Como você compra ações de empresas estrangeiras diretamente?

Você já se perguntou se era possível comprar ações de uma empresa estrangeira diretamente? Não estou falando de comprar um fundo mútuo internacional ou ETF - mas ações reais de uma empresa que não é dos Estados Unidos?

Existem muitas outras bolsas de valores no mundo:Tóquio, Xangai, Hong Kong, Austrália, Londres, Toronto e muito mais. E há empresas listadas nessas bolsas que não podem negociar diretamente nos Estados Unidos. E você pode querer comprar ações dessas empresas.

É possível, mas requer algum esforço (e a aprovação do seu corretor da bolsa).

Aqui está o que você precisa saber sobre como comprar ações de uma empresa estrangeira diretamente.

Por que comprar ações de empresas estrangeiras diretamente?

A compra de ações de uma empresa estrangeira, também chamada de comércio internacional, é outro método de diversificação. Embora existam proxies, como ADRs, para ganhar exposição a empresas estrangeiras, ir direto elimina o intermediário e quaisquer efeitos que a exposição indireta possa ter.

Comprar ações de empresas estrangeiras é um processo mais complexo do que comprar ações em seu país de residência. O primeiro passo é encontrar uma corretora que permita a compra direta de ações estrangeiras.

Quais corretores posso usar?

Nos EUA, existem muitos corretores que permitem comprar diretamente no exterior, incluindo:

• Corretores interativos
• Investimentos de fidelidade
• Charles Schwab

Verifique com seu corretor se eles oferecem negociação internacional.

Por exemplo, se você quiser usar o Fidelity, precisará atender a certos requisitos para negociar ações internacionais.

Como funciona?

Comprar ações estrangeiras requer alguns passos a mais do que comprar ações em uma bolsa local. Há também novas terminologias e conceitos para aprender. Aqui está o que esperar ao comprar ações estrangeiras.

Uma das primeiras coisas a fazer é obter uma cotação para a empresa na qual você deseja comprar ações. As cotações estrangeiras geralmente estão em um formato diferente das cotações de câmbio locais. Você pode usar [símbolo de ações da empresa]:[código do país]. Você precisará saber o código do país, que seu corretor pode fornecer a você.

Nas bolsas dos EUA, os símbolos de ações têm um identificador associado chamado CUSIP (Comitê de Procedimentos Uniformes de Identificação de Títulos). Nas bolsas estrangeiras, é chamado de SEDOL (Lista Oficial Diária da Bolsa de Valores).

Ao comprar ações estrangeiras diretamente, você não pode comprar com margem . Todas as ações são garantidas em dinheiro. Além disso, a liquidez pode ser baixa e se espalhar muito . Para evitar que os pedidos de mercado sejam atendidos a preços muito distantes dos preços cotados, os corretores restringem os pedidos para limitar os pedidos .

Uma ordem limitada permite que uma ordem seja preenchida a um preço específico definido por você. Por exemplo, se o bid/ask de uma ação for 30,50/30,90, colocar um limite em 30,40 significa que a ação precisará ser negociada até esse nível antes de preencher o pedido. Não importa quão ampla seja a propagação. Enquanto a ação for negociada a 30,40, a ordem de limite pode ser preenchida.

Ao contrário de uma bolsa local, as ações estrangeiras não podem ser vendidas a descoberto . Isso significa que eles só podem ser comprados e vendidos (ou seja, fechados). O comércio internacional é restrito ao horário diurno em que a bolsa está aberta. Isso significa nenhuma negociação fora do horário comercial .

A moeda de liquidação deve ser definido antes de colocar uma negociação. A moeda de liquidação é a moeda do país onde os fundos são liquidados das negociações. Ao negociar ações de empresas estrangeiras, há duas moedas envolvidas – a do país de onde você está negociando e a do país em que você está comprando ações de empresas estrangeiras. Os fundos devem ser liquidados em um dos dois países. Você pode especificar qual deles em seu formulário de ordem de negociação.

Além disso, qualquer que seja o país em que as ações são compradas, elas também devem ser vendidas lá. Você não pode comprar ações no Japão e vendê-las na China, por exemplo.

Nas bolsas dos EUA, você provavelmente está acostumado a aumentos de preço de um centavo. O incremento de um centavo é conhecido como tick. Nas bolsas estrangeiras, o valor do tick será diferente. O valor do tick dependerá da bolsa e do país.

Quais são as taxas envolvidas?

Negociar ações de empresas estrangeiras é mais caro do que negociar em uma bolsa local. Existem vários custos envolvidos:

• Comissões:podem ser maiores do que as comissões de câmbio locais.
• Taxas específicas de câmbio:podem incluir taxas como imposto de selo, taxa de transação e taxas de negociação.
• Taxas de câmbio em moeda estrangeira:assim como você paga uma taxa de câmbio para converter dólares americanos em uma moeda estrangeira, também deve pagar uma taxa para usar dólares americanos como moeda de liquidação.

As várias taxas podem variar de pouco mais de zero por cento do valor da negociação a mais de 1,0%.

Compra de ações de empresas estrangeiras vs. ADRs

Os ADRs (American Depositary Receipts) são outra maneira de comprar ações de uma empresa estrangeira por meio de uma bolsa dos EUA. ADRs não são ações estrangeiras, mas sim recibos de ações estrangeiras detidas por um banco nos Estados Unidos. Os recibos são usados ​​para negociar as ações nas bolsas de valores dos EUA. ADRs são basicamente proxies para negociação de ações de empresas estrangeiras.

Negociar ADRs é o mesmo que negociar qualquer ação em uma bolsa dos EUA. Embora os dividendos de ADR sejam pagos em dólares americanos, eles ainda estão sujeitos à retenção de imposto estrangeiro.

Impostos retidos na fonte

A negociação de ações de empresas estrangeiras pode tornar sua declaração fiscal de final de ano um pouco mais complicada. É melhor discutir sua situação única com um consultor fiscal antes de negociar ações estrangeiras.

Assim como os dividendos de ADR, os dividendos de ações estrangeiras podem incorrer em impostos retidos na fonte pelo país de emissão. Como cidadão dos EUA, você pode receber um crédito fiscal sobre o valor retido.

Negociar ações de empresas estrangeiras pode parecer complicado, mas depois de fazer algumas negociações, não parecerá um grande problema. Basta manter os impostos em mente e estar ciente do custo adicional.