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15 melhores fundos mútuos de vanguarda para investidores de All Stripes

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p Quando se trata de fundos mútuos Vanguard, você pode pensar que o universo de ofertas é tão grande que é impossível escolher as opções certas. Não o culparíamos:a Vanguard é uma das principais administradoras de ativos do mundo, com estonteantes $ 7 trilhões sob gestão.

p Contudo, a verdade é que os fundos mútuos do Vanguard alcançaram tal domínio não porque sejam excessivamente complexos ou numerosos. O gigante dos investimentos, na verdade, oferece apenas cerca de 130 fundos mútuos - muitos dos quais existem e seguem o mesmo plano há décadas.

p Isso é o apelo do Vanguard:uma abordagem testada e comprovada de custo-benefício, investimento automático. Você encontrará fundos de índice muito baratos que são típicos da Vanguard nesta lista dos principais fundos mútuos, mas você também encontrará opções gerenciadas ativamente para investidores que simplesmente precisam de ajuda para entender os mercados.

p Aqui estão 15 dos melhores fundos mútuos Vanguard que abrangem uma variedade de estratégias de investimento. Não importa que tipo de investidor você seja, você deve ser capaz de encontrar pelo menos alguns úteis, opções de baixo custo que se alinham com seus objetivos.

Os dados são de 22 de julho. Os rendimentos do fundo representam o rendimento dos últimos 12 meses, que é uma medida padrão para fundos de ações, salvo indicação em contrário. O investimento inicial mínimo para todos os fundos listados aqui é de $ 3, 000

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Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares

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  • Categoria de fundos: Grande mistura
  • Activos sob gestão: $ 241,2 bilhões
  • Produção: 1,3%
  • Taxa de despesas: 0,04%, ou $ 4 anualmente para cada $ 10, 000 investidos
p Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX, $ 403,40) tornou-se o primeiro fundo de índice de Wall Street em 1975, a pedido do fundador do Vanguard, Jack Bogle. Hoje, continua sendo uma das formas mais populares de obter exposição diversificada ao mercado de ações dos EUA em uma única participação.

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p Este fundo mútuo Vanguard é aparentemente simples, oferecendo aos investidores exposição a 500 empresas de grande e média capitalização sediadas principalmente nos EUA, que atualmente inclui ações populares como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Nvidia (NVDA). Na verdade, porque muitas das maiores empresas do planeta são gigantes da tecnologia como essas, a tecnologia da informação representa cerca de 27% de todo o fundo.

p Geralmente, O índice Vanguard 500 é visto como uma holding principal diversificada e econômica para quase qualquer tipo de investidor que deseja exposição a empresas americanas de capital aberto. Isso o torna um dos melhores fundos mútuos Vanguard para praticamente qualquer estilo de investidor.

p Nota:VFIAX também negocia como ETF, a ETF Vanguard S&P 500 (VOO).

p Saiba mais sobre VFIAX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares

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  • Categoria de fundos: Grande mistura
  • Activos sob gestão: $ 257,6 bilhões
  • Produção: 1,3%
  • Taxa de despesas: 0,04%
p Olhando além das maiores ações de Wall Street, Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX, $ 109,58) permite que os investidores se exponham a cerca de 3, 800 posições no total. Como o nome implica, isso representa quase todo o mercado de ações doméstico.

p Contudo, porque VTSAX é ponderado por tamanho, ainda está fortemente investido em grandes ações de tecnologia, com o setor sendo responsável pela mesma participação (27%) do VFIAX, graças em grande parte ao mesmo grupo de gigantes do Vale do Silício de trilhões de dólares. Além disso, as 10 primeiras posições em geral representam 22% de todo o portfólio, apesar do fato de que milhares de outras empresas têm participações fracionárias na composição desse fundo mútuo Vanguard.

