Fundo da semana:Fundo Tata Digital India

Toda semana, falaremos sobre um fundo que tem apresentado um desempenho extremamente bom.

Isso se torna crucial, pois se está ciente da incerteza que os mercados estão passando na conjuntura atual. Esta semana, nós apresentamos a você, Tata Digital India Fund - Direto - Crescimento, gerido pela Tata Mutual Fund.

Vamos nos aprofundar no fundo e delinear os principais parâmetros com base nos quais o fundo tem se destacado.

1. Detalhes chave

Antes de começar a investir em qualquer esquema de fundo mútuo, ele precisa conhecer algumas de suas características básicas e críticas.

Como o nome sugere, Fundo Tata Digital India atua no universo das empresas de serviços de TI e por isso investe apenas nessas empresas.

As principais informações sobre este fundo são as seguintes:

Data de lançamento 28 de dezembro de 2015 NAV (7 ^º Setembro de 2018) 16,6 Tipo de Plano Direto Avaliações por Groww 4 estrelas AUM (tamanho) 197 crores Riskometer Alto SIP mínimo 500 Desempenho w.r.t. seu benchmark Superou seu benchmark NIFTY IT TRI Idade do fundo 3 anos de idade Taxa de despesas 1,05% Sair do Carregamento Se resgatado entre 0 dias a 365 dias; A carga de saída é 1% Modelo Final em aberto

2. Desempenho

Objetivo de Investimento

O objetivo de investimento do esquema é buscar a valorização do capital a longo prazo, investindo pelo menos 80% de seus ativos líquidos em ações / instrumentos relacionados a ações de empresas, no setor de tecnologia da informação na Índia. Contudo, não há garantia ou garantia de que o objetivo de investimento do sistema será alcançado.

O desempenho do fundo foi mostrado abaixo:

Duração Devoluções 1 ano 70,0% 3 anos N / D 5 anos N / D

Já que o fundo foi lançado em 28 ^º Dezembro de 2015, os retornos dos últimos 3 e 5 anos não estão disponíveis. Contudo, como visto a partir dos dados históricos, este fundo proporcionou retornos excepcionais ao longo dos anos e superou de forma consistente o seu índice de referência.

3. Comparação

Vamos comparar este fundo com outros fundos setoriais semelhantes

Outros fundos semelhantes Retorna ao longo dos anos Investimento mínimo SIP Tamanho do fundo (Crs) Taxa de despesas Avaliação 1Y3Y5Y Fundo de Transporte e Logística UTI - Direto - Crescimento 4,8% 13,7% 33,5% 5001, 620 crores 1,25% 5 DSP BlackRock Natural Resources &New Energy Fund - Direct (0,8%) 28,7% 26,4% 500412 crores2,11% 5 Fundo de infraestrutura de L&T - Direto - Crescimento 5% 20,5% 28,4% 5001, 945 crores 1,58% 5 Sundaram Rural e Fundo de Consumo - Direto - Crescimento 4,6% 21,7% 25,3% 2502, 540 crores 1,48% 4

Se alguém fosse comparar os retornos do Tata Digital India Fund com fundos de outros fundos setoriais, vemos que o Tata Digital India Fund teve um desempenho excepcionalmente bom.

Dada a depreciação do INR (cruzado INR 72 / dólar); As empresas de serviços de TI obtiveram uma receita em dólar apreciado, aumentando, assim, os lucros.

Similarmente, espera-se que esses fundos também tenham um bom desempenho no futuro próximo, porque espera-se que o INR esteja em níveis semelhantes no futuro.

Ao comparar a proporção de despesas do Tata Digital India Fund com outros fundos setoriais, vemos que o índice de despesas do Tata Digital India Fund é muito baixo (ou seja, 1,05%) em comparação com todos os outros fundos setoriais, conforme destacado acima na tabela.

4. Portfólio

Uma das coisas mais instrumentais em que os investidores de fundos mútuos devem se concentrar enquanto procuram o fundo mútuo ideal é a carteira do respectivo fundo.

O portfólio tem duas partes.

• Holdings
• Alocação do setor de patrimônio e divisão do tamanho do patrimônio

10 maiores participações

Nome % de ativos Setor Instrumento Classificação / tamanho Infosys Ltd. 27,1% ITEquityLarge Cap Tata Consultancy Services Ltd. 14,5% ITEquityLarge Cap Tech Mahindra Ltd. 7,7% ITEquityLarge Cap NIIT Technologies Ltd. 7,4% ITEquityMid Cap Tata Elxsi Ltd. 7,3% ITEquityMid Cap Persistent Systems Ltd. 6,0% ITEquityMid Cap Repo 4,9% Current AssetsEquity- Oracle Financial Services Ltd. 4,4% ITEquityLarge Cap Cyient Ltd. 4,3% ITEquityMid Cap L&T Technology Services Ltd. 3,9% ITEquityMid Cap

Como pode ser visto, os melhores desempenhos são as empresas que forneceram resultados excepcionais nos últimos trimestres (Infosys, TCS, e Tech Mahindra).

Poucas dessas empresas também ofereceram ações bonificadas, bem como recompras anunciadas (Infosys, TCS). Isso destaca a posição robusta em que as empresas se encontram neste momento.

Alocação do Setor de Ações

Cisão do valor do patrimônio líquido

5. Gerentes de fundos

Uma das principais razões para o desempenho estelar deste esquema durante o último 1 ano é o seu gestor de fundos.

Este esquema é gerenciado por Dabesh Mistry.

Danesh Mistry é graduado em B.Com e também possui um Diploma de Pós-Graduação em Administração de Empresas.

Antes de ingressar na Tata AMC, ele estava associado à HDFC Limited (junho de 2002 a janeiro de 2007) como gerente assistente - Operações e ENAM Securities Limited (fevereiro de 2007 a setembro de 2009).

Quem deve investir neste fundo?

Sugere-se aos investidores amadores que não invistam no Tata Digital India Fund ou em quaisquer outros fundos do setor.

Esses fundos são destinados a investidores ligeiramente sofisticados. Se alguém realmente deseja atender o setor e conhece o setor, então é uma boa ideia investir.

Além disso, se você deseja diversificar seu portfólio no setor de TI, então você pode investir neste fundo.

Conclusão

O Tata Digital India Fund superou seus pares no ano passado por uma ampla margem.

Ele deu quase 70% de retorno em um ano, enquanto os fundos de outros setores geraram baixos retornos.

Também superou o índice NIFTY IT por uma margem considerável. Os retornos gerados pela NIFTY IT no último ano foram de 57%; portanto, o Tata Digital India Fund proporcionou um retorno excedente da ordem de 13% em comparação com o índice.

O desempenho ao longo do ano passado e a consistência fizeram deste esquema o fundo da semana.

Feliz investimento!

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