Compreendendo os mercados em baixa:causas, estratégias e oportunidades

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Os mercados em baixa são um facto inevitável da vida para os investidores. No entanto, eles não precisam ser temidos e, de fato, existem maneiras de aproveitar as vantagens de um mercado em baixa em seu benefício.

É útil saber o que causa um mercado em baixa e como você pode usá-lo para enriquecer suas contas de aposentadoria e portfólio de investimentos.

O que é um mercado em baixa?

Normalmente, os investidores observam os principais índices do mercado, como o S&P 500, que contém ​500 ​ das maiores empresas da América, o Dow Jones Industrial Average, que é composto por ​30 ​ das maiores empresas industriais, e o composto NASDAQ, para avaliar a tendência do mercado. Os mercados estão constantemente subindo e descendo; eles são de alta ou de baixa.

Um mercado em baixa é geralmente considerado um declínio contínuo nos preços das ações de 20% ou mais em relação a uma alta recente, mas é apenas uma referência, não uma ciência exata. Por exemplo, se o S&P 500 estiver em ​4.500 ​, o território do mercado em baixa seria um declínio de ​900 ​ pontos (​4.500 x 20 por cento ​) para ​3.600 ​. ​10% A liquidação é considerada uma correção de mercado e geralmente dura apenas alguns meses.

Num mercado em baixa, os investidores são pessimistas e não têm confiança no futuro. Eles ignoram as boas notícias e empurram os preços para baixo através da venda contínua. Este estado de espírito continua até que os preços fiquem tão baixos que os investidores acreditem que são pechinchas e comecem a comprar.

Com que frequência ocorrem mercados em baixa?

Os mercados em baixa são inevitáveis e já ocorreram ​12 vezes ​ desde 1932, de acordo com pesquisa do TheStreet. Durante esse período, eles duraram em média ​25 meses. ​ O mercado em baixa mais longo ocorreu em 2000-2002 e durou ​671 dias ​, enquanto o mais curto foi em 2020 e durou apenas ​23 dias. ​

Em comparação, houve 14 ​ mercados em alta no mesmo período com uma duração média de ​59 meses ​ com a duração mais longa ​113 meses na década de 90.

O que causa um mercado em baixa?

Os mercados em baixa geralmente precedem qualquer recessão económica, uma vez que indicam que os investidores acreditam que as condições vão piorar e começam a vender os seus investimentos e a obter dinheiro por segurança. Os investidores acreditam que uma recessão económica reduzirá os lucros das empresas, por isso vendem as suas ações, o que empurra os preços ainda para baixo.

Os mercados em baixa são geralmente causados por taxas de inflação mais elevadas, incerteza política ou economias sobreaquecidas impulsionadas por elevados níveis de consumo. A antecipação de que o Federal Reserve Bank, também conhecido como Fed, irá aumentar as taxas de juro para reduzir a inflação e desacelerar a economia é suficiente para criar uma desaceleração no mercado de ações.

De certa forma, o pessimismo dos investidores torna-se uma profecia auto-realizável que cria um mercado em baixa.

Estratégia de investimento para um mercado em baixa

Ver o valor das suas contas de reforma e de investimento sofrer um declínio acentuado é doloroso, mas a boa notícia é que os preços irão recuperar. Pode levar apenas alguns meses ou até alguns anos, mas eles vão se recuperar. Portanto, a melhor estratégia, a menos que você precise desesperadamente de recursos para uma emergência, é não vender nada e aguardar a recuperação quando o mercado recuperar a confiança dos investidores.

No entanto, saber quando começará o próximo mercado altista é uma tarefa difícil. Historicamente, a maior recuperação percentual ocorre durante os estágios iniciais de uma recuperação do mercado, mas não se sabe ao certo quando isso acontecerá.

Os mercados baixistas são inevitáveis, mas podem ser usados para diversificar e melhorar o seu portfólio, comprando ações a preços de banana.

Se tiver dinheiro suficiente, poderá querer considerar que um mercado em baixa apresenta oportunidades atraentes para comprar ações a preços de pechincha e melhorar a diversificação da sua carteira. Você deve continuar a aumentar suas contas de aposentadoria durante os mercados em baixa. Você estará comprando a preços mais baixos e reduzindo seus preços médios de compra.

Uma vez que a história mostra que os mercados em baixa eventualmente recuperam, pode mudar a sua visão de pessimista para optimista, aproveitando os preços mais baixos para ganhos potenciais mais elevados no futuro. Este também pode ser um bom momento para avaliar sua tolerância ao risco e consultar seu consultor financeiro sobre como adicionar diferentes tipos de investimentos, como fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs), ao seu portfólio. Mantenha seu foco no longo prazo.