p Isso resulta em um portfólio com uma mistura 70-17-6 grande-médio-pequeno para VTSAX, versus 85-15-0 para VFIAX - então, ligeiramente mais diversificado por tamanho, mas ainda está em dívida com ações de grande capitalização. Mas isso é uma diferença suficiente para muitos investidores preferirem o Vanguard Total Stock Market Index em vez do Vanguard 500.

p Nota:VTSAX também negocia como ETF, a Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).

p Saiba mais sobre VTSAX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard Total Stock Index Fund Admiral Shares

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  • Categoria de fundos: Grande mistura estrangeira
  • Activos sob gestão: $ 48,6 bilhões
  • Produção: 2,4%
  • Taxa de despesas: 0,11%
p Olhando além das ações dos EUA, a Vanguard Total Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX, $ 34,88) permite que os investidores complementem sua participação principal em ações dos EUA com ações internacionais - sem sobreposição de posições. Isso porque VTIAX é ex-EUA, o que significa que exclui todos os estoques domésticos da lista de cerca de 7, 500 participações no total.

p Agora mesmo, a região que domina o Vanguard Total International Stock Index é a Europa, com cerca de 40% dos ativos totais em ações, como a gigante suíça de alimentos Nestlé SA (NSRGY) e a gigante francesa de moda e bens de consumo LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY). Contudo, os mercados emergentes ainda estão bem representados, com mais de 25% dos ativos vinculados a regiões, incluindo a China, Índia e Brasil.

p Se você quiser ficar com os melhores fundos mútuos Vanguard à medida que complementa suas principais participações domésticas, O VTIAX é uma maneira simples e barata de fazer isso.

p Nota:VTIAX também negocia como ETF, a Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

p Saiba mais sobre VTIAX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard International Explorer Fund

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  • Categoria de fundos: Crescimento estrangeiro pequeno / médio
  • Activos sob gestão: $ 2,8 bilhões
  • Produção: 1,0%
  • Taxa de despesas: 0,39%
p Claro, uma lista enorme de ações multinacionais pode não oferecer mais diversificação. Nestlé é, Afinal, tão dependente dos gostos dos consumidores dos EUA quanto muitas outras empresas de alimentos nacionais. Então, por que não estabelecer uma abordagem mais qualitativa para seus investimentos internacionais, em vez de apenas escolher grandes ações no exterior?

p Isso é o que Vanguard International Explorer Fund (VINEX, $ 22,46) sim. O portfólio gerenciado ativamente de cerca de 530 empresas estrangeiras assume uma direção mais estratégica do que simplesmente investir em grandes multinacionais com nomes reconhecíveis. Por exemplo, as principais participações incluem a empresa holandesa de semicondutores ASM International NV (ASMIY) e a empresa farmacêutica japonesa Nippon Shinyaku - duas empresas das quais a maioria dos investidores dos EUA provavelmente nunca ouviu falar, mas ainda assim superou em muito o desempenho do S&P 500 até agora em 2021.

p Além disso, muitas das participações do Vanguard International Explorer não são facilmente acessadas pelo investidor doméstico típico. Esse é o valor real da VINEX sobre o típico ex-EUA. fundo de índice que se concentra em multinacionais de alto perfil.

p Se você está procurando um verdadeiro potencial de crescimento no exterior, VINEX é provavelmente um dos melhores fundos mútuos Vanguard para você.

p Saiba mais sobre a VINEX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard Dividend Growth Fund

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  • Categoria de fundos: Grande mistura
  • Activos sob gestão: $ 51,2 bilhões
  • Produção: 1,5%
  • Taxa de despesas: 0,26%
p o Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX, $ 37,40) enfatiza a estabilidade e o crescimento da receita de uma forma simples e econômica.

p Tão simples? Pouco mais de 40 ações compõem este fundo agora, com empresas, incluindo a gigante da saúde Johnson &Johnson (JNJ), O ícone do fast food McDonald's (MCD) e a seguradora UnitedHealth Group (UNH) estão no topo da lista.

