Sim Banco FPO abre em 15 de julho, 2020:Aqui está tudo o que você precisa saber

Sim Banco, um dos cinco maiores credores privados da Índia, está lançando sua oferta pública subsequente em 15 de julho. Um FPO é emitido quando uma empresa já listada emite novas ações ao público para a captação de recursos. O banco pretende levantar Rs 15, 000 crore do FPO.

Aqui está o que você precisa saber sobre o FPO:

Objetivo

De acordo com as normas RBI, todo banco precisa ter uma certa quantia de capital consigo o tempo todo. Não segui-los acarretará riscos regulatórios e financeiros. Abordamos os requisitos regulamentares mais adiante no artigo. O Comitê de levantamento de capital (CRC) do conselho de administração do banco decidiu que o FPO aumentaria seu capital para seus planos de crescimento e expansão.

Encontro

O FPO está programado para ser lançado em 15 de julho e terminar em 17 de julho. Para investidores âncora, a emissão foi aberta em 14 de julho. Os investidores-âncora são basicamente investidores institucionais que são convidados a subscrever a emissão antes que um IPO ou FPO seja aberto ao público.

Tamanho do problema

O tamanho da emissão é geralmente o valor total que a entidade emissora planeja levantar. Aqui, o tamanho do problema é Rs 15, 000 crore, das quais, Rs 200 crore são reservados para os funcionários do banco sim. Cerca de 50% é reservado para compradores institucionais qualificados (QIB), não menos de 15% como parcela de investidor não institucional (NII) e 35% como parcela de varejo. QIBs são instituições financeiras públicas, bancos comerciais, fundos mútuos e investidores estrangeiros de portfólio e NIIs são indivíduos indianos residentes e NRIs que estão nos grupos de renda mais alta.

Detalhes de preço

A banda de preço reservada para o IPO é de Rs 12-13 por ação com um desconto de Re 1 para funcionários elegíveis do banco que licita por meio da parcela de Reserva de Funcionário.

Lotes de lances

Um lote de lance mínimo de 1, 000 ações estão disponíveis e em múltiplos de 1, Depois disso. O limite é de 15 lotes, que é 15, 000 ações.

Como se candidatar ao Sim Banco FPO?

Você pode se inscrever no site do seu banco por meio do recurso ASBA online. ASBA significa Aplicativo suportado por valores bloqueados (ASBA). Ele retém fundos em sua conta sem realmente debitá-lo. Em geral, você pode encontrar a facilidade ASBA em serviços eletrônicos ou opção de serviços de net banking. A facilidade ASBA permite que você invista em FPOs e IPOs, uma vez que irá mostrar todas as questões ao vivo atualmente.

Em seguida, serão solicitados alguns detalhes.

Você precisa ter uma conta demat para se candidatar a este FPO. Se você tiver uma conta demat com qualquer corretor, você deve ter recebido um relatório CMR ou cópia mestre do cliente (CMR). Isso lhe dá detalhes sobre sua conta demat. Por exemplo, se você abriu sua conta demat conosco, então seu depositário será CDSL. Então, quando você se inscrever para o FPO, você terá que fornecer detalhes como o número da sua conta demat, Número PAN, nome do depositário e da mesma forma.

Se você se inscrever para o FPO, essas ações aparecerão em sua conta demat.

Um pouco sobre o Yes Bank

Sim, o banco teve problemas depois que o RBI o levou a sério sob a denúncia de empréstimos inadimplentes em novembro do ano passado. Empréstimos inadimplentes ou ativos inadimplentes são empréstimos concedidos por bancos que têm pouco ou nenhum escopo de recuperação do mutuário. Entre 2004, quando o banco foi lançado) até 2015-16, o banco concedeu empréstimos a vários setores, como NBFCs, imobiliárias e empresas de manufatura. Os NPAs começaram a se acumular nos livros do Yes Bank ao longo dos anos e relatórios impróprios desses empréstimos inadimplentes foram notados pelo RBI.

Em março de 2020, o RBI apresentou um projeto de plano de reanimação em que o Yes Bank seria apoiado por um consórcio de bancos liderado pelo State Bank of India.

O SBI deveria escolher pelo menos 26% de participação no banco. A partir de agora, SBI infundiu mais de Rs 7, 000 crore por um pouco mais de 48% de participação no Yes Bank. SBI e sete outros credores infundiram mais de Rs 10, 000 crore em Yes Bank sob o plano de avivamento.

Sim Finanças do banco

Lucros e perdas: O banco informou uma perda líquida de cerca de Rs 16, 432,5 crore no ano fiscal de 19-20, em comparação com um lucro líquido de Rs 1, 709,26 crore no ano financeiro encerrado em março de 2019.

Bens: De acordo com um pedido de troca, os ativos do banco caíram para Rs 2,57 lakh crore no final de março de 2020, de Rs 3,12 lakh crore no final de março de 2018.

Depósitos: Seus depósitos também diminuíram para Rs 1,05 lakh crore em março de 2020, em comparação com cerca de 2 lakh crore em março de 2018. RBI impôs Rs 50, Limite de 000 saques em 3 de março por conta de poupança. Um cliente não poderia sacar mais do que esse valor até 3 de abril. No entanto, o limite foi levantado bem antes do prazo final de 3 de abril em 18 de março. Depois que o CP foi levantado, o banco viu um aumento súbito de depósitos sendo retirados pelos clientes, o que explica a queda nos depósitos.

NPAs: O NPA bruto do banco foi de 16,8% dos adiantamentos brutos e os NPAs líquidos totalizaram Rs 5,03% dos adiantamentos líquidos.

Razão de casa: O índice CASA no final de março para o Yes Bank era de 27%, onde o índice é geralmente superior a 40% para a maioria dos bancos. Razão de casa, que significa conta corrente e conta poupança, informa quantos depósitos o banco tem nessas duas contas em relação ao depósito total. Um índice CASA mais alto, que consiste basicamente em depósitos mais elevados em contas correntes e de poupança, é um bom sinal porque os juros pagos nos depósitos em contas de poupança são mínimos e em conta corrente, os bancos não pagam juros. Portanto, basicamente significa que a fonte de fundos mais barata do banco é a mais alta, o que diz muito sobre a eficiência operacional do banco.

Requisitos de capital :Após a injeção de capital pelo consórcio de bancos privados, Sim, o índice de adequação de capital total (CAR) do banco era de 8,5% no trimestre de março, sendo o índice de capital ordinário nível I (CET1) de 6,3% e o índice de nível II de 2%. De acordo com RBI, A proporção CET1 deve ser de pelo menos 7,37%. O índice de capital de nível I total para o banco era de 6,5% e as regras de RBI exigem que o banco tenha pelo menos 8,8%.