Gestão de investimentos:planejamento de confiança e ativos

Um trust é uma ferramenta de gestão de investimento onde um indivíduo confia ativos, como propriedade, para outros. Um trust ajuda as pessoas a protegerem suas propriedades e as pessoas que amam, porque ajuda a evitar o tribunal de sucessões ou outros problemas que podem surgir com um testamento.

O que exatamente é um Trust?

Um trust é um documento legal criado por um “trustor”. Um fiador possui um determinado ativo ou ativos e designa quem irá gerenciar esses ativos enquanto eles ainda estão vivos (geralmente ele mesmo), no caso de estarem incapacitados, e depois de sua morte. A pessoa ou pessoas que herdam os itens listados no trust são chamadas de beneficiárias remanescentes. Um beneficiário restante gerencia os ativos uma vez que o fiador falece ou fica incapacitado.

Como uma relação de confiança é diferente de uma vontade?

Um testamento é outro tipo de ferramenta de gestão de investimentos. Muitas pessoas têm testamentos, mas eles não entendem a diferença entre uma vontade e uma confiança.

A vontade é simplesmente uma declaração de desejo. Com vontade, um tribunal está muito mais envolvido porque os bens ainda não foram legalmente confiados à outra parte (ou seja, a (s) escritura (ões) não foi (são) assinada (s). Com vontade, você tem que gastar mais dinheiro com honorários advocatícios, custas judiciais, e taxas de inventário. Uma confiança, por outro lado, confia legalmente a propriedade ao restante beneficiário; Portanto, um tribunal não precisa estar envolvido. Com confiança, a escritura já foi assinada e a propriedade vai diretamente para o restante do beneficiário assim que o fiduciário passar. A eliminação da necessidade de envolvimento de um tribunal é um grande benefício, pois é caro contratar advogados e pagar honorários.

Outra vantagem de um truste é que é um documento privado - apenas as pessoas com direito aos ativos têm acesso ao documento e conhecem os valores dos ativos. Wills, por outro lado, são documentos públicos e podem ser vistos por qualquer pessoa que vá ao tribunal local. Com testamentos, todos os ativos e valores de ativos estão abertos para o público ver.

Quem estabelece uma relação de confiança?

Você pode solicitar que uma empresa fiduciária configure esta ferramenta de gestão de investimentos para você. Certifique-se de encontrar uma empresa confiável que tenha seus melhores interesses em mente. Para eliminar toda a competição, faça a cada possível empresa de confiança as seguintes perguntas.

• Há quanto tempo a sua empresa fiduciária trabalha com gestão de investimentos e planejamento de fundos e ativos? (Uma resposta desejável é 10 ou mais anos.)
• Quantas relações de confiança você elabora a cada ano? (A resposta deve ser mais de 20 trustes por ano.)
• Quem cria o documento? (Descubra se o advogado de confiança cria o documento, ou se uma secretária o criar. Você poderá obter uma taxa melhor se uma secretária criar sua confiança. Tenha certeza, Contudo, que o advogado supervisione a sua criação e analise o resultado final.)
• Quanto vai custar? (O advogado do fideicomisso deve cobrar uma taxa fixa - você não deve ter que pagar a mais se tiver dúvidas depois de finalizado. Sua taxa fixa deve incluir a criação do truste, explicando a confiança para você, e transferir todos os títulos ou ações necessárias para o nome do trust.)