p A missão do gerente Donald Kilbride é atingir a alta qualidade, normalmente empresas de grande capitalização que demonstram o potencial (e normalmente a prática existente) de aumento de dividendos. Mas o rendimento absoluto não é o ponto - daí o rendimento atual de 1,5%, embora modestamente melhor do que o rendimento de 1,3% do S&P 500, dificilmente é uma quantia de renda revolucionária.

p É importante notar que, embora essas ações consolidadas sejam mais estáveis ​​do que a típica empresa de tecnologia orientada para o crescimento que não paga dividendos, essa estabilidade pode resultar em investidores deixando lucros na mesa quando as coisas estão indo bem para Wall Street. Caso em questão:Mesmo contabilizando dividendos, O VDIGX teve desempenho inferior ao S&P até agora em 2021.

p Mas se a estabilidade e o crescimento da renda são importantes para você, VDIGX é um dos melhores fundos mútuos Vanguard que você pode comprar. A Morningstar observa que o fundo oferece risco extremamente baixo em comparação com seus pares na categoria de grande combinação.

p Saiba mais sobre VDIGX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard Selected Value Fund

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  • Categoria de fundos: Valor de capitalização média
  • Activos sob gestão: $ 6,7 bilhões
  • Produção: 1,1%
  • Taxa de despesas: 0,31%
p Investir em valor envolve procurar empresas que tenham valor inerente às suas operações e não dependam tanto de planos de crescimento futuro ou dos caprichos de Wall Street.

p o Vanguard Selected Value Fund (VASVX, $ 30,26) é uma opção respeitada para os interessados ​​nesta estratégia. VASVX compreende cerca de 120 ações, principalmente (93%) nos EUA, e comanda um pouco menos de US $ 7 bilhões em ativos sob gestão.

p Ao contrário de alguns dos fundos de índice maiores e mais passivos que existem, A abordagem direcionada da Vanguard Selected Value e um foco principalmente em empresas de médio porte permitem que ela busque investimentos de "valor profundo", em vez de apenas a lista típica de ações de consumo básico de grande capitalização que você normalmente pode ver.

p Caso em questão:as principais participações no momento incluem a empresa de locação de aeroportos com sede em Dublin, AerCap Holdings (AER), A empresa canadense de vestuário Gildan Activewear (GIL) e a empresa americana de computação empresarial de médio porte Arrow Electronics (ARW).

p Se você está preso nas mesmas velhas fichas azuis, este é um dos melhores fundos mútuos Vanguard para respirar ar fresco.

p Saiba mais sobre o VASVX no site do provedor Vanguard.

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Fundo Vanguard Explorer

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  • Categoria de fundos: Pequeno crescimento
  • Activos sob gestão: $ 24,3 bilhões
  • Produção: 0,1%
  • Taxa de despesas: 0,41%
p O outro lado do valor, claro, é o crescimento. E a Fundo Vanguard Explorer (VEXPX, $ 143,96) representa um dos melhores fundos mútuos Vanguard para aqueles que desejam olhar além das ações de grande capitalização para encontrar oportunidades de crescimento fora do caminho tradicional.

p O portfólio atualmente possui cerca de 750 posições no total, mas uma capitalização de mercado média de apenas US $ 6,4 bilhões. Isso pode ser atraente para os investidores que estão céticos de que empresas maduras de trilhões de dólares possam continuar a superar as expectativas e crescer a taxas significativas para sempre.

p Os gerentes da VEXPX concentraram fortemente mais de dois terços dos ativos em apenas três setores:Tecnologia da informação (23%), saúde (22%) e indústria (20%). As principais participações no momento incluem a empresa irlandesa de diagnósticos médicos Icon (ICLR), a varejista de roupas Burlington Stores (BURL) e a empresa de software em nuvem do Vale do Silício Five9 (FIVN).

p Empresas menores carregam mais riscos, naturalmente, mas também possuem, teoricamente, muito mais potencial a longo prazo. A VEXPX é uma maneira econômica de aproveitar esse potencial.

p Observação:a VEXPX também é negociada como ações da classe Admiral (VEXRX).

p Saiba mais sobre VEXPX no site do provedor Vanguard.

