Razões especiais para evitar um portfólio equilibrado

Na maioria dos casos, especialistas aconselhariam os investidores a manter um portfólio equilibrado . Contudo, há certos momentos em que uma carteira equilibrada pode não ser do seu interesse. Aqui estão algumas razões especiais para evitar um portfólio equilibrado.

Mantenha o melhor

Quando você está olhando para o seu portfólio e avaliando os diferentes investimentos, você pode descobrir que alguns de seus investimentos ainda são os de melhor desempenho. Pode não fazer sentido para você vender partes de seus melhores desempenhos para comprar outros investimentos. Nesse caso, você pode querer manter seus melhores investimentos.

Implicações fiscais

Antes de reequilibrar seu portfólio, você pode querer pensar sobre as implicações fiscais que estarão envolvidas. Quando você vende títulos, você terá que lidar com o pagamento de impostos para eles naquele ano específico. Você pode querer mantê-los por mais tempo para evitar impostos este ano ou para reduzir a taxa de imposto que você teria que pagar. Por exemplo, se você possui um estoque por um curto período, você pode querer mantê-lo em seu portfólio por mais tempo para poder pagar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais barata.