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4 Fundos de Dividendos e Rendimentos Vanguard Altamente Classificados

Vanguarda

Os investidores que buscam estabelecer a parcela de receita de sua carteira geralmente o fazem por meio de fundos. Afinal:se a renda confiável for uma prioridade, você provavelmente também valoriza a estabilidade - e um pacote diversificado de participações fornecerá muito mais disso do que algumas ações individuais.

Embora haja certamente uma grande variedade de opções por aí, aqueles que procuram manter os custos baixos, mas com alta qualidade, fariam bem em examinar alguns fundos de dividendos e receitas da Vanguard.

O nome da Vanguard está inextricavelmente ligado às suas taxas baratíssimas; 9 em cada 10 fundos mútuos Vanguard avaliados pela empresa de pesquisa independente CFRA têm taxas de despesas inferiores a 0,30%.

Mas não se preocupe com a qualidade dos produtos Vanguard. Quase 60% de seus fundos mútuos recebem uma classificação de quatro ou cinco estrelas do CFRA.

Hoje, vamos nos aprofundar em quatro fundos de dividendos e receitas da Vanguard que apresentam taxas baixas e classificações altas. Todd Rosenbluth, Chefe de ETF e Pesquisa de Fundos Mútuos do CFRA, chama esses quatro fundos de "exemplos atraentes, ainda diferente, fundos de ações com base em nosso risco, recompensa, e análise de custos. "

Os dados são de 22 de março. Os rendimentos dos fundos de ações representam o rendimento dos últimos 12 meses. Os rendimentos dos fundos de obrigações são rendimentos da SEC, que refletem os juros ganhos após a dedução das despesas do fundo para o período de 30 dias mais recente.

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Almirante do Fundo de Índice de Apreciação de Dividendos Vanguard

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  • Categoria de fundos: Grande mistura
  • Activos sob gestão: $ 54,5 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,6%
  • Despesas: 0,08%, ou $ 8 para cada $ 10, 000 investidos

Almirante do Fundo de Índice de Apreciação de Dividendos Vanguard (VDADX, $ 39,14) é um fundo mútuo passivo que rastreia um índice de empresas de grande capitalização dos EUA que aumentaram seus dividendos ao longo do tempo. Especificamente, cada constituinte melhorou seu pagamento por pelo menos 10 anos consecutivos.

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O portfólio da VDADX consiste em uma combinação de ações de crescimento e valor de empresas que demonstram a capacidade e o compromisso de aumentar seus dividendos ao longo do tempo. Como resultado, Os acionistas da VDADX obtêm grandes capitalizações de qualidade, incluindo Microsoft (MSFT) e Walmart (WMT).

As principais participações do setor no momento são bens de consumo discricionários (23%) e industriais (21%), com peso de 15% também na área da saúde. A tecnologia representa 12% dos ativos, mas isso é menos da metade do que você encontrará no S&P 500. Isso é típico do VDADX, o que significa que o desempenho pode às vezes ficar atrás de um benchmark como o S&P 500 ou o Nasdaq Composite quando o crescimento é favorável.

Mas isso é o que você normalmente pode esperar de fundos de dividendos e receitas. Isso está ok. Você ainda está obtendo um sólido, produto de baixo custo que pode produzir resultados decentes a longo prazo, ao mesmo tempo que assume riscos abaixo da média.

"A classificação de cinco estrelas do VDADX é impulsionada por seu perfil de baixo risco, com base em suas participações e registro de desempenho, bem como sua relação de despesa extremamente baixa de 0,08%, "Rosenbluth diz.

Saiba mais sobre VDADX no site do provedor Vanguard.

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Vanguard Dividend Growth Fund

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  • Categoria de fundos: Grande mistura
  • Activos sob gestão: $ 45,6 bilhões
  • Rendimento de dividendos: 1,6%
  • Despesas: 0,27%

Se você preferir um gerente humano no comando, Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX, $ 33,96) é um produto gerenciado ativamente que oferece exposição a um mix diversificado de empresas focadas em dividendos.

É difícil encontrar fundos de dividendos e receitas semelhantes com despesas tão baixas. "Os investidores dispostos a pagar um pouco mais por uma gestão ativa acharão a VDIGX atraente, uma vez que o índice de despesas de 0,27% do fundo ainda é nitidamente menor do que 0,94% dos pares, "Rosenbluth diz.

Junte as taxas baixas com retornos de longo prazo acima da média, e você tem uma forte holding principal focada em renda.

O portfólio da VDIGX consiste atualmente de cerca de 40 ações de grande capitalização, com os maiores pesos atualmente pertencendo aos estoques de saúde (21%) e industriais (21%). Produtos básicos para o consumidor (15%), bens de consumo discricionários (12%) e financeiros (11%) também constituem grandes blocos de ativos. Isso resulta em um conjunto de dez maiores participações que incluem empresas como American Express (AXP), UnitedHealth Group (UNH) e Johnson &Johnson (JNJ).

