Receitas e impostos da carteira

Renda da carteira é qualquer dinheiro ganho com investimentos por meio de ganhos de capital, pagamentos de dividendos, pagamentos de juros ou royalties. É importante lembrar que a receita da carteira não conta como receita passiva durante a temporada de impostos. A renda passiva está sujeita a um conjunto totalmente diferente de leis fiscais, e as perdas na receita passiva podem ser baixadas. O rendimento da carteira não é considerado passivo, uma vez que envolve algum trabalho em nome do investidor. Como resultado, ganhos e perdas devem ser relatados e estão sujeitos ao imposto de renda.

Renda de ganhos de capital

Quando você vende um ativo com fins lucrativos, você experimenta ganhos de capital. Isso pode ser por meio da venda de meias, fundos, commodities ou mesmo uma propriedade. O imposto sobre ganhos de capital é bastante alto, mas pode ser reduzido por meio de trocas nos ganhos. Essencialmente, você tem a opção de diferir impostos sobre ganhos de capital, colocando os ganhos imediatamente na compra de outro ativo, o que significa que você não terá lucro líquido em determinado ano. Um bom exemplo dessa aplicação é a troca 1030 no que se refere ao mercado imobiliário. Os lucros obtidos com a venda de uma propriedade podem ser aplicados imediatamente na compra de outra propriedade. Quando você vende essa propriedade, você pagará impostos sobre o ganho líquido geral, mas os impostos serão diferidos até que você realmente efetue o lucro líquido.

Dividendos e receita de juros

Dividendos e juros podem vir lado a lado porque são as formas mais comuns de pagamento recebido como resultado da compra de um título. Os dividendos são pagos sobre ações com base no valor dos lucros que uma empresa produz em um determinado ano. Os juros são pagos sobre os títulos com base na taxa divulgada no pagamento inicial. Lembre-se:os juros pagos sobre títulos do Tesouro estão isentos de impostos federais e estaduais. Os juros sobre títulos municipais em seu estado também podem estar isentos de impostos locais. Se você mantém seus títulos em uma conta de aposentadoria, seus dividendos e pagamentos de juros também são diferidos. Você não terá que pagar impostos sobre essas quantias até que faça o saque da conta. Isso é útil porque, se sua renda na conta de aposentadoria aumentar e diminuir temporariamente, você não será tributado por essas oscilações.

Renda de royalties

Royalties são quaisquer pagamentos ganhos como resultado da posse de uma propriedade. Para a definição de receita de royalties, a propriedade em consideração inclui certos tipos de terreno, direitos autorais detidos sobre qualquer trabalho e propriedade de franquias. Lembre-se:se você possui uma propriedade de renda que gera aluguel, isso se qualifica como renda passiva. A renda passiva tem uma série de vantagens fiscais, portanto, você desejará declará-lo nessa seção, em vez de como receita de royalties. Se você está ganhando uma quantidade considerável de receita com seus investimentos de portfólio, é aconselhável consultar um contador antes de preencher seus impostos. Existem várias estratégias de contabilidade totalmente legais e aceitáveis ​​que podem minimizar sua carga tributária nos anos em que você poderia usar o dinheiro extra. Só você pode decidir quando buscar essas vantagens, mas um contador pode fornecer as estratégias necessárias.