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Ações de investidores do Vanguard Global Minimum Volatility Fund

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  • Categoria de fundos: Estoque mundial pequeno / médio
  • Activos sob gestão: $ 2,8 bilhões
  • Produção: 1,9%
  • Taxa de despesas: 0,21%
p Após a volatilidade de 2020, muitos investidores começaram a procurar fundos com um perfil de risco mais baixo que ajudasse a preservar seu pecúlio em tempos difíceis. É onde o Ações de investidores do Vanguard Global Minimum Volatility Fund (VMVFX, $ 14,84) entra, entregando uma estratégia projetada para suavizar os solavancos do seu portfólio.

p Para ser claro, nenhum investimento é 100% isento de riscos. Mas o fundo gerido ativamente é especializado em ações dos EUA e estrangeiras que tendem a "mexer" menos do que seus pares, o que significa que a VMVFX tem mais probabilidade de resistir quando as coisas dão errado para Wall Street.

p Talvez sem surpresa, a lista de cerca de 300 ações é um pouco tendenciosa para a saúde (16%), tecnologia (15%) e produtos básicos de consumo (14%). Os principais pilares da tecnologia, como a Microsoft, estão entre as principais participações, como este gigante empresarial está muito entrincheirado para ir a qualquer lugar tão cedo, assim como os gigantes da área de saúde dos EUA, incluindo J&J e Amgen (AMGN), que podem contar com "clientes" médicos, independentemente do ambiente econômico mais amplo.

p Uma palavra de aviso, no entanto:embora as interrupções de curto prazo sejam dolorosas, a tendência de longo prazo do mercado de ações como um todo sempre foi maior. Na verdade, A Vanguard avisa em sua documentação oficial que "alertamos contra a expectativa de que qualquer investimento de baixa ou mínima volatilidade supere o desempenho, ou mesmo combinar, o mercado de ações global no longo prazo. "

p Em outras palavras, VMVFX não é um caminho ideal para crescimento. Mas é um dos melhores fundos mútuos Vanguard para investidores que precisam de uma apólice de seguro de curto prazo.

p Nota:VMVFX também negocia como ações da classe Admiral (VMNVX).

p Saiba mais sobre VMVFX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares

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  • Categoria de fundos: Grande crescimento (ESG)
  • Activos sob gestão: $ 13,8 bilhões
  • Produção: 1,0%
  • Taxa de despesas: 0,14%
p Embora os eventos recentes em Wall Street possam ter muitos pensamentos sobre a volatilidade, eventos recentes na Main Street também fizeram com que muitos investidores pensassem seriamente sobre a responsabilidade social em seus portfólios - e como eles podem ter certeza de que estão apoiando empresas que se alinham com seus valores pessoais.

p o Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX, $ 42,78) é uma resposta a esta pergunta. Este fundo é referenciado para o FTSE4Good US Select Index, um índice ponderado por capitalização de mercado composto por pouco menos de 500 ações de capitalização grande e média que são selecionadas para avaliação ambiental, social, e critérios de governança corporativa - conhecidos pela sigla ESG pela maioria dos investidores.

p Para ser claro, este é um índice "excludente", o que significa que simplesmente expulsa ações que não atendem aos padrões mínimos de direitos humanos ou que se envolvem em jogos de azar ou produção de combustível fóssil. Então, de muitas maneiras, a lista é bastante semelhante ao seu típico fundo de índice de grande capitalização, com o alfabeto gigante de pesquisa (GOOGL), O fabricante de EV Tesla (TSLA) e o grande banco JPMorgan Chase (JPM) estão perto do topo da classe.

p Ainda, se você está procurando uma maneira simples e econômica de eliminar grandes fabricantes de petróleo ou de armas de fogo, VFTAX pode ser um bom ajuste.