Novamente, o foco aqui são os dividendos, o que resulta em falta de crescimento, mas também risco abaixo da média. Essa inclinação não beneficiou o fundo em um prazo relativamente curto, mas a VDIGX superou a média da categoria nos últimos 10 anos, e é melhor do que 88% dos pares nos últimos 15.

Saiba mais sobre VDIGX no site do provedor Vanguard.

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Almirante do fundo de índice de títulos corporativos de longo prazo Vanguard

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  • Categoria de fundos: Vínculo de longo prazo
  • Activos sob gestão: $ 5,3 bilhões
  • Rendimento da SEC: 3,4%
  • Despesas: 0,07% *

Índice de títulos corporativos de longo prazo Vanguard Almirante do Fundo (VLTCX, $ 26,80) é um custo baixo, Fundo mútuo de renda fixa com base em índices que detém títulos corporativos de grau de investimento com vencimentos de longo prazo.

Antes de comprar ações da VLTCX (ou qualquer fundo de obrigações de longo prazo), lembre-se:os preços dos títulos de longo prazo tendem a sofrer mais pressão negativa em um ambiente de taxas em alta do que os títulos de curto e médio prazo.

Os compradores em potencial também devem estar cientes do risco de crédito associado aos títulos de grau de investimento, que compõem a maior parte do portfólio VLTCX. O índice de títulos corporativos de longo prazo Vanguard detém mais de 2, 400 títulos com prazo médio efetivo de 23 anos. Quase metade da carteira está em títulos com classificação BBB (o nível mais baixo de grau de investimento), e outros 39% são títulos com classificação A, com o resto classificado como AA ou AAA.

Dito isto, os investidores em títulos de longo prazo têm sido historicamente recompensados ​​com muito mais retornos semelhantes aos de ações em horizontes de tempo mais longos.

VLTCX, que está entre os poucos fundos de dividendos e receitas da Vanguard que conquistam cinco estrelas do CFRA, "cobra um rácio de despesas minúsculo de 0,07% e tem uma forte recompensa e perfil de risco mais baixo, com base em seu registro de desempenho e geração de renda, de acordo com nosso modelo, "Rosenbluth diz.

* VLTCX é um dos vários produtos Vanguard que cobra uma taxa de compra inicial. Essa taxa é de 1%. Os investidores que têm a opção de investir em ETFs podem evitar isso comprando o Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF ( VCLT ), que também tem despesas um pouco menores, a 0,05%.

Saiba mais sobre VLTCX no site do provedor Vanguard.

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Fundo de Grau de Investimento de Longo Prazo Vanguard

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  • Categoria de fundos: Vínculo de longo prazo
  • Activos sob gestão: $ 20,0 bilhões
  • Rendimento da SEC: 2,8%
  • Despesas: 0,22%

Investidor do Fundo de Grau de Investimento de Longo Prazo Vanguard (VWESX, $ 10,55) coloca a inteligência da Wellington Management e da Vanguard para trabalhar na seleção de um portfólio de títulos de longo prazo de alto rendimento. E faz isso por uma música.

"Apesar de ser ativamente co-administrado pelo grupo Wellington e Vanguard's Fixed Income, A VWETX cobra uma taxa de despesas de 0,12% que é muito mais barata do que 0,77% para pares de fundos mútuos de renda fixa com foco em crédito, "Rosenbluth diz.

Como VLTCX, A VWESX está concentrada em títulos de longo prazo, com prazo médio de 22 anos. Mas embora as empresas de alta qualidade sejam o núcleo deste portfólio, também terá um pequeno número de títulos municipais tributáveis. A qualidade do crédito é maior, também, com apenas 6% das participações com uma classificação BBB, 64% em A e o restante acima.

Novamente, o mercado atual e as condições econômicas não favorecem os títulos de longo prazo, nem os fundos de dividendos e rendimentos da Vanguard que os detêm. Mas o VWESX superou a média da categoria e seu benchmark em horizontes de tempo de longo prazo (10 e 15 anos), graças em parte a essa alta qualidade de crédito.

"O forte perfil de risco e os custos modestos contribuem favoravelmente para a classificação de cinco estrelas do CFRA, "Rosenbluth diz.

Saiba mais sobre o VWESX no site do provedor Vanguard.

Kent Thune não detinha posições em nenhum desses fundos de títulos até o momento desta redação. Este artigo é apenas para fins informativos, portanto, em nenhuma circunstância essas informações representam uma recomendação específica de compra ou venda de valores mobiliários.

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