Como retirar-se de um Fidelity 401k

O pacote de produtos Fidelity oferece uma ampla gama de serviços que ajudam as pessoas a fazer de tudo, desde economizar para a aposentadoria até investir dinheiro extra para negociar no mercado de ações. A Fidelity gerencia planos 401 (k) patrocinados pelo empregador e oferece seus próprios planos 401 (k) para pequenos negócios e autônomos. Os clientes com um Fidelity 401 (k) podem retirar dinheiro da conta, mas eles devem estar cientes das implicações fiscais da retirada antecipada.

Métodos de retirada

O Fidelity permite que os titulares de contas retirem dinheiro uma única vez ou configurem saques programados regularmente. Para contas de autônomo ou pequenas empresas 401 (k) da Fidelity, o titular da conta pode solicitar um cheque de saque online através do portal NetBenefits da Fidelity, ou ele pode preencher um formulário de solicitação de saque em papel e enviá-lo. Outras opções de saque incluem passar para outra conta, transferência bancária ou transferência eletrônica de fundos. Os titulares de contas que se retiraram de planos patrocinados pelo empregador que a Fidelity gerencia o fazem através do site NetBenefits clicando em Empréstimos, Link de rollovers e retiradas.

Penalidades de retirada

Se o titular de uma conta retirar dinheiro antes do tempo, ela está sujeita a penalidades e impostos, que variam dependendo do tipo de conta 401 (k) que ela possui. As contas autônomas Fidelity 401 (k) e pequenas empresas 401 (k) incorrem em uma penalidade de 10 por cento do valor da retirada se retiradas antes de o titular da conta completar 59 anos e meio. Quando ela tem entre 59 anos e meio e 70 anos e meio, o titular da conta pode retirar para eventos difíceis como deficiência, rescisão do contrato de trabalho ou rescisão do plano sem penalidade. As penalidades para contas patrocinadas pelo empregador variam; tipicamente, o Internal Revenue Service exige que a Fidelity retenha entre 10 e 20 por cento.