p Saiba mais sobre o VFTAX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares

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  • Categoria de fundos: Ligação principal de prazo intermediário
  • Activos sob gestão: $ 80,0 bilhões
  • Rendimento da SEC: 1,3% *
  • Taxa de despesas: 0,05%
p Até agora, houve muitos fundos mútuos Vanguard nesta lista para jogar no mercado de ações de várias maneiras. Contudo, títulos continuam a ser uma parte importante de qualquer portfólio bem arredondado e de longo prazo, tanto para fornecer uma receita confiável, quanto para suavizar a volatilidade e reduzir seu perfil de risco.

p o Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX, $ 11,42) é um dos melhores fundos mútuos Vanguard para investidores de renda fixa. É um enorme, maneira simples e barata de obter ampla exposição a títulos "grau de investimento" dos EUA.

p Principalmente, o fundo investe em títulos do Tesouro dos EUA e títulos lastreados em hipotecas (MBSes) de todos os vencimentos, de títulos com vencimento em apenas alguns anos a emissões de longo prazo que não vencerão por algumas décadas. Cerca de dois terços do fundo estão nesses títulos apoiados pelo governo, enquanto o restante está em corporações de primeira linha, incluindo emissores como o Bank of America (BAC).

p Infelizmente, com as taxas de juros caindo constantemente nos últimos anos, O Índice Vanguard Total Bond Market rende apenas 1,3%. Contudo, é quase o mesmo que o S&P 500 - e considerando que o Tesouro dos EUA e títulos corporativos de alta qualidade são muito mais estáveis ​​do que seu estoque médio, esse dia de pagamento vem com um perfil de risco significativamente mais baixo.

p Esteja ciente de que, como acontece com outros fundos de títulos por aí, aumentos nas taxas de juros podem fazer com que o preço dos títulos na carteira diminua em valor de face. Então, se as taxas começarem a subir, VBTLX pode sentir alguma dor a curto prazo.

p Nota:VBTLX também negocia como ETF, a Vanguard Total Bond Market (BND).

p * O rendimento da SEC reflete os juros ganhos após a dedução das despesas do fundo para o período de 30 dias mais recente e é uma medida padrão para fundos de títulos e ações preferenciais.

p Saiba mais sobre VBTLX no site do provedor Vanguard.

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Ações de Investidores do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo Vanguard

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  • Categoria de fundos: Título do governo de curto prazo
  • Activos sob gestão: $ 7,9 bilhões
  • Rendimento da SEC: 0,0%
  • Taxa de despesas: 0,20%
p Se estabilidade e segurança são seus objetivos principais, a Ações de Investidores do Fundo de Tesouraria de Curto Prazo Vanguard (VFISX, $ 10,71) é uma alternativa a todo o universo de títulos de grau de investimento da VBLTX, em vez disso, concentrando-se apenas em títulos do Tesouro de curto prazo.

p Isso reduz seu perfil de risco significativamente de duas maneiras importantes. Para iniciantes, você não está assumindo nenhuma dívida corporativa e, em vez disso, depende totalmente do governo dos EUA como o tomador de empréstimo de sua escolha. Se o Tio Sam falir, todos nós temos problemas muito maiores do que nosso 401 (k), Afinal.

p Em segundo lugar, é importante entender que a "duração" desses empréstimos ao governo é de apenas alguns anos; agora mesmo, a duração média dos títulos detidos pela VFISX é de apenas 1,9 anos, o que efetivamente significa que um aumento de 1 ponto percentual nas taxas deve fazer com que o VFISX diminua em apenas 1,9%.

p Quanto mais longe no tempo você vai, mais difícil é prever as coisas, mas mesmo que você acreditasse que Washington seria condenado eventualmente, meros dois anos não é muito tempo para todo o Departamento do Tesouro desmoronar.

