Golpes de Bitcoin e como evitá-los

Dado seu valor, que alguns especuladores acreditam que pode aumentar se o mercado se recuperar, muitas pessoas têm interesse em colocar as mãos no bitcoin. Especificamente, sua bitcoin. Eles não vão parar por nada para consegui-lo, então, qualquer bitcoin comprado corre o risco de uma série de ataques diferentes, de hackers instalando mineradores de criptografia em seu computador, a trocas criptográficas duvidosas, levando seus investimentos para contas privadas. Aqui estão os golpes aos quais você deve prestar atenção, algumas notas sobre como evitar golpes, e o que fazer se você foi enganado.

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Tipos de golpes de bitcoin

Aqui estão alguns tipos comuns de golpes.

Esquemas Ponzi

Os esquemas de Ponzi costumam se disfarçar como carteiras de bitcoins ou jogos de troca. Você está convidado a investir dinheiro em seu software, que geralmente garante retornos diários (que você é incentivado a reinvestir no software), e muitas vezes prometem investir todo o dinheiro que coletaram no mercado de bitcoin. Os criadores do software muitas vezes prometem ter quebrado o mercado de criptografia usando algum algoritmo de negociação mágico que desenvolveram, que é anunciado como um fluxo de dinheiro sem fim.

Claro, o problema é que as pessoas precisam investir muito dinheiro, e convidar todos os seus amigos para investir muito dinheiro, para que a plataforma tenha lucro. E devido à forma como os esquemas Ponzi são estruturados, a quantidade de dinheiro investido na plataforma tem para continuar subindo, caso contrário, o esquema se torna não lucrativo, e as pessoas começam a perder dinheiro. (Normalmente, isso ocorre porque aquele algoritmo de negociação mágico a. Não funciona e b. Não existe).

Um exemplo de um suposto esquema Ponzi é a EXW Wallet. Veja como BehindMLM, um site dedicado a reprimir os golpistas de Ponzi, descreve:“Os tokens EXW são gerados sob demanda pelo Exchange Wallet, e depois vendido a afiliados crédulos sob a promessa de retornos diários. Os tokens EXW em si não têm valor fora da carteira do Exchange. O valor que eles detêm dentro da Exchange Wallet é arbitrariamente definido pela própria empresa. ” Fiel à forma, todos os 2, 500, 000, 000 tokens EXW são, er, inútil, atualmente avaliado em $ 0.

Evite esquemas de Ponzi, e esquemas de pirâmide. Se você já recebeu a promessa de retornos ilimitados - que você só pode sacar quando um número suficiente de pessoas entrar na rede - fique atento.

Pedidos de chave privada

Imagine o seguinte:você acabou de receber um e-mail que solicita suas chaves privadas - essencialmente, sua senha para sua carteira de criptomoeda. Envie-os, pode dizer, para fins de segurança, ou para finalizar uma compra que atrai você, leitor generoso, algum bitcoin grátis. Esses e-mails podem vir de alguém que finge ser um representante de uma bolsa ou carteira que você usa, ou um general angolano em dificuldades que precisa de um empréstimo rápido.

A solução para este é fácil:não compartilhe suas chaves privadas com ninguém que você não conhece. Na verdade, chaves privadas deveriam Nunca ser compartilhado - a pista está no nome - e as trocas nunca solicitarão suas chaves privadas, qualquer.

Ofertas iniciais de moedas (ICOs)

Quando um novo projeto de criptomoeda quer arrecadar dinheiro, pode lançar uma oferta inicial de moeda. Isso significa que qualquer um pode comprar o token do projeto de criptomoeda, geralmente a um preço baixo. Os especuladores esperam que o valor do token aumente assim que o projeto decolar, o que significa que eles poderiam lucrar muito em poucas semanas, meses, ou anos. É arriscado, porque o projeto pode falhar.

ICOs duvidosos

Os golpes são essencialmente estes:uma empresa promete salvar o mundo por meio do blockchain, e faz você se sentir um tolo se não investir. Empolgado com a perspectiva de uma vida de riqueza, você investe. Mas você foi enganado:a empresa é um fracasso, seus donos são fraudes, e eles estão fugindo com seu dinheiro. Alguns podem prometer construir os produtos (mas não o farão), outros simplesmente fugirão sem deixar vestígios. E porque você investiu seu dinheiro no blockchain, é difícil rastrear para onde o dinheiro foi. Pense antes de investir em qualquer moeda recém-criada.

Software de criptografia de mineração

Com este hack, malfeitores instalam software em seu computador que rouba parte de seu poder de processamento e o usa para minerar criptomoedas como Bitcoin. O software então envia essas moedas recentemente extraídas de volta ao hacker. Isso retarda o seu computador e aumenta a sua conta de eletricidade.

Em agosto de 2019, engenheiros de segurança descobriram que onze bibliotecas da popular linguagem de programação, Rubi, continha esse software. Essas bibliotecas comprometidas foram baixadas mais de 3, 500 vezes. Em fevereiro, 2020, os pesquisadores de segurança também descobriram que os hackers infectaram algumas TVs inteligentes com software de mineração de criptografia.

