3 estratégias de investimento de fundos mútuos que você pode usar nas condições atuais do mercado

Os mercados caíram quase 10% desde o pico atingido no final de janeiro de 2018. Muitos investidores viram o valor de seus investimentos diminuir nos últimos 2 meses. Nessas condições incertas, muitos investidores acham difícil iniciar investimentos.

Vejamos algumas estratégias que você pode adotar em tempos como o atual.

Estratégias de Investimento

1. Investir via SIP ou STP

Plano Sistemático de Investimento (TRAGO) , como você já deve estar ciente, é um método de investir em fundos mútuos regularmente.

Com SIP, você investe uma quantia fixa de dinheiro todos os meses em um fundo mútuo de sua escolha. Ao investir dessa maneira, você faz do investimento um hábito automatizado. O valor é debitado automaticamente de sua conta todos os meses.

Avançar, você pode interromper este SIP a qualquer momento que desejar.

O motivo pelo qual o SIP é uma ótima opção é porque ele permite que você aproveite a média de custos. Isso significa que você nunca paga um preço muito alto por seus fundos mútuos. Quando os mercados estão em baixa, você obtém unidades de fundos mútuos a uma taxa mais barata. Quando os mercados estão em alta, você obtém menos unidades.

A longo prazo, isso garante que você não pague um preço muito alto por suas unidades de fundos mútuos.

Desnecessário dizer, Os investimentos SIP são mais bem realizados a longo prazo. É aí que você obtém os verdadeiros benefícios de investir via SIP.

O investimento de quantia global é uma boa opção agora?

O investimento de montante fixo não é a melhor maneira de investir agora.

Mas, Esperar para investir uma grande soma de dinheiro em parcelas menores (via SIP) também não é uma ideia muito boa. Isso porque o dinheiro simplesmente fica ocioso em sua conta até que você invista todo o valor via SIP.

É aqui que você pode utilizar a opção de Plano de Transferência Sistemática (STP) . Em STP, você faz um investimento em um fundo de dívida. Isso permite que você obtenha retornos em torno de 7 a 9% ao ano - e os fundos de dívida são fundos mútuos de muito baixo risco.

Uma vez investido, você gradualmente move o dinheiro do fundo de dívida para um fundo de ações de sua escolha.

STP é como iniciar um SIP de um fundo de dívida em vez de sua conta bancária. Este foi, você pode obter melhores retornos sobre o seu dinheiro do que investir via SIP.

2. Investir em fundos de dívida

Se você está muito assustado com as oscilações recentes de altas para baixas e vice-versa nos mercados e deseja correr o mínimo risco possível, fundos de dívidas fazem todo o sentido.

Em tempos como estes, muitos investidores procuram investir em investimentos de baixo risco. E a opção mais preferida neste momento são geralmente depósitos fixos (FD). Os depósitos fixos oferecem retornos garantidos - esta é uma proposta muito atraente.

Mas, os fundos de dívidas são uma opção ainda melhor. A atual taxa de FD oferecida pela maioria dos bancos é de cerca de 6,5% ao ano. Os fundos mútuos de dívidas, historicamente, deram retornos alguns pontos mais altos do que os depósitos fixos.

Você também pode investir em fundos de dívida agora e esperar até sentir que as condições do mercado melhoraram. Então, você poderia voltar a investir em fundos mútuos de ações.

Veja este exemplo:

Fundo de Baixa Duração Franklin India

Nos últimos 5 anos, esse fundo de dívida deu quase 9,5% ao ano. No mesmo período, A FD teria dado a você cerca de 6,5 a 7% ao ano.

O que é risco em um fundo de dívida?

Os fundos de dívida são investimentos de muito baixo risco. Seu nível de risco é comparável ao dos depósitos fixos.

Para entender isso melhor, Eu sugiro que você olhe para o desempenho de um fundo de dívida em momentos em que os mercados não estão indo muito bem.

O fundo de dívida apresentado acima é o Aditya Birla Sun Life Short Term Fund.

