Investidor institucional

O que é um investidor institucional?

Um investidor institucional é uma empresa ou organização que investe dinheiro em nome de outras pessoas. Fundos mútuos, pensões, e as seguradoras são exemplos. Os investidores institucionais costumam comprar e vender blocos substanciais de ações, títulos, ou outros títulos e, por essa razão, são consideradas as baleias de Wall Street. O grupo também é visto como mais sofisticado do que o investidor de varejo médio e, em alguns casos, estão sujeitos a regulamentações menos restritivas.

Investidores institucionais

Investidor institucional explicado

Um investidor institucional compra, vende, e gerencia ações, títulos, e outros títulos de investimento em nome de seus clientes, clientes, membros, ou acionistas. Em termos gerais, existem seis tipos de investidores institucionais:fundos de doação, bancos comerciais, fundos mútuos, fundos de hedge, fundos de pensão, e seguradoras. Os investidores institucionais enfrentam menos regulamentações de proteção em comparação com os investidores médios, porque se presume que a multidão institucional tem mais conhecimento e é mais capaz de se proteger.

Principais vantagens

• Um investidor institucional é uma empresa ou organização que investe dinheiro em nome de clientes ou membros.
• Fundos de hedge, fundos mútuos, e doações são exemplos de investidores institucionais.
• Os investidores institucionais são considerados mais experientes do que o investidor médio e muitas vezes estão sujeitos a menos supervisão regulatória.
• A compra e venda de grandes posições por investidores institucionais pode criar desequilíbrios de oferta e demanda que resultam em movimentos repentinos de preços nas ações, títulos, ou outros ativos.
• Os investidores institucionais são os peixes grandes em Wall Street.

Os investidores institucionais têm os recursos e o conhecimento especializado para pesquisar extensivamente uma variedade de oportunidades de investimento não abertas a investidores de varejo. Como as instituições estão movendo as maiores posições e são a maior força por trás da oferta e demanda nos mercados de valores mobiliários, eles realizam uma alta porcentagem de transações nas principais bolsas e influenciam enormemente os preços dos títulos.

Uma vez que os investidores institucionais podem mover os mercados, investidores de varejo muitas vezes pesquisam os registros regulatórios de investidores institucionais com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) para determinar quais títulos os investidores de varejo devem comprar pessoalmente. Em outras palavras, alguns investidores tentam imitar a compra da multidão institucional, assumindo as mesmas posições do chamado "dinheiro inteligente".

Qual é a diferença entre investidores institucionais e não institucionais?

Investidores de varejo x investidores institucionais

Os investidores de varejo e institucionais atuam em uma variedade de mercados, como títulos, opções, commodities, forex, contratos futuros, e ações. Contudo, por causa da natureza dos títulos e da maneira como as transações ocorrem, alguns mercados são principalmente para investidores institucionais, em vez de investidores de varejo. Exemplos de mercados principalmente para investidores institucionais incluem os swaps e os mercados a prazo.

Os investidores de varejo normalmente compram e vendem ações em lotes de 100 ações ou mais; os investidores institucionais são conhecidos por comprar e vender em blocos de 10, 000 ações ou mais. Por causa dos maiores volumes e tamanhos de comércio, os investidores institucionais às vezes evitam comprar ações de empresas menores por dois motivos. Primeiro, o ato de comprar ou vender grandes blocos de uma pequena, Ações pouco negociadas podem criar desequilíbrios repentinos de oferta e demanda que aumentam ou diminuem os preços das ações.

Além disso, os investidores institucionais geralmente evitam adquirir uma alta porcentagem da propriedade da empresa porque realizar tal ato pode violar as leis de valores mobiliários. Por exemplo, fundos mútuos, fundos fechados, e os fundos negociados em bolsa (ETFs) registrados como fundos diversificados são restritos quanto à porcentagem dos títulos com direito a voto de uma empresa que os fundos podem possuir.

The Bottom Line

Os investidores institucionais são os peixes grandes em Wall Street e podem movimentar os mercados com suas grandes operações em bloco. O grupo é geralmente considerado mais sofisticado do que a multidão do varejo e frequentemente sujeito a menos supervisão regulatória. Os investidores institucionais geralmente não estão investindo seu próprio dinheiro, mas tomar decisões de investimento em nome dos clientes, acionistas, ou clientes.