p A grande compensação para esse nível de certeza é o pequeno prêmio que os investidores recebem sobre esses empréstimos ao governo federal. Especificamente, o rendimento do VFISX agora é de apenas 2 pontos base (0,02%). Mesmo em tempos de inflação escassa, esse retorno sobre o capital de investimento provavelmente não manterá seu poder de compra nos próximos anos.

p É por isso que muitos investidores usam esse tipo de fundo como um local de armazenamento de curto prazo para dinheiro até que estejam prontos para redistribuí-lo.

p Nota:VFISX também é negociado como ações da classe Admiral (VFIRX).

p Saiba mais sobre VFISX no site do provedor Vanguard.

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Ações de investidores do Vanguard Inflation-Protected Securities Fund

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  • Categoria de fundos: Títulos protegidos contra inflação
  • Activos sob gestão: $ 37,0 bilhões
  • Rendimento da SEC: -1,7%
  • Taxa de despesas: 0,20%
p Falando em inflação, o gerenciado ativamente Ações de investidores do Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX, $ 14,69) oferece um investimento ou hedge interessante para aqueles que estão preocupados com a alta dos preços no longo prazo. Este fundo é projetado para proteger sua carteira por meio de um foco em títulos protegidos contra a inflação do Tesouro, ou TIPS.

p Esta classe especial de títulos não é apenas garantida por toda a fé e crédito do governo federal, mas também é indexado à inflação. Em outras palavras, deve bater a inflação galopante, você verá o valor de VIPSX aumentar em espécie para protegê-lo.

p Isso pode soar tão bom, você se pergunta por que qualquer investidor iria atrás de títulos convencionais em um ambiente inflacionário. Contudo, é importante observar que o ganho potencial no valor principal que você desfrutará é compensado - ou dependendo das condições de mercado, às vezes mais do que compensado - por uma redução no rendimento. Considere que o espectro da inflação fez com que o rendimento do TIPS recentemente emitido se tornasse negativo, com VIPSX rendendo -1,7% no presente.

p Este é um risco real em TIPS, que viu rendimentos negativos pela primeira vez em 2010, após temores de inflação na sequência da crise financeira global e resgates governamentais relacionados. Também é importante notar que, apesar desses medos, a inflação atingiu uma taxa anualizada de cerca de 1,6% em 2010 - dificilmente o suficiente para justificar esses rendimentos negativos.

p Mas se você estiver realmente preocupado com a inflação, VIPSX é um dos melhores fundos mútuos Vanguard que você pode comprar.

p Nota:VIPSX também negocia como ações da classe Admiral ( V )

p Saiba mais sobre VIPSX no site do provedor Vanguard.

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Ações de investidores do Vanguard High-Yield Corporate Fund

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  • Categoria de fundos: Título de alto rendimento
  • Activos sob gestão: $ 29,6 bilhões
  • Rendimento da SEC: 2,8%
  • Taxa de despesas: 0,23%
p Se você estiver interessado na receita do mercado de títulos, então o Ações de investidores do Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX, $ 6,00) vale a pena dar uma olhada. Este fundo gerido ativamente está bem estabelecido, com cerca de US $ 30 bilhões em ativos totais sob gestão, e é classificado como um dos 25 fundos mútuos favoritos de Kiplinger.

p A VWEHX busca um nível de renda mais alto do que o normalmente fornecido por mais tomadores de empréstimo com crédito no mercado de títulos, investindo principalmente em títulos corporativos de empresas ligeiramente manchadas. Entre as posições no fundo agora estão títulos da produtora gráfica Xerox (XRX) e da operadora de cassino Caesars Entertainment (CZR). Obviamente, há mais risco em emprestar para empresas como esta do que em pilares de mega capitalização, mas também há uma melhor taxa de retorno desse investimento se essas empresas continuarem a fazer o pagamento de suas dívidas.

p Quão melhor é essa taxa de retorno? O rendimento atual da SEC de 2,8% é mais do que o dobro do rendimento do S&P 500, e consideravelmente melhor do que a maioria dos fundos de dividendos de grande capitalização e fundos de títulos de grau de investimento.

p Também, com mais de 600 títulos diferentes para construir alguma diversificação, as chances são de que mesmo se alguns desses investimentos forem para o sul, A Vanguard High-Yield Corporate permanecerá com um desempenho sólido a longo prazo.

p Nota:A VWEHX também é negociada como ações da classe Admiral (VWEAX).

p Saiba mais sobre VWEHX no site do provedor Vanguard.