Famosos golpes de bitcoin

Fairwin

Fairwin era uma grande plataforma de jogos de azar suspeita de ser um esquema Ponzi por pesquisadores de criptografia de segurança cibernética. Em seu pico, por volta de setembro, 2019, foi responsável por 51 por cento de toda a atividade em uma plataforma blockchain chamada Ethereum, e mantinha $ 125 milhões de fundos de clientes em seu sistema.

Ele usou um sistema de recompensa por indicação para encorajar novos usuários a ingressar no site. Essas recompensas foram dadas à primeira pessoa a usar um código de convite. Quando os pesquisadores de segurança conheceram a plataforma, Os operadores da Fairwin ficaram assustados, e drenou os fundos da plataforma antes que os clientes pudessem retirar seu dinheiro com segurança.

QuadrigaCX

Quando QuadrigaCX, uma bolsa de criptomoeda canadense, desabou em 2019 após a morte repentina do CEO Gerard Cotten, deixou mais de CAD $ 170 milhões de fundos de clientes não contabilizados. De acordo com um relatório da empresa de serviços profissionais EY, Cotten criou contas falsas e creditou-as com criptomoedas falsas. Então, ele trocou aquela criptografia falsa por uma criptografia genuína que os usuários mantinham em sua troca, e redirecionou os fundos reais para sua carteira privada. “Alguns suspeitam que o CEO fingiu sua morte para escapar com o dinheiro.

Einstein Exchange

Einstein Exchange, outra troca de criptografia canadense, faliu no final de 2019. Ele devia mais de CAD $ 15 milhões aos usuários quando foi fechado. Esta dívida era muito maior do que os ativos da empresa, que totalizou apenas CAD $ 45, 000

A Einstein Exchange inicialmente não cooperou com os investigadores. Quando os investigadores vieram verificar a empresa, O Einstein Exchange bloqueou os elevadores em todos os andares. E quando os investigadores perguntaram ao advogado de Einstein sobre o assunto, eles foram informados de que o advogado havia desistido após as denúncias. Os investigadores ainda estão descobrindo para onde foram os fundos, mas vai demorar um pouco até que os clientes de Einstein recebam sua criptografia de volta, se alguma vez.

Como evitar golpes de bitcoin

1. Mantenha suas chaves privadas seguras

Se você tem algum bitcoin, é provável que você tenha uma carteira fria (que é essencialmente uma carteira criptográfica USB), ou uma carteira quente (que é uma carteira digital que você pode acessar online). Ambos vêm com chaves privadas e uma frase-semente, que são as duas informações de que você precisa para mover seu bitcoin. Em ambos os cenários, mantenha as chaves e sua frase-semente para seu bitcoin seguras, possivelmente em um cofre, e certamente longe de qualquer laptop ou câmeras de telefone. Além disso, tenha cuidado ao conectar uma carteira de hardware USB em um computador, pois pode ficar comprometido em um dispositivo inseguro.

2. Retirar fundos de trocas, particularmente pequenos

Se você comprou criptografia usando uma troca, esteja avisado que as trocas são mais vulneráveis ​​do que as carteiras privadas por alguns motivos. Eles podem acabar sendo golpes ou explodir com fundos não contabilizados como, conforme alegado por clientes da Einstein Exchange. As trocas também são suscetíveis a hackers. Em maio de 2019, hackers roubaram mais de 7, 000 bitcoin de uma das maiores bolsas do mundo, Binance, no valor de aproximadamente CAD $ 88 milhões hoje.

Em geral, seus fundos ficam muito mais seguros se você os armazenar em uma carteira de armazenamento refrigerado de hardware ou se usar uma plataforma de negociação de criptografia regulamentada.

3. Não baixe software duvidoso

Sempre questione os downloads de software que você encontra na Internet. Certifique-se de que sua conexão seja segura. Se você ainda não tem certeza, procure relatórios imparciais sobre o software ou use um software antivírus. Baixe apenas software que você tenha certeza de que é legítimo e confiável.

4. Não confie. Verificar

Certifique-se sempre de que as pessoas com quem está lidando são quem dizem ser, antes de fornecer informações confidenciais ou tomar decisões financeiras.

Procure e-mails para ver se eles estão associados a algum golpe, e não responda a e-mails em sua pasta de spam. Certifique-se de que os sites são seguros (verifique se há um cadeado na barra de URL). Quanto aos ICOs, faça pesquisas extensas sobre a equipe por trás da moeda antes de decidir investir.

O que fazer se você foi enganado

Devido à natureza do blockchain, as transações podem ser feitas anonimamente, e pode ser difícil rastrear criminosos. Mas não perca a esperança! Pode ser possível que seja recuperado. No caso de um hack, por exemplo, algumas trocas cobrirão você. Binance opera um Fundo de Ativos Seguro para Usuários que protege contra quaisquer perdas.

Se o seu bitcoin foi roubado por outros meios:aja rápido. Se sua conta estiver comprometida, ligue para a central relevante e solicite que seus ativos sejam congelados, e faça o possível para descobrir a identidade do ladrão no mundo real. Governos e grandes corporações às vezes usam empresas como Chainalysis, que rastreia fundos por meio de chaves públicas e os vincula a endereços do mundo real. Depois de identificados, você pode levá-los ao tribunal, e os juízes cuidarão do resto. Se nenhuma das opções acima se aplicar, fale com um advogado qualificado, especialista em segurança cibernética, ou policial.