagem ESG ou SRI. É quando trabalhar com um profissional pode ser benéfico. Com um consultor, você pode identificar em que tipo de empresa deseja (e não) investir com base em vários critérios, e ele pode ajudar a identificar ações individuais, ETFs e fundos mútuos que cabe. Um consultor também pode ajudá-lo a fazer grandes alterações no portfólio de maneira econômica para que você não acione inadvertidamente grandes impostos sobre ganhos de capital encargos ou aumentar seus custos contínuos investindo em fundos com taxas de despesas muito mais altas.

Faça mudanças para fazer a diferença.

O investimento em ESG tornou-se uma abordagem cada vez mais popular pois, mais do que nunca, os investidores estão conscientes e se preocupam com o destino de seu dinheiro e como ele é usado. Ao mesmo tempo, bancos e corretoras como a Ally Invest estão facilitando a construção de um portfólio que reflita você e seus objetivos. Se você é apaixonado por promover diversos C-suites, se preocupa em retardar os efeitos das mudanças climáticas ou acredita em negócios que colocam a sustentabilidade em primeiro lugar, seus investimentos têm o poder de apoiar e financiar as causas em que você acredita.

Simplificamos a conexão de sua carteira com seus valores.

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