3 fundos de índice com as taxas de despesas mais baixas

Um fundo mútuo de índice é um tipo de fundo que investe todos, ou quase todos, do total de seus ativos em títulos que compõem o índice subjacente. Os fundos de índice usam estratégias de investimento passivas e, portanto, tendem a ter baixo giro e baixos índices de despesas.

Os fundos que implementam estratégias de indexação requerem menos gestão de portfólio e negociação ativa, o que minimiza suas taxas operacionais. Os fundos de índice com baixos índices de despesas são benéficos para investidores de longo prazo que buscam rastrear índices e ganhar exposição a segmentos selecionados do mercado ao longo do tempo.

Índices de despesas e taxas de administração

Índices de despesas e taxas de administração são parte de um debate em andamento sobre fundos passivos contra fundos ativos no mercado. Um número crescente de fundos de índice continua a ser desenvolvido no mercado, incluindo a evolução dos fundos de índice smart beta que buscam replicar índices customizados.

A data, o debate sobre o valor agregado da gestão ativa versus as vantagens dos fundos administrados de forma passiva continua. Os índices de despesas costumam ser um dos principais fatores que podem levar os investidores a escolher investimentos passivos em fundos em vez de gestores ativos ao buscar opções de investimento direcionadas.

A partir do primeiro trimestre de 2021, os três fundos a seguir estavam entre os fundos mútuos de menor índice de despesas, conforme relatado pela Morningstar. Esses fundos foram escolhidos com base no índice de despesas, disponibilidade de investimento de varejo, e ampla exposição ao mercado.

1. O Fundo de Índice Fidelity 500 (FXAIX)

O Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) é um fundo de classe de investidores comercializado pela Fidelity com uma taxa de despesa líquida de apenas 0,015%. O fundo acompanha as participações e o retorno do S&P 500 Index. O fundo investe pelo menos 80% dos seus ativos totais no S&P 500 Index. O fundo não requer um investimento mínimo. Ele teve um retorno anual de 18,4% em 2020 contra 21% para seu índice de referência.

2. Ações de investidores do The Vanguard Value Index Fund (VVIAX)

O fundo Admiral Shares do Vanguard Value Index é comercializado pela Vanguard. Acompanha as participações e o desempenho do CRSP U.S. Large Cap Value Index. O fundo tem um índice de despesas líquidas de 0,05%. Requer um investimento mínimo de $ 3, 000. Para o ano de 2020, o fundo teve um retorno de um ano de 0,5%, por trás do Índice.

3. The Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)

O Fidelity U.S. Bond Index Fund se enquadra na categoria "Intermediate-Term Bond" da Morningstar. O fundo está focado em investimentos em títulos dos EUA. Tem um rácio de despesas de 0,025% e não requer um investimento mínimo.

O fundo investe pelo menos 80% de seus ativos em títulos do Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index. Seu retorno em 2020 foi de 7,8% contra 7,5% para o benchmark.

The Bottom Line

Esses fundos devem ser negociados com sua plataforma afiliada, que é um fator que ajuda a manter as taxas de despesas baixas. O acesso limitado, mas fácil, por meio das plataformas de negociação Fidelity e Vanguard ajuda a limitar muitas das taxas de distribuição e 12b-1, mantendo as despesas mais baixas para os investidores.