A Importância da Base de Custo de Rastreamento

o base de custo de um investimento é um importante número para manter acompanhar do. Muitos investidores em fundos mútuos não conseguem acompanhar a base de custos e isso acaba causando problemas no futuro. Aqui está a importância de monitorar a base de custo e por que você vai querer começar a fazer isso como um investidor.

Base de Custo

A base de custo de um investimento é igual ao valor que você pagou pelo título ao comprá-lo. Manter o controle desse número é fundamental para seu sucesso como operador de fundos mútuos. Muitas pessoas presumem que essas informações são rastreadas e, portanto, acreditam que não é necessário rastrear seus custos. Embora isso possa ser verdade, você não quer deixar seu futuro financeiro nas mãos de ninguém, mesmo que seja o seu corretor. Portanto, você deve sempre manter o controle de sua própria base de custo em cada transação que fizer.

Implicações fiscais

Uma das razões mais importantes para manter o controle de sua base de custo é por causa das implicações fiscais envolvidas. Os impostos sobre ganhos de capital baseiam-se na diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Geralmente é fácil determinar o preço de um estoque recente porque eles estão publicados e prontamente disponíveis. Contudo, você também precisará saber o preço de compra original do estoque para registrar seus impostos corretamente. De outra forma, você pode estar violando a lei tributária e isso pode resultar em multas significativas no futuro.

No fim do ano, parece que todo mundo começa a lutar para obter as informações de seu corretor com base no custo. Eles ligam para seu consultor financeiro e solicitam demonstrativos anuais detalhados. O corretor liga para a empresa de fundos mútuos e pede as mesmas informações. Com tantos investidores quanto em um fundo mútuo, essa pode ser uma tarefa administrativa muito grande para a equipe do fundo mútuo e você pode não receber as declarações solicitadas em tempo hábil. Enquanto você espera por informações de um corretor, isso não significa necessariamente que você pode ultrapassar o prazo de declaração de impostos. Isso pode resultar em multas por atraso em seus impostos e outros problemas sérios.

Manter o controle

Essa situação pode ser totalmente evitada mantendo o controle de seus próprios custos com base nas cotas de fundos mútuos. Rastreá-lo em uma planilha é muito simples e você não terá que depender de outra pessoa para obter suas informações. Quando você precisa de acesso às informações de base de custo, você pode simplesmente puxar o arquivo e imprimir. Isso é muito mais simples do que tentar entrar em contato com o provedor de fundos mútuos e pedir-lhes as informações. Isso o ajudará a arquivar seus impostos em dia e controlar seu desempenho por conta própria.

Existem também programas de software especiais que podem ajudá-lo a permanecer no curso e rastrear sua base de custos de forma adequada. Pesquise vários programas e verifique se eles são fáceis de usar e atendem às suas necessidades.