Número do folio

O que é um número de fólio?

Em fundos mútuos, um número de fólio é um número exclusivo que identifica sua conta com o fundo. Como um número de conta bancária, o número da folha pode ser usado como uma forma de identificar exclusivamente os investidores do fundo. Um número de fólio também registra itens como quanto dinheiro cada investidor colocou no fundo, seu histórico de transações, e detalhes de contato.

Um número de fólio também pode ser usado para identificar entradas de diário ou parcelas de terreno. Casas de fundos diferentes e provedores de números de fólio semelhantes usarão um método ligeiramente diferente para criar um valor numérico.

Principais vantagens

• Um número de fólio é um identificador exclusivo usado para rastrear investimentos ou propriedades.
• Advogados, credores bancários, e os investidores geralmente usam números de fólio em seus negócios.
• Os fundos mútuos usam números de fólio para identificar titulares de contas em seu pool de investimentos.

Compreendendo os números do fólio

A palavra "fólio" ( Folha em latim) pode significar uma única folha de papel, ou o número da página impresso em uma única folha de papel para identificar sua localização adequada em um tomo maior. Em contabilidade, o número da folha é uma forma de fazer referência a uma entrada contábil, na maioria das vezes numerados em ordem cronológica ou sequencial. Ao fazer referência ao número do fólio de uma entrada, seus detalhes podem ser encontrados e analisados.

Todos os fundos mútuos precisam de algum tipo de sistema de manutenção de registros. Essas informações são necessárias para garantir que cada investidor receba o dinheiro a que tem direito, e para determinar qual estrutura de taxas se aplica a cada investidor.

Embora a manutenção de registros seja mais frequentemente facilitada pelo corretor, em alguns casos, um investidor pode ser solicitado a fornecer um número de folha pelo provedor do fundo para ajudar a garantir a precisão. Este número da folha pode estar presente nas declarações de investimento ou pode ser obtido por meio de sua corretora. Você pode fazer várias ou várias compras usando um número de fólio, mas as compras devem ser no fundo mútuo ao usar os mesmos dígitos.

Os números de fólio são úteis para credores bancários, advogados, e reguladores - sua utilidade se estende além de apenas fundos mútuos e seus titulares de unidades. Por exemplo, no caso de suspeita de fraude, os investigadores farão referência aos números de fólio à medida que constroem uma trilha de auditoria para rastrear onde certos fundos ou ativos entraram ou saíram, identificando novos números de fólio ao longo do caminho. Os números de fólio também são úteis para capturar entradas duplicadas do razão e garantir a precisão e fidelidade das demonstrações financeiras de uma empresa.

Um número de folha é um número exclusivo para identificar contas com um fundo mútuo, e você pode obter o número da folha em suas declarações de investimento ou por meio de um corretor.

Considerações Especiais

Um investidor pode ter vários números de fólio mantidos com a mesma empresa de fundo mútuo, mas eles podem pedir à empresa de fundos para consolidá-los em um único número. Isso pode ajudar os investidores quando se trata de sua própria contabilidade pessoal e para fins de relatórios fiscais.

Observe que o aumento na manutenção de registros eletrônicos exige ainda mais a necessidade de opções eficazes de rastreamento digital, mas também minimiza erros e permite uma reconciliação mais fácil de várias entradas.