Esqueça Wall Street. Confie em si mesmo:use suas ferramentas de negociação

Se você é um millennial, você pode não se lembrar de um mundo sem computadores, e talvez nem mesmo um mundo sem telefones celulares ou Internet. Você pode ter isso como certo, mas você certamente tem acesso mais rápido a mais informações do que qualquer geração na história da humanidade. E, correndo o risco de simplificar demais, você também está mais ciente do mundo maior, e você gosta do seu próprio cérebro, pesquisando tudo que você pode até o ponto errado - dieta, ginástica, trabalhar, finança, romance, e mais. Uau. Considerando seus credos sociais, você pode ser a maior geração de investimentos de todos os tempos. Ou não.

Dizem que a geração Y não está investindo como as outras gerações por um motivo simples:confiança. Em sua vida, você processou o acidente e ouviu seus pais espalharem histórias de terror de Wall Street. Você pode não confiar em outras pessoas para administrar seu dinheiro. E você quer ter certeza de que poderá colocar as mãos no dinheiro quando precisar.

Mate os monstros debaixo da cama

Muitas pessoas que vieram antes de você orquestraram uma aposentadoria segura - e muitas não. Você prefere não acabar como o último. Então, você pode pular totalmente o jogo de investimentos e não se arriscar. Mas você também não colherá recompensa potencial.

Deixando o fator medo de lado, você tem uma vantagem gigantesca sobre as gerações anteriores - tecnologia incrível, como o thinkorswim ^® plataforma da TD Ameritrade. Quando você envolve a tecnologia com sabedoria, enquanto aprende as cordas de investimento, com o tempo, você tomará decisões informadas. E com muita tentativa e erro e confiando em suas próprias escolhas, você só pode se transformar de cauteloso investidor milenar em investidor autodirigido. Vamos desconstruir os argumentos do medo um por um.

1. Você não confia na “Rua” e prefere administrar seu próprio dinheiro.

A versão cinematográfica de Wall Street se resume a malfeitores fumando charutos, gabando-se de enormes mortes, e espoliar o rapaz das economias conquistadas com dificuldade. Mas isso é Hollywood.

Na vida real, corretores online podem se orgulhar de alguns fumantes de charuto em suas fileiras. Mas em geral, eles não negociam seu dinheiro, eles não especulam contra você, e seu sucesso financeiro é naturalmente do interesse deles. Na verdade, muitas corretoras online investem enormes recursos em suporte e educação, além de atualizações de tecnologia para proteger uma experiência de investimento de qualidade.

O que você pode esperar? Com a maioria dos corretores online, quase todos os aspectos da sua conta permanecem transparentes para que você possa monitorar os detalhes das atividades, Grande e pequeno, em tempo real. Pelo menos, o lucro / perda é calculado para cada transação e investimento para avaliar o desempenho. É aconselhável fazer login em sua conta de corretora online todos os dias para revisar seu extrato de conta. Lá você encontrará suas várias transações - histórico de pedidos, história comercial, comissões, honorários, depósitos, e retiradas.

2. Você tem medo de perder seu dinheiro e medo de que ele não esteja lá quando você precisar.

Naturalmente, não há garantia de que você não perderá dinheiro negociando. Mas o quão grande essa perda pode ser é algo que você pode gerenciar com frequência. “Risco definido” é um termo que usamos para descrever uma negociação de opções cuja perda potencial máxima pode realmente ser conhecida antes de você direcionar a negociação. Não importa o que o preço da ação faça, uma negociação de opções com risco definido não pode perder mais do que um valor preciso. Existem ferramentas que podem ajudá-lo a reduzir a incerteza da negociação e calcular a perda máxima de uma negociação. Uma é a função Ferramentas de entrada de pedidos no thinkorswim. Abra a plataforma, então:

1 De Troca página, crie um pedido clicando no preço do lance (para criar um pedido de venda), o preço de venda (para criar uma ordem de compra), ou clique com o botão direito para criar um pedido de distribuição, como uma vertical (Figura 1).

FIGURA 1:OBTER PEDIDOS CONFORTÁVEIS.

Existem muitos tipos diferentes de negócios. Vale a pena experimentar coisas como spreads verticais, chamadas nuas, ou puts nus. Fonte:thinkorswim de TD Ameritrade. Apenas para fins ilustrativos.

2 Isso carrega as opções e / ou estoque no Ferramentas de entrada de pedidos na parte inferior da página de comércio. Se você clicar no botão “Confirmar e enviar”, não se preocupe, você ainda não está enviando o pedido - verá detalhes sobre a negociação, incluindo sua perda máxima. (Somente quando você clicar no botão "Enviar" na caixa de diálogo de confirmação do pedido, você o encaminhará.)

Como um experimento, crie um pedido para encurtar uma chamada simples. A caixa de confirmação do pedido mostrará uma perda máxima “infinita”. Isso ocorre porque uma ação não tem um limite superior de quão alto seu preço pode subir. Então, a perda em uma chamada curta não tem limite superior, qualquer. Uma chamada curta nua, então, não é uma negociação de risco definido.

Próximo, crie uma ordem para vender a descoberto uma venda a descoberto. A perda máxima pode ser bastante grande porque é o preço de exercício da opção de venda, menos o crédito que você obtém por vendê-lo a descoberto. A perda máxima ocorre se o preço das ações chegar a zero. Embora a perda máxima em uma tacada curta curta possa ser identificada, pode ser muito grande para você se sentir confortável em chamá-la de estratégia de risco definido.

