Um fundo equilibrado oferece o melhor de todos os mundos possíveis

Investir em um fundo equilibrado pode ser exatamente o que você precisa fazer como investidor. Enquanto alguns fundos mútuos se esforçam para fornecer crescimento e outros fornecem renda, o fundo equilibrado faz o possível para fornecer ambos. Isso o torna uma escolha muito sensata para muitos investidores, independentemente de suas situações. Aqui estão os princípios básicos do fundo equilibrado e por que você pode querer investir em um.

O Fundo Equilibrado

O fundo balanceado é um fundo mútuo que investe em diversos tipos de títulos. A maioria dos fundos mútuos são fundos de ações, o que significa que eles investem apenas em ações. Outro tipo popular de fundo é o fundo de títulos. Contudo, com um fundo equilibrado, você obterá um fundo mútuo que investe em ações, títulos e possivelmente até o mercado monetário. Portanto, isso fornece uma forma ligeiramente diferente de investimento do que seu fundo mútuo típico.

Diversificação

Um dos principais benefícios de investir em um fundo equilibrado é que ele oferece diversificação superior. Todo fundo mútuo se esforça para fornecer algum nível de diversificação. Mesmo os fundos de ações diversificarão suas participações em uma série de diferentes ações e setores. Contudo, um fundo equilibrado não apenas diversifica suas participações em ações, mas também diversificam todo o portfólio em vários mercados diferentes. Isso pode reduzir substancialmente o risco e proteger o seu capital. Se o mercado de ações despencar, as participações em títulos ou no mercado monetário ainda podem manter seu fundo fora do negativo. Portanto, esse tipo de investimento faz muito sentido quando o objetivo é um crescimento lento e constante.

Apreciação de capital

O componente de ações desse tipo de investimento proporciona algum tipo de valorização do capital. Já que você não está investindo totalmente em ações, como você faria com um fundo de ações, a valorização do capital será limitada. Contudo, você será capaz de obter algum tipo de crescimento no longo prazo.

Produção de renda

O fundo equilibrado também faz um bom trabalho ao fornecer uma renda regular a seus investidores. Ao investir em títulos, o fundo recebe pagamentos regulares de juros. Portanto, eles reviram e distribuem esses pagamentos de juros na forma de dividendos aos investidores. Muitas pessoas investem em fundos de obrigações para que possam receber algum tipo de renda regular. Contudo, isso limita seu potencial de crescimento de capital porque os títulos não mudam muito de valor, se tudo.

Considerações de investimento

Com todos os benefícios que você recebe ao investir em um fundo equilibrado, é fácil ver por que é uma escolha tão popular entre os investidores. Quando você está tentando escolher investimentos para seu portfólio, você deve considerar seriamente colocar algum dinheiro em um fundo equilibrado. Esse tipo de investimento provavelmente não deve constituir a maior parte de seu portfólio. Contudo, quando você o combina com outras formas de investimento, como uma carteira de ações, pode realmente ajudá-lo a longo prazo.