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Ações de investidores do Vanguard Wellington Fund

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  • Categoria de fundos: Alocação (50% -70% do patrimônio líquido)
  • Activos sob gestão: $ 120,3 bilhões
  • Produção: 1,7%
  • Taxa de despesas: 0,24%
p O quase centenário Ações de investidores do Vanguard Wellington Fund (VWELX, $ 49,03) não é apenas um dos melhores fundos mútuos Vanguard em oferta. Também é o mais antigo, e também afirma ser o mais antigo fundo "equilibrado" do país, procurando alocar os investidores em uma mistura de ações e títulos para uma abordagem mais diversificada do que se limitar a apenas uma classe de ativos.

p Fundada em 1929, esta seleção Kiplinger 25 visa manter cerca de dois terços da carteira em ações e o outro terço em títulos para ampla diversificação. Embora os títulos sejam a parte "menor" da carteira, VWELX ainda mantém quase 1, 100 questões de dívidas diferentes, dando a este fundo uma visão muito diversificada desta classe de ativos.

p Por outro lado, enquanto as ações representam dois terços do portfólio total, Os gerentes da Wellington têm apenas 60 cargos no total no momento. Dito isto, o mix de setores ainda é decente; tecnologia é o maior setor em peso (20%), mas cinco outros setores têm classificação em torno de 10% ou mais para uma visão ampla do mercado de ações.

p Todo esse equilíbrio vem com um custo muito baixo, com uma estrutura de taxas bastante acessível quando comparada com outros fundos diversificados de alocação de ativos.

p Nota do editor:VWELX e as ações da classe Admiral VWENX estão atualmente fechadas para novos investidores, a menos que comprem diretamente por meio de uma conta de corretora Vanguard.

p Saiba mais sobre o VWELX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard LifeStrategy Growth Fund

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  • Categoria de fundos: $ 20,8 bilhões
  • Activos sob gestão: $ 20 bilhões
  • Produção: 1,6%
  • Taxa de despesas: 0,14%
p Completando esta lista dos principais fundos mútuos Vanguard, está um de seus principais "fundos de fundos" - o Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX, $ 44,11), que é um amálgama de outras ofertas, incluindo algumas das escolhas já mencionadas nesta lista.

p A ideia é muito simples:se você é um investidor que deseja cobrir várias classes de ativos e ter uma abordagem holística para seu portfólio em vez de selecionar e escolher posições individuais, VASGX irá equilibrar as coisas para você.

p Agora mesmo, As cinco participações da VASGX incluem fundo de ações doméstico Vanguard Total Stock Market com 49% do fundo, fundo de ações estrangeiro Vanguard Total International (32%), Vanguard Total Bond Market II (VTBIX, 14%) para representar títulos de grau de investimento dos EUA, e, em seguida, o Fundo de Índice Vanguard Total International Bond (VTABX) e o Fundo de Índice Vanguard Total International Bond II (VTIIX), fornecendo exposição de renda fixa no exterior para completar o fundo.

p Você tem todas as suas bases cobertas em um fundo aqui. Isso é tudo que muitos investidores precisam para abordar seu portfólio em uma única posição. Contudo, esteja ciente de que se você não gosta dessa mistura, você realmente não tem muito a dizer sobre a customização do fundo.

p Saiba mais sobre VASGX no site do provedor Vanguard.

Fundo de investimento público

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