Como calcular o retorno realizado

Com tantas opções de investimento diferentes lá fora, pode ser difícil dizer quais estão indo bem e quais têm desempenho insatisfatório. Para monitorar o desempenho de seus investimentos, você pode usar a fórmula de retorno realizado, que leva em consideração o valor total de ganho ou perda incorrido ao manter o investimento. Saber o desempenho de seus investimentos pode ajudá-lo a tomar melhores decisões no futuro.

Calcular Retorno Realizado

O retorno que você obtém de um investimento tem, na verdade, dois componentes:o aumento ou diminuição no preço do investimento e qualquer receita que você receba enquanto possui o investimento. Por exemplo, uma ação pode pagar dividendos trimestrais aos acionistas, ou um título pode fazer pagamentos de juros trimestrais. Se você deixar de incluir a parte da receita, você pode estar subestimando o desempenho de suas ações que pagam dividendos ou títulos que geram renda.

Para calcular o retorno realizado, subtraia o preço inicial do preço final para calcular o aumento ou diminuição no valor do investimento. Então, adicione qualquer renda paga a você durante sua propriedade do investimento.

Por exemplo, digamos que você compre uma ação no início do ano por $ 50 e no final do ano você a venda quando ela valer $ 49, mas pagou $ 1 a cada trimestre em dividendos. Subtraia o preço inicial de $ 50 do preço final de $ 49 para descobrir que perdeu $ 1 no valor. Mas, em seguida, adicione os $ 4 de dividendos para descobrir que o retorno realizado sobre o investimento foi, na verdade, de $ 3. Se você tivesse ignorado o componente de renda, você teria pensado erroneamente que perdeu dinheiro com o investimento.

Retorno realizado como porcentagem

Calcular o seu retorno realizado como um valor em dólares é útil, mas não permite comparar o desempenho relativo de investimentos de diferentes tamanhos. Por exemplo, um retorno de $ 500 pode parecer ótimo, mas é muito melhor se você só tiver que investir $ 1, 000 do que se você tivesse que investir $ 100, 000

Para calcular seu retorno realizado como uma porcentagem, divida o valor do seu retorno realizado pelo seu investimento inicial. Então, multiplique o resultado por 100 para converter o decimal em porcentagem. Por exemplo, se você percebeu um retorno de $ 3 em um investimento de $ 50, divida $ 3 por $ 50 para obter 0,06. Então, multiplique 0,06 por 100 para descobrir que obteve um retorno de 6% sobre seu investimento.