Como você descobre? Calcule lucros e perdas para monitorar o desempenho

p Em um tempo antes dos telefones celulares e da cobertura celular de costa a costa, lanchonetes à beira da estrada e postos de gasolina vendiam mapas desdobráveis ​​aos viajantes que passavam por suas cidades. Esses mapas eram instrumentos cruciais de navegação, mostrando que você não apenas estava, mas também, de onde você veio e possivelmente para onde estava indo. Para investidores no mercado de ações, medir e monitorar o desempenho - derivado de lucros e perdas - é a versão financeira do mapa desdobrável.

p A maneira mais simples de acompanhar o desempenho é marcar o saldo da sua conta e, em seguida, compará-lo com o seu saldo atual, excluindo quaisquer fundos depositados ou retirados, em qualquer período que você deseja, como diariamente, mês, trimestral, etc. Mesmo os investidores casuais normalmente começam o ano novo observando o saldo de sua conta e verificando-o periodicamente para ver como estão se saindo.

Compreendendo os cálculos

p Contudo, se você for um trader mais ativo ou quiser se aprofundar em suas posições, há uma série de outras opções para monitorar o desempenho, mas primeiro, vamos nos familiarizar com alguns termos e como acessá-los no thinkorswim ^® plataforma da TD Ameritrade.

p LUCRO / PERDA (P / L) DIA :P / L Day é a quantidade de dinheiro ganho ou perdido em sua posição desde o fechamento da noite anterior até a marca atual mais qualquer lucro e perda intradiário. Você pode ver o preço atual de qualquer ação ou opção em sua posição na 'Declaração de Posição'. Você também pode ver o preço de execução original para qualquer ação ou opção em sua posição, acessando o Monitor guia e clique com o botão esquerdo no Dia P / L quantidade de dólares.

p LUCRO / PERDA (P / L) ABERTO :P / L Open é a quantidade de dinheiro ganho ou perdido em sua posição desde o início da negociação. Você pode ver o preço de execução para qualquer ação ou opção em sua posição, acessando o Monitor guia e clique com o botão esquerdo no P / L aberto quantidade de dólares.

p LUCRO / PERDA (P / L) ANO A DATA (YTD) :P / L YTD é a quantia em dinheiro feita ou perdida em um determinado título subjacente no ano civil atual. Inclui o P / L para todas as posições abertas e quaisquer posições fechadas feitas para uma ação ou índice específico feito em um ano civil.

p LUCRO / PERDA (P / L)% :P / L% calcula a porcentagem de dinheiro ganho ou perdido em função do seu preço de execução. Isso leva P / L aberto como o numerador e seu preço de execução como o denominador. Lembre-se de que, quando se trata de opções, isso irá apenas calcular o P / L de opções individuais e, portanto, exclui spreads.

p Esses quatro cálculos diferentes funcionam em combinação uns com os outros e todos podem estar presentes, e ativo, em seu portfólio ao mesmo tempo. Por exemplo, digamos que no primeiro dia de negociação do ano você comece com $ 100, 000 em sua conta e nenhuma posição aberta. Você, então, compra 500 ações de cada uma das ações ABC e XYZ, ambos estão sendo negociados por $ 10,00. Supondo que ambas as ações subam imediatamente $ 1, seu lucro / perda seria assim:

Ticker ABC Ticker XYZ Combinado P / L Dia e mais; $ 500 e mais; $ 500 e mais; $ 1000P / L aberto e mais; $ 500 e mais; $ 500 e mais; $ 1000
P / L YTD e mais; $ 500
+ $ 500
+ $ 1000
P / L% e mais; 10% e mais; 10%
+ 10%
p Agora, digamos que no dia seguinte, as ações da ABC caem 50 centavos por ação, e você decide vendê-lo. Enquanto isso, o preço das ações XYZ não foi alterado. Seu P / L ficaria assim:

Ticker ABC
Ticker XYZ
Combinado
Dia P / L
+ $ 250
+ $ 500
+ $ 750
P / L aberto
$ 0 e mais; $ 500
+ $ 500
P / L YTD
+ $ 250
+ $ 500
+ $ 750
P / L%
+ 5%
+ 10%
+ 7,5%

Criação de uma matriz de desempenho

p Como os exemplos acima ilustram, você pode misturar e combinar essas métricas para rastrear o tipo de desempenho que mais importa para você. Se você é um day trader, você pode estar mais focado no P / L diário e aberto, enquanto um investidor de longo prazo pode estar mais preocupado com seu P / L acumulado no ano.

p Outra forma de acompanhar o desempenho é diferenciar entre as posições abertas e fechadas. Com posições abertas, você pode criar subgrupos focados em conceitos como "curto prazo, " longo prazo, ”“ Especulativo, " "valor, ”Ou qualquer número de critérios, e, em seguida, adicione as posições adequadas a cada um. Isso ajuda a manter suas posições organizadas e permite monitorar o desempenho em cada subgrupo separadamente.

p Para posições fechadas, uma maneira de acompanhar o desempenho é baixá-los para uma planilha e separar as transações lucrativas das não lucrativas.

p Acompanhar o desempenho do investimento pode ser uma das coisas mais poderosas que você pode fazer como investidor. Isso pode ser feito de uma forma muito simples, maneira direta, ou você pode torná-lo tão complexo quanto desejar. Mas não importa como você escolha fazer isso, considere torná-lo uma parte central de sua caixa de ferramentas de investimento.