O que é Fidelity Advantage Class?

O que é Fidelity Advantage Class? p Fidelity Investments, o gigante dos fundos mútuos, oferece redução de custos para grandes investimentos. O Advantage Class é um programa que reduz despesas em troca de grandes investimentos mínimos. Muitos dos fundos mútuos individuais e institucionais da Fidelity oferecem Advantage Class.

Os detalhes variam de acordo com o fundo

p Os benefícios e requisitos do Advantage Class diferem entre os vários fundos mútuos baseados no índice Fidelity, incluindo os fundos Spartan de baixo custo. Os fundos do índice Spartan, que já apresentam taxas de despesas mais baixas, exigem $ 10, 000 investimento mínimo para ações da Advantage Class, e alguns outros fundos de índice não Spartan exigem $ 2, 500 investimentos para esta classe de ações. As reduções do índice de despesas variam, mas eles são geralmente até cerca de 60 por cento mais baixos do que as despesas com ações regulares, conhecidas como ações da classe do investidor. Por exemplo, no momento da publicação, o índice de despesa líquida para ações da classe de investidores do Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund foi de 0,23 por cento e o investimento mínimo foi de US $ 2, 500. Em contraste, as ações da Advantage Class do fundo cobravam 0,09 por cento e exigiam US $ 10, Mínimo 000. As ações da Advantage Institutional Class exigiam um investimento mínimo de $ 100 milhões e ofereciam taxas de despesas líquidas ainda mais baixas.