HDFC Top 100 Fund - Uma revisão detalhada

O fundo mútuo HDFC é uma das empresas de gestão de ativos de maior renome na Índia desde seu lançamento no ano 2000.

É a maior empresa de gestão de ativos (AMC) do país (de acordo com a média de ativos sob gestão.

HDFC top 100 (antigo HDFC Top 200 Fund) tem sido um dos fundos de melhor desempenho da casa de fundos mútuos HDFC e é classificado como um fundo de grande capitalização. Em relação a este fato, neste artigo, discutiremos esse fundo em detalhes para nossos investidores.

Vamos começar!

HDFC Top 100 - Revisão

Detalhes Chave

Particulars HDFC Top 100 Casa do Fundo Fundo mútuo HDFC Esquema Final em aberto Classe Capital próprio Data de Iniciação 01/01/2013 Benchmark Retorno total de NIFTY 100 NAV (como em 03/08/2019) $$ 491 Tamanho do Fundo 15, 398 crores Quantidade mínima de SIP $$ 500 Montante mínimo global $$ 5.000 Taxa de despesas 1,44% Nível de risco Moderadamente alto Gestores de fundos Prashant Jain Sair do Carregamento A carga de saída é de 1% se resgatada entre 0 a 12 meses

Os retornos gerados pelo fundo foram mostrados abaixo:

Portfólio

Ao investir seu suado ganho em qualquer fundo, faz sentido dar uma olhada na carteira do respectivo fundo. Isso dá confiança e visão ao investidor sobre onde o gestor do fundo investiu o corpus do fundo.

Podemos olhar para o portfólio julgando duas partes principais:

• Dez principais participações;
• Alocação

10 maiores participações

Nome % de ativos Setor Instrumento ICICI Bank Ltd. 8,6% FinancialEquity Reliance Industries Ltd. 8,2% EnergyEquity State Bank of India Ltd. 8,2% FinancialEquity Infosys Ltd. 7,9% ITEquity HDFC Bank Ltd. 7,1% FinancialEquity Larsen &Tubro Ltd. 5,8% ConstructionEquity ITC Ltd. 4,6% FMCGEquity TCS Ltd. 4,2% ITEquity Axis Bank Ltd. 3,9% FinancialEquity NTPC Ltd. 3,5% EnergyEquity

Os investidores podem observar que este fundo investiu em diferentes setores para diversificar seu risco. Essa é a marca registrada de um fundo muito bom.

Além disso, o fundo tem grande peso no setor de serviços financeiros, com grandes investimentos nos principais bancos do país. Neste momento, o setor bancário está apresentando um desempenho muito bom. Além disso, os bancos estão na vanguarda do crescimento do país.

Isso coloca o fundo em uma boa posição para colher benefícios futuros.

Alocação

Conforme mencionado e discutido acima, os investidores devem perceber a importância da maior parte da alocação de fundos para o setor financeiro (cerca de 38%).

Esta porcentagem é alocada entre os principais nomes neste setor, como SBI, Banco ICICI, Banco HDFC e outros.

Os gestores de fundos foram capazes de capitalizar sobre essas ações e, portanto, os retornos foram melhores em comparação com o benchmark e outros fundos da categoria.

Objetivo de Investimento

Proporcionar uma valorização / rendimento do capital a longo prazo, investindo predominantemente em empresas de grande capitalização.

Taxa de despesas

Um fator importante a considerar ao escolher um fundo é a proporção de despesas.

O rácio de despesas é o montante que é deduzido do fundo como taxas de manutenção e de gestão do fundo. Para encurtar a história, reduza a relação de despesas, melhor é para investidores.

O fundo HDFC Top 100 tem uma das taxas de despesas mais baixas entre seus pares. Uma ligeira diferença no índice de despesas pode ter um grande impacto em nossos retornos se investirmos no longo prazo.

Quando o fundo HDFC Top 100 é comparado com outros fundos da mesma categoria, vê-se que tem uma vantagem devido aos retornos decentes de 1 e 3 anos que oferece. Também porque este fundo tem uma forte alocação e um rácio de despesas comparativamente mais baixo.

Detalhes do gestor de fundos

O Sr. Prashant Jain é o gestor do fundo HDFC Top 100 Fund. Ele tem mais de 25 anos de experiência.

Educação

O Sr. Prashant possui o prestigioso diploma CFA. Ele também ganhou um PGDMIIM junto com um diploma de B.Tech do IIT Kanpur.

Experiência anterior

Antes de ingressar no HDFC Mutual Fund, O Sr. Prashant Jain trabalhou na Zurich Asset Management Company (Índia) Private Limited na qualidade de Chief Investment Office.

Alguns dos outros fundos administrados por ele são HDFC Equity Fund, HDFC Prudence Fund (proposto HDFC Balanced Advantage Fund w.e.f. 2 de junho, 2018 pós-fusão com HDFC Growth Fund), Plano de Renda Mensal HDFC MF - Plano de Longo Prazo (Patrimônio Líquido).

Conclusão

O fundo HDFC Top 100 bateu o seu índice de referência de forma consistente. É um dos fundos preferidos na categoria de ações de grande capitalização.

Os investidores que têm um apetite moderado pelo risco e não querem se aventurar no espaço de pequena e média capitalização podem certamente considerar investir neste fundo.

É importante que todos os investidores entendam que investir na classe de ativos de capital em geral e fundos mútuos, em particular, é arriscado. É aconselhável fazer pesquisas adequadas e investir de acordo com seu apetite de risco.

Investir no longo prazo também é uma virtude crítica. Isso nos salva da volatilidade do mercado no curto prazo e impede a perda potencial de sincronizar o mercado.

Feliz investimento!

Aviso Legal:As opiniões expressas nesta postagem são do autor e não de Groww.

Calculadora de fundos mútuos

Calculadora SIP Calculadora PPF Calculadora EMI Calculadora Lumpsum Calculadora PF Calculadora EMI de empréstimo de carro Calculadora de retorno de fundos mútuos Calculadora de gorjeta Calculadora EMI de empréstimos pessoais Calculadora SWP Calculadora HRA Calculadora EMI de empréstimos imobiliários Calculadora Sukanya Samriddhi Yojana Calculadora CAGR Calculadora SBI EMI Calculadora FD Calculadora GST Calculadora SBI Personal Loan EMI Calculadora RD Calculadora HDFC EMI Calculadora SBI Home Loan EMI Calculadora NPS Calculadora de EMI de empréstimos pessoais HDFC Calculadora SBI PPF Calculadora de juros simples Calculadora de EMI de empréstimos imobiliários HDFC Calculadora SBI RD Calculadora de juros compostos Calculadora HDFC FD Calculadora SBI SIP Calculadora de taxas de juros Calculadora HDFC RD Calculadora SBI FD