Finalmente, clique com o botão direito em uma opção e selecione “Vender, ”E depois“ Vertical ”. Isso cria um pedido para um spread vertical curto. Observe que sua perda máxima é a diferença entre os preços de exercício, menos o crédito por operar a descoberto na vertical (Figura 2). Quando você olha para a perda máxima na caixa de diálogo de confirmação do pedido, não é "infinito" como em uma chamada curta. E pode ser muito menor do que para uma colocação curta. Observe que estratégias de perna única como esta podem acarretar custos de transação substanciais (em comparação com estratégias de perna única), incluindo várias comissões, o que pode impactar qualquer retorno potencial.

Usando a ferramenta de entrada de pedidos, você pode ver como diferentes verticais em diferentes preços de exercício têm diferentes perdas máximas. Alguns podem ser maiores do que outros, mas eles estão todos definidos. Não importa se o preço das ações vai infinitamente alto ou zero, a perda de uma vertical curta não excederá o valor máximo que você vê.

Sobre tudo, sua tolerância ao risco é naturalmente sua própria decisão. Como um investidor autodirigido, você sempre controla quando, o que, e como você negocia. Ao controlar a perda máxima usando negociações de risco definido, você pode ter certeza de que, mesmo que todas as suas negociações sejam perdedoras, sua conta ainda pode ter algum valor. Por exemplo, se sua conta vale $ 5, 000, e você tem três negociações de risco definido, cada uma com uma perda máxima de $ 250, o pior cenário é cada um deles perder $ 250 por uma perda total de $ 750, mais comissões. Portanto, sua conta ainda valeria cerca de US $ 4, 250

FIGURA 2:CONHEÇA SUA PERDA MÁXIMA ANTES DE NEGOCIAR.

Na caixa de diálogo de confirmação do pedido, você pode determinar qual será a perda máxima e o lucro máximo da sua negociação. Fonte:thinkorswim de TD Ameritrade. Apenas para fins ilustrativos.

3. Você está com medo de pular (e com ciúme daqueles que estão fazendo isso).

OK, talvez não seja exatamente medo. Mas fede quando você vê as pessoas ao seu redor ganhando dinheiro quando você não está no jogo, especialmente em mercados em alta. Você sabe que a ameaça de perda é real, apesar de sua expectativa de que o mercado possa subir ainda mais. Você tem medo de cometer um erro, ou chegar tarde demais.

Claro, dizer a alguém “não tenha medo” é mais fácil falar do que fazer. Mas não precisa ser tudo ou nada. Você pode converter seu medo em pensativo, estratégias de negociação informadas que não quebram seu banco em um dia. Está arriscando, dizer, $ 300 em uma única negociação aceitável se isso significar que você diminui um pouco as coisas, participar do crescimento do mercado, e se concentrar em fortalecer seu portfólio para o futuro? (Sim, trader - queremos dizer investir a longo prazo, aqui. Mas não é o que você pensa.) Vejamos um exemplo.

Suponha que você esteja otimista no mercado e ache que ele vai subir ainda mais. O “mercado” pode significar muitas coisas. Mas para muitos investidores e comerciantes, um bom proxy é o S&P 500 Index (SPX). Ele rastreia o valor do S&P 500, e traz opções. O que significa um risco definido, estratégia de alta no S&P 500 parece?

Talvez um curto colocar vertical nas opções do SPX. Isso seria vendido em uma opção de venda out-of-the-money (OTM), e muito mais um OTM colocado. Com o SPX em, dizer, $ 2, 410, uma colocação curta vertical poderia ser curta a colocação SPX 2390, e por muito tempo o SPX 2385 colocado. Se a vertical 2390/2385 colocada valer $ 2, vender esse vertical colocado gera um crédito de $ 200. Esse é o seu lucro potencial máximo (sem incluir comissões), que você perceberia se o preço do SPX estivesse acima de US $ 2, 390 no vencimento das opções.

A perda potencial máxima nessa posição vertical curta de 2390/2385 é de $ 300, e essa perda aconteceria se o preço SPX estivesse em qualquer lugar, ou embaixo, $ 2, 385 no vencimento das opções. Mesmo se o mercado quebrar muito e o SPX chegar a zero, o máximo que este comércio perderá é $ 300, não incluindo comissões.

Só você pode decidir se acha que o SPX irá mais alto. Existem muitas outras estratégias de alta para escolher. Mas este exemplo de colocação vertical curta deve colocar pelo menos alguns de seus medos em contexto.

Nade com o resto

Claro, ninguém quer perder dinheiro, e a negociação de opções envolve riscos únicos e não é apropriada para todos. Mas se você está procurando investir em seu futuro e potencialmente obter melhores retornos do que de uma conta poupança, você pode ter que assumir algum risco. Sobre tudo, a riqueza da tecnologia de negociação hoje significa que você nunca está sozinho. Depois de se sentir mais confortável com as decisões de investimento e as equações de risco / recompensa, você provavelmente confiará mais em si mesmo, para que negociar com o seu próprio dinheiro comece a parecer familiar e, muitas vezes, vale a pena.