Comerciantes experientes estão colhendo recompensas do DeFi. Descubra como você pode, Também

DeFi pode pagar altos retornos, mas você precisa entender os riscos.

Pontos chave

• Os norte-americanos enviaram US $ 276 milhões para plataformas financeiras descentralizadas entre julho de 2020 e junho de 2021.
• Os aplicativos financeiros descentralizados abrangem empréstimos, seguro, negociação, e outros produtos - qualquer coisa que tire o intermediário das transações financeiras.
• É importante compreender os riscos antes de mergulhar.

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De acordo com o último relatório da Chainalysis sobre a adoção global de criptomoedas, Os norte-americanos enviaram US $ 276 milhões para plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) entre julho de 2020 e junho de 2021. As transações de DeFi representaram 37% do volume de transações da América do Norte, e os EUA lideram as paradas de adoção global de DeFi.

Então, o que é DeFi, e como você pode se envolver? Vamos dar uma olhada.

Envolvendo-se no DeFi

O DeFi engloba uma série de aplicativos que tiram o intermediário do banco tradicional. Isso significa que as pessoas podem acessar recursos como empréstimos, seguro, e negociação de criptografia sem uma conta bancária, montanhas de papelada, ou uma verificação de crédito.

O relatório Chainalysis mostrou que grandes transações - acima de US $ 10 milhões - representaram 60% de todas as transações DeFi no segundo trimestre de 2021. Ele diz que DeFi é "desproporcionalmente popular" entre grandes investidores, embora alguns investidores de varejo nos EUA também estejam entrando no jogo DeFi.

Como um investidor de varejo, a primeira coisa que você precisa fazer para começar no DeFi é abrir uma carteira descentralizada. O mais conhecido é o MetaMask, que funciona com a maioria dos aplicativos. Certifique-se de manter sua senha e frase-semente em um lugar seguro. Se você perder sua frase-semente, você não conseguirá acessar seus fundos.

Aqui estão algumas das atividades DeFi mais comuns.

1. Empreste / ganhe produtos

Várias das melhores bolsas de criptomoedas e plataformas DeFi oferecem produtos de empréstimo / ganho. Essencialmente, Os investidores criptográficos podem depositar ativos na plataforma e ganhar taxas de juros mais altas do que ganhariam com uma conta poupança tradicional. A forma como a plataforma gera esses retornos elevados é emprestando os ativos e pagando aos investidores parte dos juros.

Por outro lado, os mutuários podem usar sua criptomoeda como garantia contra um empréstimo. Assim que pagarem o dinheiro de volta, a garantia é devolvida. Um dos motivos pelos quais esse é um passo popular é que os investidores podem obter dinheiro de seus ativos criptográficos sem ter que vendê-los. A venda de criptografia pode gerar impostos sobre ganhos de capital, mas pedir emprestado não.

2. Negociação em bolsas descentralizadas

Trocas descentralizadas, ou DEXs, são outro aplicativo DeFi popular. Ao contrário de uma troca centralizada, onde a plataforma fica no meio da negociação para que isso aconteça, DEXs permitem que as pessoas negociem diretamente umas com as outras.

Uma grande atração dos DEXs é que eles geralmente trocam moedas que você não encontrará em trocas centralizadas. Eles geralmente são anônimos, que atrai os comerciantes que desejam manter sua privacidade. A desvantagem é que os DEXs não estão sujeitos às mesmas regras de combate à lavagem de dinheiro que as bolsas centralizadas. Há pouco para impedir que as moedas fraudulentas prendam investidores incautos.

3. Contribuir para pools de liquidez

Os pools de liquidez são outra forma de obter renda passiva sobre seus ativos. É um pouco como ter um depósito na parte de trás de um supermercado, pronto para atender a demanda do cliente.

DEXs precisavam de uma maneira de garantir que houvesse moedas disponíveis para negociação, uma vez que não há uma plataforma central para facilitar a negociação. É aqui que entram os pools de liquidez. Os investidores podem contribuir com pares de moedas para o pool de liquidez e ganhar uma porcentagem das taxas de negociação.

Esteja ciente de que há uma série de riscos associados à contribuição para pools de liquidez, e é importante entender como eles funcionam antes de você se envolver.

Entenda os riscos

Existem muitas vantagens em remover intermediários das transações. Pode tornar o processamento mais rápido, ganhar confiança, e pagar retornos mais elevados. Contudo, você está essencialmente se tornando seu próprio banco - o que significa que você precisa aprender muito, tome medidas para proteger sua segurança, e assumir a responsabilidade por coisas como suas senhas. É improvável que haja um botão útil "esqueci a senha" em sua carteira DeFi.

Isso também significa que você não se beneficia das proteções ao consumidor que levaram décadas para serem desenvolvidas no setor financeiro. Por exemplo, se um banco falir, você estaria protegido por até $ 250, 000 por conta por meio do seguro FDIC. Isso não se aplica a plataformas DeFi.

Se você acidentalmente transferir fundos de sua conta bancária para o lugar errado, você pode reverter essa transação com o banco tradicional. Mas com DeFi, não há como voltar atrás. Você também precisa estar atento para as taxas de transação. Muitos aplicativos DeFi são construídos na rede Ethereum (ETH), o que significa que você vai pagar taxas de gás. Ethereum está lutando contra o congestionamento da rede, e quanto mais congestionada a rede fica, quanto mais altas as taxas se tornam.

Acima de tudo, Os consumidores do DeFi precisam estar atentos a golpes e ofertas fraudulentas. Só nos primeiros quatro meses deste ano, os investidores perderam US $ 83,4 milhões com as fraudes DeFi, de acordo com CipherTrace. Em um golpe recente, Os fraudadores de criptografia do Squid Game (SQUID) roubaram cerca de US $ 3,4 milhões no que é chamado de tapete puxado. O valor da moeda aumentou 23, 000, 000% em uma semana e então os golpistas retiraram-se e levaram o dinheiro com eles.

Resultado do DeFi

Aumento da regulação DeFi está a caminho. Isso provavelmente afetará alguns dos retornos loucos de DeFi que vemos em certos sites, mas também oferece aos investidores mais proteção contra falhas e fraudes de plataforma.

Enquanto isso, existem algumas grandes oportunidades de ganhar dinheiro com finanças descentralizadas. Mas, como acontece com qualquer investimento em criptografia, é importante entender em que você está se metendo e investir apenas o dinheiro que pode perder.

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