Mesmo durante a queda dos mercados em 2008-2010, este fundo de dívida continuou dando retornos elevados. Avançar, os retornos realmente não diminuíram como tal.

Isso é em comparação com qualquer fundo mútuo de ações. O valor de qualquer fundo mútuo de ações aumentará e diminuirá com base nas condições do mercado. Por exemplo, olhe para este fundo:

O fundo mútuo de ações mostrado acima é o Aditya Birla SL Equity Fund.

Tão claramente visível, o valor do seu investimento aumentaria e diminuiria. Dependendo das condições de mercado. Contudo, observe que por um longo período de tempo, este fundo deu retornos muito maiores do que o fundo de dívida.

Melhores fundos de dívida

1. Fundo de renda de curto prazo de L&T
   
2. Franklin India Low Duration Fund - Crescimento
   
3. Plano Prudencial de Longo Prazo ICICI
   

3. Investir em indústrias por meio de fundos setoriais

Em todos os tipos de condições de mercado, é possível que um determinado setor se saia melhor do que outros.

Os fundos de um setor investem apenas em uma indústria ou setor específico. É uma opção de investimento muito arriscada, embora os retornos potenciais também sejam muito altos.

Se você acha que uma determinada indústria ou setor terá um bom desempenho em um futuro próximo, você deve explorar o investimento em um fundo setorial que investe nessa indústria.

O desempenho dos fundos setoriais nem sempre é semelhante ao desempenho do mercado. Depende totalmente do desempenho do setor.

Alguns dos setores que você pode explorar são:

Fundos de infraestrutura

O setor de infraestrutura tem apresentado bom desempenho nos últimos anos. O impulso do governo em direção ao desenvolvimento, construção de novas estradas, pontes, ferrovias, túneis e assim por diante fizeram com que os fundos de infraestrutura funcionassem muito bem.

Veja o desempenho do Fundo de Infraestrutura de L&T.

Nos últimos 5 anos, deu mais de 24,5% ao ano em retornos.

No recente orçamento anunciado em 1º de fevereiro de 2018, o governo deu um grande impulso à infraestrutura.

Se você acha que este setor é promissor, você deve explorar o investimento em um fundo mútuo deste setor.

Setor Rural

Este é outro setor que há muito vem apresentando um desempenho muito bom. Tem como foco as empresas diretamente afetadas pelo consumo rural. Empresas do setor agrícola, espaço de bens de consumo, espaço automóvel, são apenas alguns setores em que os fundos do setor rural tendem a investir.

O Sundaram Rural India Fund tem tido um bom desempenho a longo prazo. Nos últimos 5 anos, este fundo deu retornos de mais de 22% ao ano.

Setor Farma

Os fundos no setor farmacêutico estavam na moda até recentemente. Desde 2016, o desempenho do setor não tem sido tão bom quanto costumava ser.

Contudo, muitos especialistas da indústria começaram a olhar otimistas para este setor novamente.

Veja o Reliance Pharma Fund.

Se você observar o desempenho deste fundo no último 1 ano, não tem sido muito bom. Contudo, nos últimos 5 anos, deu mais de 15% ao ano.

Se este setor se recuperar novamente, um investimento em um fundo do setor farmacêutico pode ser muito benéfico.

Algo que você deve lembrar ao investir em qualquer fundo setorial é pesquisar o setor em questão com muito cuidado. Os fundos do setor são a categoria de fundos mútuos de maior risco.

Conclusão

Os fundos de investimento oferecem várias soluções adequadas a diferentes tipos de condições de mercado e a diferentes apetites de risco.

Se você deseja retornos de baixo risco e está apreensivo com as condições do mercado, ficar com fundos de dívidas.

Se você puder permanecer investido por um longo período de tempo, use SIP ou STP para investir em fundos de ações.

E se você tem conhecimento de um determinado setor e gostaria de apostar nele, explorar fundos setoriais.

Bons investimentos!

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