Orçamento 2019:CPSE ETFs agora obtenha benefícios fiscais Sec 80C.

Em seu discurso inaugural sobre o Orçamento da União para o ano fiscal de 2019-20, a Ministra das Finanças, Sra. Nirmala Sitharaman, anunciou que, o governo da Índia (GOI) lançará seu fundo negociado em bolsa (ETF) relacionado às Empresas do Setor Público Central (CPSE) nas linhas de Equity Linked Savings Scheme (ELSS), ou seja, um formato de fundo mútuo de economia de impostos.

Então, de agora em diante, como ELSS, os investimentos feitos nos ETFs estarão sujeitos a lock-in por 3 anos e elegíveis para deduções fiscais de até Rs. 1,5 lakhs sob a seção 80C da Lei do Imposto de Renda.

Este anúncio pode ser uma notícia revolucionária para os investidores do ETF CPSE.

Como? Continue lendo para saber mais.

O que são ETFs?

Antes de começar, vamos primeiro ver o que são ETFs.

Exchange-Traded Funds (ETFs) são o tipo de fundo de índice que investe em um índice, uma comodidade, moedas, títulos, etc.

1. Características dos ETFs

• Eles são listados e negociados em uma bolsa de valores como ações ordinárias. Assim, podem ser comprados e vendidos por investidores a qualquer hora do dia.
• Isso inclui quase todas as classes de ativos de investimento, incluindo commodities ou moedas. Dá-lhe exposição a qualquer mercado, qualquer setor em todo o mundo.
• A liquidez dos ETFs é muito alta e eles têm menos carga de saída.
• Os investidores podem colocar diferentes tipos de ordens de compra de ETFs, como ordem de stop-loss, comprar na margem, etc, como eles são negociados como ações no mercado.
• Eles são populares entre os investidores passivos que não têm tempo ou interesse em negociar ações diretamente, mas desejam participar dos mercados.

A melhor parte de investir em ETF é, dá a você a flexibilidade de ser qualquer tipo de investidor que você queira. Os ETFs podem provar ser excelentes instrumentos de investimento para atingir seus objetivos, fornecido usado com sabedoria.

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CPSE ETF:alterações pós-orçamento

CPSE ETF segue o índice NIFTY CPSE TRI, que reúne 11 ações e que tem como principal objetivo ajudar o Governo da Índia (GOI) a desinvestir a meta de sua participação em algumas CPSEs por meio da rota ETF. As ações que compõem os três quartos da carteira total são ONGC, Coal India, NTPC e IOCL.

Os anúncios feitos sobre o status do ETF CPSE provarão ser uma virada de jogo pelas razões mencionadas abaixo:-

• Atualmente, na Índia, os únicos esquemas de fundos mútuos que oferecem economia de impostos abaixo dos 80C são os esquemas ELSS. Agora, pela primeira vez na Índia, até mesmo um ETF virá em formato ELSS e ajudará na economia de impostos.
• De acordo com muitos especialistas em fundos mútuos, esta categoria ajudará a atrair mais investidores de varejo e, os benefícios para investidores de varejo para o formato ETF de poupança de fundos mútuos são muitos.
• A despesa anual para a gestão de um ETF é de no máximo 1%, em comparação com uma média de 2 por cento em fundos ELSS regulares geridos ativamente.
• Historicamente, O Nifty mostrou uma oscilação ascendente ao longo de um horizonte de tempo de 3 anos. Isso pode ser visto de janeiro de 2015 a janeiro de 2018 e de janeiro de 2016 a janeiro de 2019. Assim, pode-se supor uma sombra de garantia de retornos.
• Sendo um ETF, também não há risco de desempenho inferior por parte de um gestor de fundos.

Embora as ações da carteira sejam atraentes em alto rendimento de dividendos e baixa avaliação, este ETF é adequado para investidores com perfil de alto risco.

O GOI está planejando arrecadar até Rs. 10, 000 crore da 6ª tranche do ETF CPSE, que deveria ser lançado em 18 de julho.

Por meio das 5ª tranches anteriores do ETF CPSE, o GI já aumentou Rs. 38, 500 crore:

• Cerca de Rs. 3, 000 crore da 1ª tranche em março de 2014,
• Cerca de Rs. 6, 000 crore na 2ª tranche em janeiro de 2017,
• Cerca de Rs. 2, 500 crore a partir do dia 3 de março de 2017,
• Cerca de Rs. 17, 000 crore da 4ª tranche em novembro de 2018 e
• Cerca de Rs. 10, 000 crore da 5ª tranche em março de 2019.

Esta 6ª parcela do ETF CPSE é importante, pois o governo pretende levantar um recorde de Rs 1,05 lakhs crore por meio do desinvestimento de empresas do setor público no ano fiscal de 2019-20, acima de Rs. 85, 000 crore arrecadados no último ano fiscal.

Veja também: Destaques do orçamento de 2019

Revisão do CPSE ETF

O CPSE ETF é atualmente gerenciado pela Reliance Nippon Asset Management.

Este é um ETF lançado pelo governo em 28 de março, 2014, em que o governo até agora descarregou participações em 10 empresas PSU arrecadando Rs. 38, 500 crore. O NAV atual deste fundo é Rs. 26.3 (como em 08 de julho de 2019).

1. Parâmetros principais

Avaliação por Groww 1 estrela AUM (tamanho do fundo) Rs. 10, 657 Cr SIP mínimo Não suportado SWP mínimo Rs. 500 Desempenho com seu benchmark baixo desempenho Idade do fundo 5 anos de idade Taxa de despesas 0,01% Sair do Carregamento NADA Modelo Em aberto

2. Desempenho ao longo dos anos

Período de tempo Devoluções 1 Ano 1,50% 3 Ano 7,00% 5 ano 0,50% Desde o início 6,80%

Acredito que os setores incluídos no índice são os principais blocos de construção que decidem o ímpeto de crescimento da economia indiana no futuro próximo.

Com o Governo Modi no centro, para quem uma das principais agendas é aumentar a eficiência das PSUs e torná-las mais competitivas globalmente, dá-me a confiança no potencial futuro deste instrumento de investimento.

Também acredito que nosso primeiro-ministro, conhecido por ter revertido PSUs em Gujarat, certamente tentará usar sua mágica quando se trata desse segmento.

Conclusão

O desempenho do ETF CPSE tem sido decepcionante no longo prazo, mas com esta notícia, espera-se que ela se recupere em um futuro próximo.

Contudo, os investidores devem optar por investir neste ETF não apenas para benefício fiscal, mas também de acordo com seu apetite de risco.

Feliz investimento!

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