O que são fundos de multinacionais? 2 Fundos MNC em que você pode considerar investir

Fundos MNC, como o nome sugere, investir em empresas multinacionais, essas empresas obtêm receitas consideráveis ​​de suas operações comerciais conduzidas no mercado externo e doméstico.

Uma vez que as empresas tendem a ter economias de escala, eles se envolvem em exportações para países estrangeiros, gerando assim uma boa receita.

Esses fundos conseguiram superar a maioria dos fundos, pois tendem a ter empresas de alto escalão em seu portfólio. Uma vez que essas empresas têm uma vantagem sobre seus concorrentes devido à grande presença geográfica e uma marca global, eles possuem forte poder de precificação sobre o mercado.

Geralmente, eles atuam em todos os ciclos de mercado e oferecem retornos superiores.

Além das vantagens vinculadas a esses fundos, também existem certas desvantagens. Como sabemos, esses fundos são de natureza temática e investem apenas em um determinado conjunto de empresas, ele tende a perder a variação na carteira que vem com um fundo diversificado.

1. Fundo Aditya Birla Sun Life MNC

Informação chave

AUM3705 CrNAV (crescimento direto) 777,6 (18 de junho de 2019) Mínimo SIP Investment1000Rácio de despesa (direto) 1,17% RiskModerately HighFund ManagerAjay GargExit LoadExit load de 1% se resgatado dentro de 1 ano. O mesmo para SIP.Inception01 de janeiro de 2013

Objetivo de Investimento

Tem como objetivo alcançar a valorização do capital a longo prazo através da construção de uma carteira orientada para o crescimento de alta qualidade

Alocação de Setor

Setores Fundo Aditya Birla Sun Life MNC Saúde 20,9% FMCG20,3% Financeiro 18,3% Engenharia 14,6% Automóvel 8,5% Serviços 6,3%

Principais participações

Nome % Bens Setor Honeywell Automation India Ltd.10,4% EngineeringGillette India Ltd.9.0% FMCGPfizer Ltd.8,2% HealthcareKotak Mahindra Bank Ltd.7.9% FinancialBayer CropScience Ltd.6.7% HealthcareThomas Cook (India) Ltd.6.0% ServicesGlaxoSmithKline Pharmaceuticals Ltd.5.0% HealthcareIDFC First Bank Ltd .4.6% FinancialJohnson Controls - Hitachi Air Conditioning India Ltd.4.2% Cons DurableKansai Nerolac Paints Ltd.4.0% Chemicals

2. Fundo UTI MNC

Informação chave

AUM2136 CrNAV (crescimento direto) 197,6 (18 de junho de 2019) Mínimo SIP Investment500Rácio de despesas (direto) 1,43% RiskHighFund ManagerSwati Anil KulkarniExit LoadExit carga de 1% se resgatado menos de 1 anoInception01 Jan 2013

Objetivo de Investimento

Concentra-se principalmente em investir em empresas multinacionais e outras ações líquidas, a fim de ser um fundo voltado para o crescimento puro

Alocação de Setor

Setores Fundo UTI MNC FMCG35,7% Engenharia 15,8% Automóvel 12,9% Tecnologia 8,3% Construção 8,0% Saúde 7,3%

Principais participações

Nome% AssetsSector Maruti Suzuki India Ltd.8.4% AutomobileHindustan Unilever Ltd.8.1% FMCGBritannia Industries Ltd.7.5% FMCGMphasis Ltd.5.8% TechnologyAmbuja Cements Ltd.3.7% ConstructionHoneywell Automation India Ltd.3.7% EngineeringSanofi India Ltd.3.6% HealthcareGlaxosmithkline Consumer Healthcare Ltd.3.6% FMCGUnited Spirits Ltd.3.6% FMCGProcter &Gamble Hygiene &Health Care Ltd.3.5% FMCG

Desvantagens dos fundos de multinacionais

1. Risco econômico e político

Um dos principais riscos associados a esses fundos é o risco econômico e político, visto que essas empresas têm uma presença global, eles precisam levar em consideração as regras e regulamentos de diferentes países e cumpri-los.

Se um determinado país está enfrentando risco político, como um governo instável ou situação semelhante a uma guerra, então, pode afetar adversamente a empresa e, portanto, seu desempenho no mercado de ações.

O mesmo acontece com o risco econômico, viz. uma desaceleração em um determinado país ou tensões comerciais com pares, pode influenciar a operação e a lucratividade da empresa.

2. Replicação

Se você já está investindo em fundos de ações diversificados e ainda quer investir em fundos MNC, então, isso pode levar à replicação, pois as ações que já estão presentes em sua carteira diversificada de ações são repetidas no fundo MNC.

Se você tiver uma carteira diversificada existente, não é aconselhável investir separadamente em um fundo de multinacionais.

3. Número definido de ações para investir

Uma vez que o número de empresas multinacionais é limitado em comparação com outras empresas nacionais, os gestores de fundos sempre enfrentam a questão de adicionar variação em seu portfólio.

Além disso, esses fundos são vistos como favoráveis, apenas quando o mercado não está tendo um bom desempenho, nos casos em que os mercados estão em boa forma, as empresas de pequena e média capitalização são preferidas pelos investidores a fim de obter o máximo retorno que é visto em um mercado em alta.

4. Avaliação mais alta

Um pequeno investidor geralmente não investe nesses fundos, muitas vezes por causa do alto fator de avaliação.

As empresas multinacionais que fazem parte desses fundos são altamente avaliadas, pois essas empresas têm uma forte presença geográfica e, portanto, vê-se que os investidores ainda estão dispostos a investir nesses fundos por meio do plano de investimento sistemático (SIP) e também devem considerar investir neles em horizontes de tempo mais longos, digamos de 3 a 5 anos.

5. Altos pagamentos de royalties

Uma vez que as empresas-mãe cobram altas taxas de royalties para a subsidiária, pode afetar os ganhos da empresa em um prazo mais curto. Contudo, uma vez que o agregado das vendas é alto para essas empresas, não afeta a empresa de forma perceptível.

Conclusão

Investir em fundos temáticos pode ser arriscado e deve ser feito a critério do investidor. Contudo, se o investidor estiver confiante sobre o fundo, ele deve investir em fundos multinacionais, pois eles oferecem vários benefícios e, nos últimos tempos, esses fundos pareciam ter superado os fundos de ações padrão.

Feliz investimento!

Aviso de isenção de responsabilidade:as opiniões expressas nesta postagem são de responsabilidade do autor e não de Groww